警惕！虛擬幣非法平臺(tái)“易形變裝” 私募基金變“公募”

非法集資以豐厚回報(bào)相誘，最終給投資市民帶來巨額損失，社會(huì)危害巨大。記者近日從深圳市地方金融監(jiān)督與管理局獲悉，今年以來我市展開專項(xiàng)排查，發(fā)現(xiàn)P2P網(wǎng)貸、私募基金、虛擬貨幣非法平臺(tái)等領(lǐng)域存在非法集資高風(fēng)險(xiǎn)，市民特別需要留意。

P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)未出清

劉先生是一名普通投資人，在網(wǎng)貸火爆時(shí)被高達(dá)20%的年化收益所誘惑，在一家網(wǎng)貸平臺(tái)投了30萬元。在享受了短暫幾個(gè)月的高收益后，隨著2018年網(wǎng)貸密集“跑路”，他投在深圳投XX金融信息服務(wù)有限公司的30萬元本金很可能打水漂。

“經(jīng)過全面的網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)處置工作，我市P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)有所釋放，但行業(yè)全面良性退出仍需時(shí)日?！笔械胤浇鹑诒O(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)存在的涉嫌非法自融、設(shè)立資金池、資金兌付困難、未按良性退出指引方案實(shí)施、拒不配合行政核查、拒不清退等問題依然較多，受制于法律等障礙，平臺(tái)清償率低，賬戶流水提取困難，平臺(tái)真實(shí)底層數(shù)據(jù)難以摸清，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)出清仍面臨較多困難。

今年受疫情影響，網(wǎng)貸催收難度加大，資產(chǎn)逾期率上升，平臺(tái)流動(dòng)性和兌付情況惡化，要全面化解網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)，還需要各平臺(tái)、出借和借款人及政府部門的共同努力。

私募基金變“公募”

2019年10月，深圳市公安局經(jīng)偵局聯(lián)合福田分局經(jīng)偵大隊(duì)組成專案組，抓獲深圳前海匯X金融控股公司以徐某、康某某為首的8名主要犯罪嫌疑人。該機(jī)構(gòu)違反法律規(guī)定，設(shè)置資金池，公開募集資金，“借新還舊”，并承諾保本付息，逾期金額巨大。據(jù)統(tǒng)計(jì)，匯X公司累計(jì)發(fā)布股權(quán)、債權(quán)類基金產(chǎn)品70余只，截至案發(fā)仍有30余只基金產(chǎn)品無法兌付，總待償本金約數(shù)十億元，涉及投資人數(shù)百人。

“私募基金風(fēng)險(xiǎn)不容忽視?！笔械胤浇鹑诒O(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，當(dāng)前我市私募基金存在的未備案運(yùn)營、涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙、設(shè)立資金池、兌付困難等問題逐步顯現(xiàn)，跨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)蔓延傳導(dǎo)，部分機(jī)構(gòu)集團(tuán)化經(jīng)營特征明顯，風(fēng)險(xiǎn)交織，對行業(yè)監(jiān)管部門實(shí)施有效監(jiān)管以及地方政府維穩(wěn)工作帶來較大的壓力。

虛擬幣非法平臺(tái)“易形變裝”

記者采訪了解到，在非法集資犯罪中，虛擬貨幣非法平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)更為隱蔽。今年以來，人民銀行深圳市中心支行共監(jiān)測發(fā)現(xiàn)多個(gè)虛擬貨幣非法平臺(tái)，核查發(fā)現(xiàn)這些平臺(tái)的網(wǎng)址未取得ICP運(yùn)營許可證，且平臺(tái)未顯示背后實(shí)際運(yùn)營公司，但投資者均為境內(nèi)人士，犯罪手法隱蔽。

在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)整治期間，境內(nèi)一些大型虛擬貨幣交易所將企業(yè)搬至境外允許開展虛擬貨幣活動(dòng)的地區(qū)，一些網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)將服務(wù)器搬至境外，網(wǎng)絡(luò)管理部門雖已屏蔽這些平臺(tái)的網(wǎng)址，但這些平臺(tái)通過跳轉(zhuǎn)、APP的方式，繼續(xù)對境內(nèi)投資者開展業(yè)務(wù)，以“出海轉(zhuǎn)內(nèi)銷”、“易形變裝”等更加隱蔽的方式躲避監(jiān)管，行業(yè)協(xié)同治理依然任重道遠(yuǎn)。[聲明：此文來源于深圳特區(qū)報(bào)。轉(zhuǎn)載此文是為了避免更多的群眾上當(dāng)受騙。若有侵犯了您的合法權(quán)益，請作者聯(lián)系我們，我們將及時(shí)更正、刪除，謝謝！]