識別非法集資 防不法分子“吸金”后跑路

在“5·15”第十二個全國公安機關打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日之際，全市公安經(jīng)偵部門積極組織開展“5·15”打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日活動。5月15日上午，記者在“5·15”打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日活動現(xiàn)場看到，相關部門重點圍繞打擊和防范非法集資、傳銷等涉眾型經(jīng)濟犯罪，以及打擊和防范金融、涉稅、商貿等領域突出違法犯罪等，全方位向群眾介紹經(jīng)濟犯罪形勢和特點，剖析典型案例，講解常見犯罪伎倆，傳授防騙知識和自救技巧，提高群眾防范意識。

記者了解到，近年來，非法集資案件組織化、網(wǎng)絡化趨勢日益明顯，并向新領域、新業(yè)態(tài)蔓延。其中，三個特點最為突出：

一是作案手法隱蔽性、欺騙性強。為攫取暴利，不法分子花樣翻新、手段升級，打著金融創(chuàng)新、網(wǎng)絡借貸、資金互助、消費返利等幌子實施犯罪，欺騙性更強。

二是涉及領域廣泛。商品營銷、房產投資、教育培訓等傳統(tǒng)領域案件時有發(fā)生；同時，網(wǎng)絡借貸、投資理財、私募股權、養(yǎng)老服務等新興領域案件多發(fā)。

三是加速蔓延擴散。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術快速發(fā)展，不法分子利用高效便捷的現(xiàn)代通信技術和金融工具，發(fā)展人員和聚攏資金，擴張速度更快、社會危害更大。

投資理財?shù)膶I(yè)性較強，在加強相關知識學習的同時，要進一步提高法律意識和防范意識，謹慎理性投資，準確識別非法集資人虛假夸大宣傳的“畫餅”“造勢”伎倆，防止不法分子“吸金”后“跑路”，公安機關總結了“一看”“二問”“三警惕”識別法。

“一看”：看主體合法性，根據(jù)我國的法律規(guī)定，未經(jīng)主管部門許可，任何機構和個人不得開展理財、信托、基金、債券、外匯交易等金融服務。因此，在投資理財時要選擇金融監(jiān)管部門批準的持牌金融機構，未經(jīng)批準的堅決不參與。

“二問”：一問專業(yè)人士，通過正規(guī)渠道咨詢金融專業(yè)人士，獲取投資項目風險的專業(yè)判斷，避免落入“理財陷阱”；二問家人朋友，做出投資決定前一定要跟家人商量，不要盲目相信造勢宣傳、輕信熟人介紹。

“三警惕”：不法分子往往允諾高收益、無風險、保本保息，我國法律規(guī)定，投資理財不得宣傳、不得承諾還本付息，對于在商場超市街頭擺攤設點、拉人投資或者在網(wǎng)絡上、戶外廣告牌上刊發(fā)廣告進行宣傳等情況，要警惕。

面對高利誘惑時一定要核實項目真實性，資金的投向去向、獲取利潤來源，對于投資小回報大等不符合正常市場規(guī)律的項目，要警惕。對于通過拉攏感情、發(fā)放禮品等方式，主要面向老年人等風險防范意識較差的受害易感人群兜售理財產品的，要警惕。