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非法集資丨用2元左右的小禮品“俘獲”老人心，80后男子非法集資數(shù)千萬(wàn)元

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發(fā)表時(shí)間：2021-04-07 18:44作者：云南老年報(bào)來(lái)源：云南老年報(bào)

讓員工大批量購(gòu)買(mǎi)價(jià)值2元左右的面條、餌絲、鹽巴、洗衣粉、洗潔精等小禮品，發(fā)給每一位被吸引進(jìn)店的中老年投資人，又進(jìn)一步以投資借款送現(xiàn)金、抽獎(jiǎng)、老客戶介紹新客戶投資借款獎(jiǎng)勵(lì)、大額投資借款送旅游等手段，吸引他們投資……2016年至2018年，云南省保山和楚雄兩地共有400余人因此遭受損失。


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送小禮品吸引中老年投資人


2015年6、7月份，80后被告人張某某和周某（另案處理）共謀并入股成立融資投資公司。2016年至2018年，張某某又借用他人身份，相繼在保山和上海注冊(cè)登記多家投資公司和金融服務(wù)公司，由段某、張某（均另案處理）擔(dān)任理財(cái)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理。



未經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，幾家投資公司開(kāi)始招募員工，經(jīng)過(guò)簡(jiǎn)單培訓(xùn)后，安排到街邊、菜市場(chǎng)等地向45歲以上的中老年人發(fā)傳單，以高額利息為誘餌，邀請(qǐng)他們到公司閑坐、領(lǐng)小禮品。


投資人被吸引進(jìn)店后，員工便送出價(jià)值2元左右的小禮品，隨后借機(jī)大肆以投資借款送現(xiàn)金、抽獎(jiǎng)等手段，吸引投資人為洛陽(yáng)某銅業(yè)科技有限公司融資，借款期限分為3個(gè)月、6個(gè)月、12個(gè)月，月息對(duì)應(yīng)為1%、1.2%、1.5%，承諾借款到期還本付息，以與投資參與人簽訂投資借款合同的方式非法吸收公眾存款。


為讓投資更具誘惑力，2018年1月22日，投資公司還開(kāi)展過(guò)抵押黃金活動(dòng)，客戶最低借款5萬(wàn)元，就可以領(lǐng)公司的150克黃金做抵押，到借款到期時(shí)又把黃金原封不動(dòng)退回公司，公司將本金退還客戶，利息正常按月付。




非法吸金又集資詐騙


通過(guò)種種手段，2016年2月3日至2018年3月31日，張某某所控制的融資平臺(tái)在保山共吸收資金3276萬(wàn)余元。案發(fā)前實(shí)際已付本金、返現(xiàn)及利息1352萬(wàn)余元，造成449名集資參與人經(jīng)濟(jì)損失合計(jì)2278萬(wàn)余元。



2017年10月10日，張某某再次借用他人身份，在楚雄市登記注冊(cè)一家企業(yè)信息管理服務(wù)有限公司。該公司成立后，張某某采取和保山幾家投資公司相同的手段，以一些社會(huì)上的中老年人為重點(diǎn)發(fā)展的投資客戶群體，向客戶宣傳投資上海某貿(mào)易公司項(xiàng)目，并給出“投資1萬(wàn)元可以領(lǐng)紅包”，送禮品袋、雞蛋、洗潔精等蠅頭小利，與受騙人簽訂投資借款合同，以該企業(yè)信息管理服務(wù)公司作為擔(dān)保方，向社會(huì)公眾非法集資。



經(jīng)查，于2015年11月2日登記注冊(cè)的上海某貿(mào)易有限公司，法定代表人就是張某某本人。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，自2017年11月1日至2018年4月29日，該企業(yè)信息管理服務(wù)有限公司共向11名受騙人吸收資金總額為23萬(wàn)元，已返還集資總額為7萬(wàn)余元，造成經(jīng)濟(jì)損失為15萬(wàn)余元。


此外，該企業(yè)信息管理服務(wù)有限公司所吸收的23萬(wàn)元公眾存款，未用于借款合同約定的借款用途。


數(shù)罪并罰獲刑7年罰款22萬(wàn)


日前，此案經(jīng)法院審理后認(rèn)為，被告人張某某未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定公眾吸收資金達(dá)3276萬(wàn)余元，其行為已觸犯刑律，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人張某某以非法占有為目的，使用詐騙的方法非法集資，數(shù)額達(dá)15萬(wàn)余元，屬數(shù)額較大，其行為已觸犯刑律，構(gòu)成集資詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人張某某犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立，法院予以支持。


根據(jù)被告人張某某的犯罪事實(shí)、情節(jié)、認(rèn)罪態(tài)度、悔罪表現(xiàn)，依照相關(guān)法律規(guī)定，被告人張某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；犯集資詐騙罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十二萬(wàn)。


扣押在案的涉案財(cái)物由公安機(jī)關(guān)依法處理后將未退還投資人的資金發(fā)還各投資人，不足部分繼續(xù)追繳后發(fā)還各投資人。


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