遵義：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)處置化解風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)非法集資典型案例通報(bào)

為貫徹落實(shí)《防范和處置非法集資條例》，健全監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，遏制非法集資高發(fā)勢(shì)頭，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，各地嚴(yán)格按照《遵義市2021年防范和處置非法集資要點(diǎn)》要求，積極開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，成功處置化解多起非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)維護(hù)了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)了社會(huì)穩(wěn)定?，F(xiàn)將幾個(gè)典型案例通報(bào)如下，望各地認(rèn)真借鑒：

典型案例一、2021年1月，鳳岡縣在日常風(fēng)險(xiǎn)排查工作中發(fā)現(xiàn)，“貴州某普惠融資擔(dān)保公司”鳳岡綏陽(yáng)分公司，在鳳岡縣范圍內(nèi)廣招合作伙伴，通過(guò)口口相傳、發(fā)放小禮品等小恩小惠的方式進(jìn)行宣傳，宣傳公司專(zhuān)為企業(yè)或個(gè)人解決貸款難及貸款額度低的問(wèn)題。讓企業(yè)和個(gè)人下載公司的APP，在APP內(nèi)上傳本人的身份信息、個(gè)人征信及相關(guān)財(cái)產(chǎn)資料，公司對(duì)上傳信息資料審核通過(guò)后，即可將相應(yīng)放貸額度下放到貸款人的APP上，利率根據(jù)其個(gè)人貸款額度及時(shí)間確定，月利率0.99%至1.8%不等，利息按天算，隨貸隨還；也可通過(guò)公司的APP開(kāi)展存款業(yè)務(wù)，存款利息根據(jù)存款金額和期限確定，隨存隨取。月利息按1%-1.5%，存款數(shù)額越大，回報(bào)越高，聲稱(chēng)穩(wěn)賺不賠。同時(shí)，介紹他人貸款或存款的，介紹人按被介紹人貸款或存款金額的0.5%獲取提成。

鳳岡縣金融辦、公安局、市場(chǎng)監(jiān)管局等單位組成聯(lián)合檢查組開(kāi)展檢查，認(rèn)為該公司的宣傳內(nèi)容嚴(yán)重違反《融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，存在非法放貸和非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，遂對(duì)該公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行警示約談，向其講解《融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》等法律法規(guī)，責(zé)令公司立即停止相關(guān)宣傳及業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，并對(duì)該公司進(jìn)行了查封，該公司自被聯(lián)合檢查組處置后，未再開(kāi)展任何經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。因該公司尚處于開(kāi)業(yè)宣傳階段，未發(fā)生實(shí)際的借貸業(yè)務(wù)，也未對(duì)群眾造成實(shí)際損失。

典型案例二、2021年5月，紅花崗公安分局日常風(fēng)險(xiǎn)排查工作中發(fā)現(xiàn)，“遵義某生物科技公司”成立后，大量招募推銷(xiāo)員開(kāi)展宣傳活動(dòng)，一是公司利用門(mén)面定點(diǎn)進(jìn)行對(duì)外宣傳；二是推銷(xiāo)員以到街上向不特定對(duì)象發(fā)放傳單的形式進(jìn)行宣傳。其宣傳的對(duì)象大多數(shù)為中老年人群，利用中老年人貪圖小利的弱點(diǎn)，先期贈(zèng)送小禮品，集中組織到郊外游玩，以建立該群體對(duì)其公司的信任。再取得該群體的信任后，該公司就會(huì)向該群體宣傳其公司的食用菌投資項(xiàng)目，稱(chēng)菌株每株5元，2000株起售，購(gòu)買(mǎi)后，菌株由“廣安某公司”代養(yǎng)并負(fù)責(zé)食用菌產(chǎn)品的銷(xiāo)售，投資人什么都不用管，在家等待分紅返利即可，年利率可達(dá)30%。現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，參與投資的人員已有30余人，吸納資金50余萬(wàn)元。

檢查組認(rèn)為，該公司運(yùn)營(yíng)模式已涉嫌非法集資，遂責(zé)令該公司停止該違法行為，限期清退已吸收資金。現(xiàn)該公司非吸資金已清退完畢，企業(yè)被注銷(xiāo)。

典型案例三、2020年3月，匯川區(qū)公安分局區(qū)、綜合行政執(zhí)法局、市場(chǎng)監(jiān)督管理局組成聯(lián)合檢查組，對(duì)“貴州某遵義分公司”進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)，“貴州某遵義分公司”以投資旅游和投資酒店為名，公開(kāi)上街以散發(fā)傳單的方式大肆宣傳，吸引社會(huì)上不特定人群到分公司投資，客戶(hù)投資后隨即與分公司簽訂“樂(lè)途酒店會(huì)員協(xié)議”發(fā)展成會(huì)員。會(huì)員分為兩類(lèi)，一類(lèi)系投資5萬(wàn)成為金卡VIP會(huì)員，另一類(lèi)系投資1萬(wàn)成為銀卡VIB會(huì)員，并向投資人宣講投資的錢(qián)會(huì)用在酒店的建設(shè)中，公司每個(gè)月將按照2.5%的比例返利給VIP金卡投資人員、按照2%的比例返利給VIB銀卡投資人員，投資期限為1個(gè)月、3個(gè)月、半年和一年。該公司已吸收70位客戶(hù)投資、投資金額470900元，該公司行為已涉嫌非法集資。

聯(lián)合檢查組對(duì)“貴州某遵義分公司”公司負(fù)責(zé)人及工作人員進(jìn)行了法律宣講及警示約談，并下達(dá)了《法律風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》，責(zé)令公司退還投資人員本金。匯川區(qū)綜合行政執(zhí)法局對(duì)公司負(fù)責(zé)人處以2000元罰款的行政處罰，并向該公司下發(fā)行政強(qiáng)制措施決定書(shū)，責(zé)令停止相關(guān)違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，匯川區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局于2021年4月7日責(zé)令該公司停業(yè)相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。目前，非吸資金已清退，企業(yè)已關(guān)閉。

典型案例四、2021年1月，仁懷市公安局中樞派出所在日常排查工作中發(fā)現(xiàn)，“仁懷某商貿(mào)有限公司”以從事基酒收購(gòu)活動(dòng)為由，經(jīng)過(guò)口口相傳的方式，向社會(huì)不特定公眾宣傳，聲稱(chēng)與“雍某公司”已建立營(yíng)銷(xiāo)酒產(chǎn)品戰(zhàn)略合作關(guān)系，由該公司負(fù)責(zé)在市場(chǎng)上收購(gòu)基酒，再將基酒出售給“雍某公司”，“雍某公司”負(fù)責(zé)對(duì)基酒進(jìn)行包裝和對(duì)外銷(xiāo)售成品酒，并稱(chēng)公司已經(jīng)打造出“五行德運(yùn)”，“五德璽運(yùn)”兩款注冊(cè)白酒品牌，且稱(chēng)“雍某公司”與我國(guó)各大酒廠均有合作關(guān)系，銷(xiāo)路廣、利潤(rùn)高，以此吸引社會(huì)不特定對(duì)象投資“仁懷某公司”從事基酒收購(gòu)再銷(xiāo)往“雍某公司”，從中賺取高額利潤(rùn)，從而達(dá)到向投資人返還高額利息的目的。具體為：每名投資人的投資金額以3萬(wàn)元為底數(shù)，上不封頂，投資周期為108周，即投資3萬(wàn)元，每周可固定獲得本金加利息共計(jì)724元，投資金額和返還金額以此類(lèi)推。該宣傳內(nèi)容已涉嫌非法集資。 ?

仁懷市公安局經(jīng)偵大隊(duì)在全市范圍內(nèi)下發(fā)了情報(bào)預(yù)警信息，督導(dǎo)轄區(qū)派出所對(duì)轄區(qū)群眾針對(duì)防范非法集資和傳銷(xiāo)廣泛開(kāi)展宣傳教育，同時(shí)對(duì)“仁懷某公司”負(fù)責(zé)人進(jìn)行警示約談，向其下達(dá)了《法律風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》，仁懷市市場(chǎng)監(jiān)督管理局向該公司下達(dá)了責(zé)令整改通知書(shū)，要求該公司停止違法宣傳活動(dòng)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。因該公司開(kāi)業(yè)以來(lái)尚處于宣傳階段，暫無(wú)百姓投資，未造成群眾利益實(shí)際受損。

由于相關(guān)縣區(qū)加強(qiáng)了涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)的日常排查工作，使風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)入常態(tài)化狀態(tài)，提升了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)能力，做到了早發(fā)現(xiàn)、早識(shí)別、早預(yù)警，早處置，實(shí)現(xiàn)了“打早打小”，幫助群眾挽回和避免了財(cái)產(chǎn)損失，保護(hù)了群眾利益，維護(hù)了金融秩序，促進(jìn)了社會(huì)和諧穩(wěn)定。

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