投資連鎖店獲高額利息到期收回本金，有這種好事？原來是非法集資

如果告訴你，投資連鎖店，每5萬元3個月可得投資利息1000元，還可獲得額外一次性獎勵3750元，到期后歸還本金，而你不用參與實際經(jīng)營，你是否會心動呢？請警惕:在這背后，是犯罪分子在非法吸收公眾存款！日前，經(jīng)集美區(qū)人民檢察院提起公訴，法院審理后宣判，謝某甲等7名被告人因犯非法吸收公眾存款罪、洗錢罪獲刑。

被告人謝某甲在廈門經(jīng)營某公司，主營連鎖便利店超市。2018年至2019年間，謝某甲與他人合謀，以公司需要資金擴大經(jīng)營規(guī)模為由，以承諾支付高額利息為餌，采取口口相傳的宣傳方式，在全國多個城市與至少126名集資參與人簽訂“加盟”合同。然而，謝某甲所獲得的收益難以支付集資參與人的本金及高額利息，最終資金鏈斷裂，致使受害人本金無法收回。

被告人謝某甲的兒子謝某乙在該公司從事行政兼任出納。在明知其父非法吸收存款犯罪的情況下，仍提供其名下的銀行卡用于收取集資款，后將這些錢款通過轉(zhuǎn)賬、信用卡還款、生活消費等方式轉(zhuǎn)移。

經(jīng)查，被告人謝某甲等6人及該公司共非法吸收公眾存款至少達人民幣1514萬余元。被告人謝某乙提供的銀行卡共接收并轉(zhuǎn)移集資款216萬余元。

辦案檢察官介紹，本案中，被告人謝某甲等6人及該公司違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，采取口口相傳的宣傳方式，宣稱要在約定區(qū)域開設多家連鎖便利店的投資項目，以高額收益為誘餌向社會不特定對象吸收資金，數(shù)額巨大，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。此外，被告人謝某乙明知公司實施的所謂“融資”屬于非法性質(zhì)，仍提供其名下銀行卡接收非法集資款，后又幫助轉(zhuǎn)移，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條之規(guī)定，構(gòu)成洗錢罪。

該案由集美區(qū)人民檢察院提起公訴，法院審理后宣判，該公司及被告人謝某甲等6人犯非法吸收公眾存款罪，判處被告人謝某甲有期徒刑三年六個月，并處罰金；判處5名從犯有期徒刑三年至7個月不等的刑罰，并處罰金，其中3名從犯處以緩刑；判處該公司單處罰金人民幣7萬元。被告人謝某乙犯洗錢罪，判處有期徒刑十個月，緩刑一年三個月，并處罰金。

【提醒】

高回報率

可能是陷阱

犯罪分子為非法吸收公眾存款，往往采用隱瞞經(jīng)營權(quán)限、夸大經(jīng)濟實力和效益的手段，無一例外均以高于銀行幾倍的回報率為誘餌，誘惑和煽動公眾參與集資活動。

在集資初期，犯罪分子通常會按照約定支付高額利息。一部分先期集資者得到好處后，一方面自己會加大投資，另一方面則會動員親朋好友加入集資者行列，因而不法分子往往在很短的時間內(nèi)就能夠聚斂呈幾何倍增長的非法集資款。這些集資款或是被犯罪分子用于生產(chǎn)經(jīng)營，或是被其投資轉(zhuǎn)貸，案發(fā)后大部分資金難以追回，造成集資者重大的經(jīng)濟損失。

我國對吸收存款的金融機構(gòu)有嚴格規(guī)定，只能是銀行、信用社、郵政儲蓄。除此之外，都不能向社會公眾吸收存款。市民應選擇正規(guī)渠道進行投資理財。

[此文來源：廈門日報 記者：黃琬鈞 高錦娜，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡，僅供學習和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！]