以“虛擬貨幣”之名行非法集資之實

央行的數(shù)字貨幣還在試點(diǎn)，但近年來打著虛擬貨幣、數(shù)字貨幣旗號的非法集資卻屢見不鮮。日前，廣東省高級人民法院判決了一起以虛擬貨幣為由的非法吸收公眾存款案。

    據(jù)查，2017年11月至2018年3月，被告人郝鈴聲、楊放伙同崔某等人，以“天易家禾影視傳媒有限公司”的名義，通過會議、培訓(xùn)和發(fā)展下線等方式向社會公眾公開銷售LCC影視區(qū)塊鏈虛擬貨幣，以高額回報為誘餌，吸引公眾投資。期間，被告人郝鈴聲以香港三道集團(tuán)執(zhí)行董事等身份參與LCC影視區(qū)塊鏈虛擬貨幣宣傳推廣會議的講課，被告人楊放以天易家禾公司執(zhí)行總裁“楊舜琂”“楊明心”等名義參與LCC影視區(qū)塊鏈虛擬貨幣的招商會，向公眾宣傳，并向部分投資者提供收款銀行賬戶及代為收款購買LCC虛擬貨幣。經(jīng)審計，報案的700余名集資參與人中提供轉(zhuǎn)賬記錄的85人（部分為集體報案人），投資和損失數(shù)額共計22842621.25元。法院經(jīng)審理最終判決，郝鈴聲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬元；楊放犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬元。

    以虛擬貨幣升值為噱頭的非法集資騙局往往具有以下三大特點(diǎn)：一是極具煽動性的宣傳語，比如“數(shù)字貨幣的結(jié)算中心”“世界第一金礦”“撿錢的時代”等，營造一種投資即暴富的幻象；二是非法集資騙局下的虛擬貨幣價格往往單邊上漲，投資者賬面的資產(chǎn)一直在增值，可一旦騙局無法繼續(xù)，這些假虛擬貨幣就一文不值了；三是傳銷式的發(fā)展模式，由于是非法集資，往往會通過各種方式鼓勵入局的投資者發(fā)展下線，承諾下線越多給予的獎勵越豐厚，可是一旦崩盤，承諾不過是一句空話。

    銀保監(jiān)會等五部門提示消費(fèi)者，此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系。請廣大公眾理性看待，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風(fēng)險意識；對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報。（整理/本報記者曹虹）