小心傳銷玩“變臉”“比特幣”升級(jí)版更賺錢？

2月10日，市公安局經(jīng)偵支隊(duì)根據(jù)上級(jí)部署，發(fā)布了兩起與株洲群眾利益相關(guān)的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪典型案例。

案例1

免費(fèi)入住還有分紅拿？如此投資養(yǎng)老公寓不靠譜

投資1萬(wàn)元，每個(gè)月有200元利息，投得越多回報(bào)越大。這樣的好事，你信嗎？在株洲，就有這樣一個(gè)犯罪團(tuán)伙，他們虛構(gòu)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)投資項(xiàng)目，許諾高回報(bào)，集資詐騙1000多萬(wàn)元。

2018年3月，某文化旅游開發(fā)有限公司租賃高檔寫字樓辦公，通過(guò)發(fā)送傳單、派送小禮品等方式吸引老年人前來(lái)聽取講座。講座中，向老年人推薦該公司在醴陵籌建的養(yǎng)老公寓項(xiàng)目，聲稱老年人只要投資該項(xiàng)目，不僅可以獲得免費(fèi)入住的機(jī)會(huì)，還能享受每月的高額分紅返利。為了獲取信任，該公司還邀請(qǐng)老年人免費(fèi)去醴陵考察其養(yǎng)老公寓項(xiàng)目。

在高息的誘惑下，很多老年人投資入股該項(xiàng)目。起初，投資的老年人每半年還能拿到一次利息，但不到一年時(shí)間，就不見分紅了。這時(shí)，有老年人發(fā)現(xiàn)該公司早已人去樓空。

株洲警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司并不具備吸收公眾存款的資質(zhì)，推薦的養(yǎng)老公寓項(xiàng)目也是移花接木的拼湊之作。通過(guò)近半年的努力，民警陸續(xù)抓獲了該犯罪團(tuán)伙的多名頭目及業(yè)務(wù)員。9名成員因涉嫌非法吸收公眾存款罪及集資詐騙罪被刑拘，并接受進(jìn)一步的刑事處罰。

民警支招

對(duì)這四種養(yǎng)老套路要當(dāng)心

近年來(lái)，購(gòu)買保健品和投資養(yǎng)老公寓，已成為非法吸收公眾存款犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，受害人以老年人居多，廣大市民一定要提高警惕。養(yǎng)老領(lǐng)域涉嫌非法集資的違法行為主要有四種套路。

一是以提供“養(yǎng)老服務(wù)”名義吸收資金。個(gè)別機(jī)構(gòu)明顯超過(guò)床位供給能力或者承諾還本付息，以辦理“貴賓卡”“會(huì)員卡”“預(yù)付卡”等名義，向會(huì)員收取高額會(huì)員費(fèi)、保證金或者會(huì)員卡充值，非法吸收公眾資金。

二是以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”名義吸收資金。個(gè)別機(jī)構(gòu)打著投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、老年公寓等項(xiàng)目名義，承諾高額回報(bào)，非法吸收公眾資金。

三是以銷售“養(yǎng)老公寓”名義吸收資金。個(gè)別機(jī)構(gòu)以銷售虛構(gòu)的養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊等名義，或者以返本銷售、售后返租、約定回購(gòu)等方式銷售養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊，非法吸收公眾資金。

四是以銷售“老年產(chǎn)品”等名義吸收資金。個(gè)別機(jī)構(gòu)不以銷售商品為主要目的，以免費(fèi)旅游、贈(zèng)送實(shí)物、養(yǎng)生講座等欺騙、誘導(dǎo)方式，采取商品回購(gòu)、寄存代售、消費(fèi)返利等方式非法吸收公眾資金。

案例2

“比特幣”升級(jí)版更賺錢？

“門檻費(fèi)”實(shí)為層級(jí)伎倆

對(duì)外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣，神奇的“某某幣”實(shí)為境外向中國(guó)境內(nèi)推廣的虛擬貨幣，其服務(wù)器設(shè)立在丹麥。

組織方吹噓說(shuō)“某某幣”升值空間大，誘騙他人投入巨額資金到其設(shè)立的網(wǎng)站。要成為“某某幣”會(huì)員，必須在老會(huì)員的推薦下，繳納不同級(jí)別的“門檻費(fèi)”獲得相應(yīng)級(jí)別激活碼，注冊(cè)成為不同級(jí)別的會(huì)員。實(shí)際上，“某某幣”組織方要求參加者支付相應(yīng)金額購(gòu)買激活碼以獲得加入會(huì)員資格，并按照投資的金額及先后發(fā)展的順序組成層級(jí)，以直接或間接發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，是以高額回報(bào)引誘他人參加的傳銷組織。同時(shí)，會(huì)員一旦注冊(cè)不能退會(huì)、不能退款，事先卻不告知。

經(jīng)查，全球“某某幣”開戶總數(shù)1077萬(wàn)余個(gè)，中國(guó)內(nèi)地開戶數(shù)147萬(wàn)余個(gè)。中國(guó)內(nèi)地激活碼總數(shù)142萬(wàn)個(gè)，金額約19億歐元，其中已使用的激活碼76萬(wàn)個(gè)，金額約9億歐元。

經(jīng)過(guò)警方偵辦，共有100余人受到刑事打擊處理。

民警支招

小心傳銷玩“變臉”

區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、元宇宙……這些詞語(yǔ)聽起來(lái)“高大上”，實(shí)際上可能是行騙的幌子。

一些犯罪嫌疑人打著“互聯(lián)網(wǎng)+”“創(chuàng)新”“高科技”的旗號(hào)，給傳銷玩起“變臉”。從原始股、愛心慈善、消費(fèi)返利，到區(qū)塊鏈、虛擬幣、眾籌等，也可能是傳銷活動(dòng)的“馬甲”。只要具備繳納入門費(fèi)、發(fā)展下線、通過(guò)直接或間接發(fā)展下線獲得報(bào)酬這3個(gè)特征，你就得提高警惕了。投資有風(fēng)險(xiǎn)，入行需謹(jǐn)慎，看好自己的錢袋子，謹(jǐn)防被騙。（株洲晚報(bào)融媒體記者/沈全華 通訊員/李倩）

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