重磅！“深房理”大案進展通報，5人被抓，涉嫌非法集資、偽造國家機關(guān)公文，119人參與代持或眾籌，問題貸款超10億 李旭反傳防騙團隊 今天

公開信息顯示，經(jīng)初步查實，“深房理”涉嫌房產(chǎn)眾籌和代持、違規(guī)套取信貸資金進入房地產(chǎn)市場、虛假廣告宣傳、隱瞞收入偷逃稅款、偽造國家機關(guān)公文、非法集資等多項違法違規(guī)問題。此外，部分中介涉嫌為“深房理”違法炒房提供便利。目前，有關(guān)責任單位和人員已被依法依規(guī)啟動問責和處罰，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

目前，案件正在進一步調(diào)查處理中。深圳將堅決落實“房住不炒”定位，嚴厲打擊各類投機炒房行為及以炒房為目的的變相非法集資行為，對“深房理”案件將一查到底，嚴懲不貸，切實凈化市場環(huán)境,維護房地產(chǎn)市場秩序和金融管理秩序,維護人民群眾合法權(quán)益。

從官方公布的信息來看，深圳各個部門都對“深房理”展開了調(diào)查，并做出了相應(yīng)的處罰。

時間回到今年4月，有網(wǎng)民公開舉報“深房理”違法違規(guī)炒房，引發(fā)社會廣泛關(guān)注。深圳市住房和建設(shè)局、市公安局、市市場監(jiān)督管理局、市地方金融監(jiān)管局、市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、人民銀行深圳市中心支行和深圳銀保監(jiān)局等七部門立即成立聯(lián)合調(diào)查處理工作組，迅速對舉報反映的“深房理”問題全面調(diào)查，嚴肅處理。

據(jù)悉，深圳銀保監(jiān)局組織銀行開展全面排查和監(jiān)管核查，已查明“深房理”相關(guān)人員涉嫌偽造國家機關(guān)公文、提供虛假資料套取貸款，以多次轉(zhuǎn)賬、化整為零、提現(xiàn)等方式規(guī)避資金流向監(jiān)控等擾亂金融市場秩序的行為，共涉及住房按揭貸款、經(jīng)營貸和消費貸等不同類別，問題貸款金額合計10.64億元，其中，涉及經(jīng)營貸3.80億元。

值得注意的是，早從去年開始，深圳就針對房抵經(jīng)營貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場的情況進行調(diào)查。截至目前共發(fā)現(xiàn)21.55億元經(jīng)營用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。對排查中發(fā)現(xiàn)的信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域問題，已督促銀行認真落實整改，限期收回問題貸款；對存在違規(guī)行為的銀行和責任人員，已依法啟動行政處罰程序。

對于已查實的問題貸款，深圳銀保監(jiān)局已責成相關(guān)銀行提前收回。對于涉嫌違規(guī)的銀行和責任人員，已依法啟動行政處罰程序。通過定期滾動排查和監(jiān)督檢查，進一步壓實銀行涉房貸款實質(zhì)審查責任，嚴防信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。

此外，深圳市地方金融監(jiān)管局對小貸行業(yè)、融擔行業(yè)開展了涉房貸款、擔保業(yè)務(wù)排查，下發(fā)監(jiān)管通知，要求小貸、融擔公司加強業(yè)務(wù)審核，依法合規(guī)經(jīng)營。重點約談了14家小貸、融擔公司，對6家公司開展了現(xiàn)場檢查，并對6家公司下發(fā)了監(jiān)管函，要求其暫停涉房等違規(guī)業(yè)務(wù)，按期整改。

對于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相關(guān)人員，目前公安機關(guān)已依法逮捕2人，刑事拘留3人。案件正在進一步偵辦中。

據(jù)深圳市市場監(jiān)管局介紹，“深房理”在新浪微博和微信公眾號等，發(fā)布虛假廣告、虛構(gòu)買房案例，以不實宣傳吸引會員，違反了《中華人民共和國廣告法》的相關(guān)規(guī)定，嚴重違背中央“房住不炒”精神 ，且造成極其嚴重的社會影響，該局依法對其處以200萬元罰款的頂格處罰，目前該項行政處罰已執(zhí)行完畢。此外，深圳市稅務(wù)局目前已對“深房理”立案檢查，經(jīng)查存在隱瞞收入涉嫌偷逃稅款問題。稅務(wù)稽查部門致力于維護市場經(jīng)濟秩序，優(yōu)化營商環(huán)境，將依法依規(guī)嚴厲查處“深房理”偷逃稅款的違法行為。

提到“深房理”就不得不提到房屋代持、眾籌等方式。深圳市住房和建設(shè)局介紹，現(xiàn)已查明“深房理”案件中有119人參與房產(chǎn)代持或眾籌，按照規(guī)定，對上述人員3年內(nèi)停止其在深圳市購買商品住房、租購公共住房及公積金貸款的資格。

“深房理”會員中有44人為持牌房地產(chǎn)中介人員，深圳市住房和建設(shè)局已采取停止網(wǎng)簽權(quán)限、納入行業(yè)黑名單等措施。同時，金融監(jiān)管部門已梳理出協(xié)助違規(guī)套取信貸資金的中介機構(gòu)和人員名單，將其列入銀行限制合作名單。

同時，加強聯(lián)合懲戒，將企業(yè)和個人提供虛假申貸資料、違規(guī)挪用經(jīng)營用途貸款的相關(guān)行政處罰信息及時納入征信系統(tǒng)或失信聯(lián)合懲戒機制。

“深房理”案件聯(lián)合調(diào)查工作組表示，目前，調(diào)查處理工作仍在進行中。深圳市將始終堅持“房住不炒”定位，堅決打擊各類投機炒房行為，不斷優(yōu)化房地產(chǎn)市場調(diào)控措施，著力解決好大城市住房突出問題,并以“深房理”查處為契機，不斷完善相關(guān)監(jiān)管細則，促進房地產(chǎn)市場和金融市場平穩(wěn)健康發(fā)展，維護市民群眾合法權(quán)益。

鼓吹深圳房價只會上漲、玩轉(zhuǎn)各種金融手段和市場操作方法……一位深房理原搖籃會員曾對記者表達出這幾個“關(guān)鍵詞”。

（受訪者提供）

“深房理“原為新浪微博“大V”，名下粉絲有上百萬，微博信息顯示其本名為李雪峰，他在介紹中稱自己是房產(chǎn)專家。據(jù)天眼查數(shù)據(jù)，深房理信息公司法人及100%控股股東均為李鵬，房理信息公司法人為于春紅，李雪峰持有99%的股份，而在2021年2月1日法人變更前，該公司法人同為李鵬。

其實，李雪峰的“入行”故事并不新鮮。這些年，有很多他這樣的房產(chǎn)投資“導(dǎo)師”活躍在不同城市。李雪峰的合作者還包括微博名為@美媽陳小泉的博主，擁有許多粉絲。據(jù)悉，@美媽陳小泉是微博上的情感類博主，同時也為“深房理”引流。

記者曾以購房者身份先后加入幾個地產(chǎn)微博大V的投資群，所謂的“買房致富”大致分為幾個步驟：

有深房理原搖籃會員曾表示，深房理的操作方式大概也是如此，深房理會推薦貸款事宜可以聯(lián)系的公司，那些公司甚至提供落戶、墊資、辦理經(jīng)營貸等一條龍服務(wù)，其中每一個環(huán)節(jié)都需要在中間商身上花錢。此外，通過霸王借據(jù)和官司訴訟等方式，迫使會員資金鏈斷裂，最后會員所買的房產(chǎn)也被他們納入囊中。

其實，早在去年上半年，一名名叫“7蟹姐姐”的微博用戶就曾發(fā)長文控訴“大V”深房理，表示自己被深房理給騙了，導(dǎo)致自己價值728萬元的深圳房產(chǎn)被查封。市場公開信息顯示，去年上半年深圳樓市正火熱，“7蟹姐姐”通過繳納購房咨詢費、手續(xù)費等完整流程，按照大V的建議，以“假結(jié)婚”方式，通過墊資公司以728萬元買下了深圳網(wǎng)紅片區(qū)前海的一套住宅。

按照大V給出的購房方案，“7蟹姐姐”在拿到房產(chǎn)證后，將房產(chǎn)抵押給銀行，再貸出金額還給墊資公司，但其后深圳經(jīng)營貸政策突然收緊，緊急自查房抵經(jīng)營貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場情況，當時甚至有銀行經(jīng)理表示房產(chǎn)證拿到半年之后才可以抵押。最后，加杠桿買房的“7蟹姐姐”資金鏈斷裂，被墊資公司起訴，剛?cè)胧值姆慨a(chǎn)被深圳市羅湖區(qū)人民法院查封。隨后，這套位于前海灣的前海時代廣場1棟1707的房產(chǎn)在淘寶上進行拍賣，該房產(chǎn)建筑面積為49.36平方米，起拍價660萬。最終以起拍價成交，均價13.37萬/平。

不過，會員費、咨詢費、手續(xù)費僅僅只是整個“炒房致富”鏈條中最小的誘餌。深房理還實現(xiàn)了房屋“股份”市場的流通，可以理解為深房理將房產(chǎn)證券化的一個過程。此外，其小程序還開發(fā)了一個“帕累托值”模塊，簡略而言，帕累托讓深房理成為“金融中介”。

怎么操作？原本在房理小程序上的帕累托值模塊，搖籃會員可將閑置資金注入其中，同時得到相應(yīng)的利息回報。另一邊，帕累托資金池為有借貸需求的搖籃會員提供借貸服務(wù)，深房理居中收取一定的利差。在購房之初，會員發(fā)布招募廣告尋找股東或合伙人，目的就是為了共同購房并簽訂協(xié)議。緊接著，依照各自的出資比例，劃分并持有相應(yīng)比例的房屋“股份”。購房成功后，會員同樣可以在平臺發(fā)布房屋“股份”轉(zhuǎn)讓的相關(guān)信息。

一位深房理會員向記者展示一本深房理內(nèi)部的“投資通識”，但記者發(fā)現(xiàn)整本書沒有任何發(fā)行編號和定價信息，封面內(nèi)側(cè)印有深房理的照片，目錄就包括“做職業(yè)的房產(chǎn)投資人”、“突破階層擁抱財富”、“樹立小目標先賺一個億”等看上去非常誘人的字眼。書中一些章節(jié)內(nèi)容也間接體現(xiàn)了“房產(chǎn)證券化”，例如“居住房，需要按套買，但從投資角度出發(fā)無所謂，買不起一套，還可以買幾平方米，按股份買。用股份制買房是個趨勢，既解決了資金問題，又分攤了風險?！睍羞€附有股份確認協(xié)議書，本質(zhì)上正是此前深圳嚴查的代持現(xiàn)象?！?/span>

據(jù)此前爆料深房理的“深房理裝修隊003”微博號公布的材料顯示，一名深房理搖籃會員發(fā)布轉(zhuǎn)讓其占有的諾德假日花園一個房源32.33%的股份，而距其買下此房屋僅5個月。此外，轉(zhuǎn)讓“股份”的樓盤還包括龍華區(qū)的中海錦城、水榭春天等。而諾德假日花園、中海陽光玫瑰園等小區(qū)也被市場稱為“被控盤”的小區(qū)，這兩年的房價漲幅非常大。

今年4月8日，深圳市住建局等七部門發(fā)布關(guān)于對涉及深房理的舉報事項進行調(diào)查處理的通告。根據(jù)通告，深房理被舉報反映涉嫌違法行為包括：深房理教唆炒房人通過弄虛作假、隱瞞真實情況或者提供虛假證明材料等方式騙取購房資格的行為；深房理以合資入股、眾籌等名義，向不特定對象募集資金用于購房并承諾返還收益，涉嫌非法集資的行為；深房理提供“一條龍”服務(wù)教唆協(xié)助借款人騙取信貸資金違規(guī)用于購房的問題；深房理通過其公眾賬號、聊天群組發(fā)布虛假不實信息的行為。

中國（深圳）綜合開發(fā)研究院金融與現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)研究所副所長余凌曲表示，轉(zhuǎn)讓房屋股份，一方面違反了房地產(chǎn)管理的相關(guān)法律法規(guī)，另一方面也涉嫌非法發(fā)行證券。金融業(yè)務(wù)在所有國家都屬于持牌金融業(yè)務(wù)，風險大、外部性強，要嚴格按照監(jiān)管規(guī)則開展業(yè)務(wù)，否則將會產(chǎn)生大量潛在風險，必然會遭到執(zhí)法部門打擊。

深圳金融業(yè)和自媒體極度發(fā)達，類似的“大V”和墊資公司、金融公司并不在少數(shù)，這或許是日后監(jiān)管的重點。此外，深房理事件的調(diào)查仍將繼續(xù)，深圳樓市的調(diào)控也將繼續(xù)。