典型案例教你擦亮雙眼 涉老領(lǐng)域非法集資花樣翻新

　　近期，個(gè)別機(jī)構(gòu)以高額回報(bào)為誘餌，面向社會(huì)公眾特別是老年群體非法吸收資金，存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)，我省已發(fā)生多起涉老領(lǐng)域非法集資案件，給老年群體帶來財(cái)產(chǎn)損失。為幫助老年朋友準(zhǔn)確識(shí)別非法集資，本報(bào)特整理以下典型案例，供大家參考。

典型案例①　　某健康咨詢有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案

　　案情介紹：2017年6月，A市排查中發(fā)現(xiàn)某健康咨詢有限公司存在重大非法集資嫌疑。經(jīng)立案偵查，該公司系某投資集團(tuán)(注冊(cè)地為外省B市)全資控股的子公司。該投資集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司在全國多地設(shè)立子公司，通過發(fā)放傳單、電話推銷、召開推介會(huì)、組織旅游及口口相傳等方式，向老年人推介老年公寓、養(yǎng)老院項(xiàng)目，以“預(yù)付養(yǎng)老床位”“養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資”為幌子，宣稱“1萬元理財(cái)每月返100元，年收益率高達(dá)11%”等，吸引老年人投資理財(cái)。短短3個(gè)月時(shí)間，吸收資金過億元。至案發(fā)，A市已抓獲犯罪嫌疑人16人，移送起訴13人，凍結(jié)涉案資金100余萬元。

　　公益提醒：養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)是非法集資重災(zāi)區(qū)。該類企業(yè)一般都不具備實(shí)施養(yǎng)老服務(wù)或提供養(yǎng)老產(chǎn)品的資格，建議中老年朋友：一要“看”，公司有無民政部門頒發(fā)的經(jīng)營“養(yǎng)老業(yè)務(wù)”許可，有無向社會(huì)融資資質(zhì);二要“問”，多征詢子女、法律工作者意見，或者聽取公安機(jī)關(guān)、人民銀行、銀監(jiān)局以及金融辦等部門專業(yè)意見和建議;三要“學(xué)”，多收聽收看廣播電視，學(xué)習(xí)報(bào)刊書籍，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

典型案例②　　某文化傳播公司涉嫌集資詐騙案

　　案情介紹：2016年8月，C市公安機(jī)關(guān)立案偵查某文化傳播公司涉嫌非法吸收公眾存款案。經(jīng)查，犯罪嫌疑人通過網(wǎng)上購買他人身份證，冒用他人名義注冊(cè)成立某文化傳播公司，采用發(fā)傳單、打電話等方式，以高息回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公眾宣傳投資紀(jì)念鈔、郵票，吸收社會(huì)公眾資金。至案發(fā)時(shí)，共計(jì)向社會(huì)吸收資金800余萬元，受害人400余人，受害人群主要為中老年人。目前，該案主要犯罪嫌疑人已被判處刑罰。

　　公益提醒：建議中老年朋友在投資前，應(yīng)先登錄“企業(yè)信用信息查詢系統(tǒng)”“信用中國”網(wǎng)站或者網(wǎng)上搜尋相關(guān)報(bào)道，查詢核實(shí)公司經(jīng)營資質(zhì)及信譽(yù)情況。要妥善保管身份證件，不要將身份證件出借或出售給他人，一旦身份證被冒用，被冒用人將可能承擔(dān)很大的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

典型案例③　　某電子商務(wù)有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案

　　案情介紹：某電子商務(wù)有限公司在多地設(shè)立“零元購物超市”，以高出市場3到5倍的價(jià)格對(duì)外銷售各類商品及代金券等，消費(fèi)者通過購物或繳納注冊(cè)金后注冊(cè)成為超市會(huì)員，購物消費(fèi)后，即可在一定期限內(nèi)得到超市返還全部購物款;同時(shí)推薦其他客戶加入會(huì)員還可享受推薦獎(jiǎng)勵(lì)。此類消費(fèi)全返利模式吸引很多中老年人參與，在短短幾個(gè)月時(shí)間內(nèi)，共計(jì)向100余名群眾吸收資金100多萬元。目前，該公司主要犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步審理中。

　　公益提醒：對(duì)于消費(fèi)返利，2012年8月，公安部、國家工商總局等五部委已聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提示該類模式嚴(yán)重違背市場價(jià)值規(guī)律，擾亂正常的市場經(jīng)濟(jì)秩序，涉嫌傳銷或非法集資等違法犯罪。在此提醒廣大中老年朋友：對(duì)企業(yè)、項(xiàng)目、商品或理財(cái)產(chǎn)品的投資一定要基于價(jià)值規(guī)律判斷，切記應(yīng)通過正當(dāng)途徑獲取投資收益，堅(jiān)決遠(yuǎn)離非法集資!

典型案例④　　某投資管理公司涉嫌非法吸收公眾存款案

　　案情介紹：某投資管理有限公司在無相關(guān)部門批準(zhǔn)情況下，公開招募業(yè)務(wù)人員，通過多種宣傳手段面向社會(huì)公開宣傳，并在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)置分公司，以高息為誘餌，引誘社會(huì)不特定人員與公司簽訂委托投資中介服務(wù)合同，出具委托投資理財(cái)憑證非法吸收公眾存款，涉及群眾454戶，非法吸收公眾存款5688萬元，中間歸還本金1495萬元，支付利息301萬元，后期兌付共計(jì)14萬元，造成損失3880萬元。目前，該案主要犯罪嫌疑人已被抓獲，并移送起訴至人民法院。

　　公益提醒：當(dāng)前，民間投融資中介機(jī)構(gòu)是非法集資重災(zāi)區(qū)。在此，提醒中老年朋友：一不要盲目相信造勢(shì)宣傳，因?yàn)檫@類公司往往拉大旗作虎皮;二不要盲目相信熟人介紹、專家推介，因?yàn)槭烊撕退^專家也不一定具備相應(yīng)專業(yè)鑒別能力，也可能被蒙蔽;三不要被高利誘惑盲目投資，因?yàn)楦呃⒌腻X都是自己的本金。（通訊員 王婷婷）

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