非法集資套路深，提高警惕防“入坑”

近年來，“非法集資”經(jīng)常出現(xiàn)在各大報(bào)道中，涉案金額大，涉及人員多，讓人觸目驚心。非法集資的套路有多深?

為什么有這么多人掉入非法集資的陷阱?

我們?cè)撊绾尾拍鼙苊獾羧敕欠Y的陷阱?

事實(shí)上分辨非法集資這些的手段，其實(shí)并不是很難，記住下面這幾大套路：你可以避開大部分非法集資陷阱!

套路一：小禮品引誘

非法集資某種程度上也像釣魚，總要給誘餌，魚兒才會(huì)上鉤。一些非法集資平臺(tái)會(huì)通過路邊設(shè)點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)推廣、電話推銷等等方式，免費(fèi)贈(zèng)送一些比較實(shí)在的小禮品，比如食品、玩具、小飾品等，來引誘投資者上鉤。

在很多情況下，這種推銷行為并不需要投資者當(dāng)場(chǎng)認(rèn)購?fù)顿Y，但你留下姓名和聯(lián)系方式，那么這場(chǎng)狩獵就開始了。

前幾年開始，經(jīng)常在各大辦公樓里看到大量的針對(duì)中老年人的講座，只要到場(chǎng)，就可以免費(fèi)領(lǐng)取糧油等，被小恩小惠吸引來的中老年人，其中有不少就因?yàn)樨潏D一時(shí)的小利，不知不覺中上了非法集資的黑船。

套路二：高利息回報(bào)

既然要吸引投資，回報(bào)肯定是吸引資金的第一手段。不法分子往往編造“天上掉餡餅”的事例，并通過各種手段廣為宣傳，以高額利息吸引投資者前來集資。

像前幾年“e租寶”這樣的P2P非法集資平臺(tái)的業(yè)務(wù)員，也基本都通過朋友圈炫富，打造“一夜暴富”的神話來吸引人們的注意。

其實(shí)，這種手段并不高明，稍一分析很容易識(shí)破。試想目前實(shí)體經(jīng)濟(jì)處在相對(duì)比較困難的階段，上哪去找動(dòng)輒能夠有20-30%回報(bào)的投資項(xiàng)目呢?君子愛財(cái)，取之有道。不費(fèi)吹灰之力就能得到的高額回報(bào)，還是三思而后行吧!

套路三：拉人頭獎(jiǎng)勵(lì)

非法集資除了直接給參與者以各種回報(bào)以外，為了進(jìn)一步擴(kuò)大集資的規(guī)模，往往還會(huì)發(fā)動(dòng)現(xiàn)有參與者，讓他們發(fā)動(dòng)自己的親戚、朋友、同鄉(xiāng)等參與非法投資。很多非法集資平臺(tái)都會(huì)對(duì)老客戶帶入新客戶的行為給予高額的獎(jiǎng)勵(lì)。

這種與傳銷相似的非法集資手法，也使得很多參與者為了小小的客戶獎(jiǎng)勵(lì)，拉攏更多的親朋好友加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

需要特別注意的是，如果只是參與非法集資，投資者在法律層面屬于受騙者，所承擔(dān)的責(zé)任最多就是自己投資的那部分資金而已。如果通過拉人頭的方式拉攏更多的人進(jìn)入非法集資，極有可能成為非法集資的從犯，觸犯法律!

套路四：營(yíng)業(yè)執(zhí)照混淆金融牌照

隨著非法集資爆雷的增多，很多人對(duì)于非法集資已經(jīng)有了初步的警惕。那些非法平臺(tái)想要騙人上鉤就沒那么容易了。這個(gè)時(shí)候有些平臺(tái)就改頭換面，撤掉自己高額匯報(bào)、傳銷式營(yíng)銷的這種非常low的形象，把自己包裝成具有正規(guī)執(zhí)照的“正規(guī)”平臺(tái)。

不少公司就通過自己的營(yíng)業(yè)執(zhí)照來混淆視聽，以此證明自己是正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，但事實(shí)上，營(yíng)業(yè)執(zhí)照并不等同金融牌照，貸款、理財(cái)、保險(xiǎn)都是需要相應(yīng)金融資質(zhì)的，如果沒有，那一定要擦亮眼睛。

提 醒：如果你真的不幸掉入非法集資陷阱那么建議你，立刻及時(shí)止損，同時(shí)保存好相關(guān)證據(jù)，報(bào)警處理，牢記"六不"原則，捂緊你的錢袋子。

近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展，非法集資活動(dòng)也披上“互聯(lián)網(wǎng)+”的外衣，以金融創(chuàng)新之名，用高回報(bào)為誘餌吸引投資者。與傳統(tǒng)模式相比，依托互聯(lián)網(wǎng)，非法集資的隱蔽性、廣泛性和傳染性更高。最近又有許多線上線下投資理財(cái)公司相繼爆雷，不僅直接威脅國家的金融安全和社會(huì)安定，更使不少人深受其害，甚至傾家蕩產(chǎn)。在此警方提醒大家牢記“六不原則”，增強(qiáng)自我防范意識(shí)。

六不原則請(qǐng)牢記，時(shí)刻警醒自己拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資，捂緊你的錢袋子。

1.高息“誘餌”不動(dòng)心

非法集資的典型特點(diǎn)：許諾高息回報(bào)。面對(duì)“天上掉餡餅”的美事兒，大家都得悠著點(diǎn)，特別是大爺大媽叫得比親人都親，一個(gè)勁兒地推銷來路不明的產(chǎn)品，什么都敢保證的人堅(jiān)決不能信，不要想著一夜暴富，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)計(jì)的陷阱中。

2.老板“實(shí)力”不崇拜

常常聽到受害人說：我投資的這家公司注冊(cè)資金雄厚，老板實(shí)力如何如何強(qiáng)大。但事實(shí)是，工商現(xiàn)在不是批準(zhǔn)設(shè)立，只是登記，注冊(cè)資本可以隨便寫，想寫多少都可以，所謂注冊(cè)資本除了說明老板吹牛的力度，說明不了任何問題，而實(shí)力強(qiáng)大也只是自吹自擂的花招，就看是否有人愿意上鉤。

3.“官方”背景不可信

謊稱國企背景，在高大上的酒店開Party，假裝金融搞創(chuàng)新的，強(qiáng)大的靠山給你投資找了一個(gè)穩(wěn)穩(wěn)當(dāng)當(dāng)?shù)睦碛?，但切記：“官員”未必代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。

4.“合法”吸儲(chǔ)不大意

銀行工作人員的“合法”身份容易讓人深信不疑，極易給個(gè)別心術(shù)不正的人假借代存、理財(cái)之名行騙帶來可乘之機(jī)。存款應(yīng)到銀行窗口，取得相應(yīng)憑證，不要輕易交給個(gè)人。

5.熟人“熱心”不輕信

“愛面子”是國人的通病，礙于人情往往不能拒絕，恰恰給好心人制造了機(jī)會(huì)，因此面對(duì)熟人的好心和善意推薦，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒，多問懂行的朋友和專業(yè)人士，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

6.違規(guī)吸儲(chǔ)不參與

非法集資是違法行為，在處理非法集資案件的債權(quán)債務(wù)時(shí)，人民法院執(zhí)行集資者財(cái)產(chǎn)后仍不能清退集資款的，由參與者自行承擔(dān)損失。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資，自覺抵制非法集資活動(dòng)。

提 醒：

遇有以下情形之一的“投資”、“理財(cái)”項(xiàng)目，務(wù)必警惕：

以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”等為幌子的;

以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;

以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的;

以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的;

以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的;

以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的;

在街頭、商超發(fā)放廣告的;

以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

“投資”“理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;

要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

天上不會(huì)掉餡餅，高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，選擇正規(guī)渠道投資理財(cái)，守護(hù)好自己的錢袋子!

自覺抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)，是對(duì)你的錢袋子最大的保護(hù)。

[此文來源：桃江縣人民政府網(wǎng)，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!]