最高檢公安部發(fā)布五起虛假征信類(lèi)詐騙典型案例

近日，最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布5起虛假征信類(lèi)詐騙典型案例，深入揭露犯罪手段，進(jìn)一步增強(qiáng)群眾識(shí)騙防騙意識(shí)和能力，希望廣大群眾安心過(guò)節(jié)、嚴(yán)防被騙。

詐騙手段一：注銷(xiāo)校園貸

2023年1月，胡先生接到一個(gè)來(lái)電，詐騙分子自稱(chēng)是某金融平臺(tái)工作人員，詢(xún)問(wèn)胡先生上大學(xué)期間是否開(kāi)通過(guò)學(xué)生貸款賬戶(hù)，隨后又稱(chēng)銀保監(jiān)會(huì)要求注銷(xiāo)在校大學(xué)生以及畢業(yè)大學(xué)生的學(xué)生貸款賬戶(hù)，否則會(huì)影響個(gè)人征信。按照詐騙分子要求，胡先生下載了視頻會(huì)議軟件并開(kāi)啟屏幕共享。通過(guò)胡先生在金融平臺(tái)查詢(xún)操作，詐騙分子掌握了其存款情況。詐騙分子稱(chēng)胡先生在該平臺(tái)上還有存款，需將存款全部轉(zhuǎn)至對(duì)方專(zhuān)用賬戶(hù)后才能成功注銷(xiāo)，注銷(xiāo)后會(huì)如數(shù)退還錢(qián)款。胡先生按照詐騙分子的要求，先后向指定賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬6萬(wàn)余元。

詐騙手段二：降低貸款額度

2022年12月，鄧女士接到一個(gè)冒充電商平臺(tái)客服的電話(huà)，詐騙分子稱(chēng)鄧女士在該平臺(tái)的借款額度異常，不符合銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，需要抓緊操作，否則會(huì)影響征信。按詐騙分子要求，鄧女士下載視頻會(huì)議軟件并打開(kāi)屏幕共享功能。詐騙分子通過(guò)鄧女士的查詢(xún)操作，掌握了鄧女士的借款、貸款額度。詐騙分子稱(chēng)因額度過(guò)高，銀保監(jiān)會(huì)懷疑用于非法用途，需通過(guò)向平臺(tái)借款的方式，把額度全部清零，并將借款轉(zhuǎn)入銀保監(jiān)會(huì)賬戶(hù)，以證實(shí)資金的合法性，待額度清零后，錢(qián)款會(huì)自動(dòng)填補(bǔ)到平臺(tái)。鄧女士信以為真，借貸后向詐騙分子提供的所謂“安全賬戶(hù)”轉(zhuǎn)賬51萬(wàn)余元，之后詐騙分子仍要求鄧女士找朋友借錢(qián)后繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，鄧女士發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)警。

詐騙手段三：消除不良記錄

2023年1月，馮先生接到一個(gè)來(lái)電，詐騙分子自稱(chēng)是某金融平臺(tái)客服，并準(zhǔn)確說(shuō)出了馮先生的姓名和職業(yè)，并稱(chēng)馮先生曾在該平臺(tái)上借貸，存在違約行為，已經(jīng)影響個(gè)人征信。馮先生此前確實(shí)在此平臺(tái)借貸過(guò)，便信以為真。隨后，詐騙分子發(fā)給馮先生一個(gè)仿冒的“征信查詢(xún)”網(wǎng)站，并誘導(dǎo)其向網(wǎng)站上的“官方客服”求助?！肮俜娇头狈Q(chēng)馮先生目前已存在不良征信，必須盡快把各個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)的借款額度清零，將借款轉(zhuǎn)至專(zhuān)用賬戶(hù)查驗(yàn)資金能力，才能修復(fù)征信。馮先生先后借款并向詐騙分子指定的賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬54萬(wàn)余元，直至發(fā)現(xiàn)被騙。

詐騙手段四：注銷(xiāo)借貸賬戶(hù)

2022年12月，劉先生接到一個(gè)來(lái)電，詐騙分子自稱(chēng)是某電商平臺(tái)的客服，稱(chēng)劉先生在其平臺(tái)上開(kāi)通了借貸功能，由于該借貸產(chǎn)品年利率過(guò)高，被國(guó)家定性為高利息網(wǎng)貸，已經(jīng)被銀保監(jiān)會(huì)要求下架整改，需要?jiǎng)⑾壬N(xiāo)該借貸賬戶(hù)，否則將影響個(gè)人征信。詐騙分子添加劉先生的聯(lián)系方式，并向劉先生發(fā)送偽造的銀保監(jiān)會(huì)紅頭通知。劉先生信以為真，按照詐騙分子要求，下載了視頻會(huì)議軟件，與所謂的風(fēng)控部門(mén)客服聯(lián)系。詐騙分子稱(chēng)劉先生征信過(guò)低，需要消除多家網(wǎng)貸公司貸款記錄，否則無(wú)法注銷(xiāo)在該平臺(tái)的借貸賬戶(hù)。詐騙分子隨后通過(guò)共享屏幕，誘導(dǎo)劉先生先后從多家借貸平臺(tái)中借貸14萬(wàn)余元，并轉(zhuǎn)至指定賬戶(hù)。

詐騙手段五：扣除違約金、利息費(fèi)

2023年1月，王女士接到一個(gè)來(lái)電，詐騙分子自稱(chēng)是某金融平臺(tái)客服，稱(chēng)王女士在其平臺(tái)有20萬(wàn)元的借款額度，因長(zhǎng)期未使用，將扣除3000元的違約金，并影響征信。詐騙分子稱(chēng)可以幫助注銷(xiāo)，讓王女士下載視頻會(huì)議軟件，并開(kāi)啟遠(yuǎn)程控制功能。詐騙分子遠(yuǎn)程操作王女士的手機(jī)，謊稱(chēng)幫助王女士清空借款額度，實(shí)際是在該金融平臺(tái)上借款，并直接提現(xiàn)至指定銀行賬戶(hù)，先后騙取17萬(wàn)余元。

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