“非法集資”啥套路 法院告訴你

在總結(jié)非法集資案件審理經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，河北區(qū)法院深入梳理了非法集資案件的諸多“套路”，并于昨天召開新聞發(fā)布會向社會予以公布，提醒廣大人民群眾切實(shí)提高判斷、識別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)。

據(jù)介紹，由于投資渠道少、市場主體資金需求旺盛等原因，導(dǎo)致近年來非法集資案件呈高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，2016—2020年，僅河北區(qū)法院就受理并審結(jié)非法集資案件57件，判處被告人247人，其中，非法吸收公眾存款罪54件，集資詐騙罪3件,共涉及集資參與人12000余人，涉案資金25.9億余元。更令人心痛的是，據(jù)河北區(qū)法院對審結(jié)的此類案件統(tǒng)計(jì)，追贓率僅為10%。

經(jīng)梳理，非法集資的主要套路有六種：

一是承諾高額回報(bào)，有的承諾的回報(bào)率甚至高達(dá)幾十倍。為了騙取更多人參與集資，非法集資者開始時(shí)按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后便拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。

二是編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。

三是混淆投資理財(cái)概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。

四是裝點(diǎn)門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取信任。

五是利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。部分不法分子還通過網(wǎng)站、微博等網(wǎng)絡(luò)平臺和微信、QQ等通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。

六是利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。許多被害人都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說下參與的。

法院特別提醒：國務(wù)院出臺的《防范和處置非法集資條例》將于5月1日起正式施行?！稐l例》明確規(guī)定，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。因此千萬不要再相信“天上掉餡餅”的好事了。（記者 趙榮君）

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