“藏品”背后的騙局——550多名老人受害，涉案金額5600余萬(wàn)

男子出資成立多家公司，還雇用多名員工，以高額提成的方式鼓勵(lì)員工不擇手段誘騙老年人購(gòu)買所謂的“藏品”。550多名老人受害，涉案金額共計(jì)超過(guò)5600余萬(wàn)。老年人為何容易成為犯罪分子實(shí)施詐騙的目標(biāo)?常見(jiàn)的養(yǎng)老詐騙的套路又有哪些?

案情回顧

對(duì)年過(guò)七旬的彭大爺來(lái)說(shuō)，他怎么也想不通，自己一輩子都過(guò)的小心謹(jǐn)慎，不貪財(cái)不貪利，到老了卻掉進(jìn)了騙子的陷阱。彭大爺?shù)降自庥隽嗽鯓拥尿_局，這事還得從2015年6月的一天下午說(shuō)起。

年輕小伙子：大爺，大爺，到我們公司看一下吧。

彭大爺：你們是什么公司?干什么的?

年輕小伙子：大爺，我們是收藏品公司的，專門為老年客戶提供收藏品服務(wù)。

正在商業(yè)街散步的彭大爺被一位年輕小伙子攔住，小伙子熱情邀請(qǐng)他到公司參加文化宣傳活動(dòng)。彭大爺看見(jiàn)一家收藏品公司內(nèi)坐了許多老人，工作人員正在向他們展示藏品、公證書(shū)、合同，以及“紅頭文件”，證明這些藏品的“真資格”。

彭大爺當(dāng)時(shí)并沒(méi)有購(gòu)買任何藏品，第二天，他接到了公司一位李姓業(yè)務(wù)經(jīng)理的電話，再次邀請(qǐng)他前去。禁不住勸說(shuō)，彭大爺又來(lái)到寫字樓，公司李經(jīng)理拿出一份名為“絕版金鈔”的收藏品推薦他購(gòu)買。面對(duì)彭大爺提出的質(zhì)疑，李經(jīng)理拍著胸脯保證。

李經(jīng)理：叔叔你放心，我是一個(gè)大學(xué)生，爹媽辛苦把我培養(yǎng)出來(lái)，我不可能賣假的……

彭大爺：小伙子，我相信你，那就買兩套“絕版金鈔”。

在李經(jīng)理的再三游說(shuō)下，彭大爺買了兩套“絕版金鈔”，一套13800元。

一段時(shí)間后，李經(jīng)理請(qǐng)彭大爺參加了一場(chǎng)收藏品拍賣會(huì)。在拍賣現(xiàn)場(chǎng)，他親眼見(jiàn)到自己曾經(jīng)花13800元買的“絕版金鈔”被拍賣到兩、三萬(wàn)。想到收藏品升值速度如此之快，彭大爺欣喜不已。

拍賣結(jié)束后，另一位業(yè)務(wù)經(jīng)理小劉找到彭大爺。

劉經(jīng)理：彭大爺，公司規(guī)定我們員工不能買收藏品，我想找你幫個(gè)忙，悄悄幫我買10套，我轉(zhuǎn)賬給你。

彭大爺：沒(méi)問(wèn)題，我?guī)湍阗I就是了。

彭大爺用小劉提供的錢購(gòu)買了10套藏品，在地下停車場(chǎng)與小劉“秘密”交貨。

小劉：這事千萬(wàn)不能讓老板、同事曉得，要不然我工作就沒(méi)了。

彭大爺：放心，這事你知我知，天知地知。

“這些‘絕版金鈔’真的有收藏價(jià)值嗎?”彭大爺一直在思考這個(gè)問(wèn)題。沒(méi)多久，小劉的電話又打來(lái)。

小劉：彭大爺，公司的藏品不多了哦，要不要買幾套收藏起來(lái)?

彭大爺：買買，這樣吧，給我留9套。

當(dāng)即，彭大爺便花了20萬(wàn)的積蓄，買了9套藏品。

沒(méi)過(guò)多久，小劉又告訴他。

小劉：彭大爺，如果成為國(guó)家級(jí)會(huì)員，全國(guó)各地的拍賣會(huì)都可以參加，不收任何稅費(fèi)。不過(guò)，需要購(gòu)買30萬(wàn)以上的藏品。

彭大爺：這樣啊，沒(méi)有稅費(fèi)，挺劃算。那我再買13萬(wàn)元的藏品。

小劉：好嘞，我這就去給你準(zhǔn)備。

想著藏品價(jià)值這么大，彭大爺再次動(dòng)心，借了13萬(wàn)買了數(shù)套藏品，成為國(guó)家級(jí)會(huì)員后。業(yè)務(wù)經(jīng)理小劉給了彭大爺一張黃色印有祥龍的“4星VIP卡”，但之后很長(zhǎng)一段時(shí)間，對(duì)方口頭承諾的全國(guó)拍賣會(huì)，一次都沒(méi)有開(kāi)過(guò)。彭大爺偶爾也會(huì)有擔(dān)心，但是小劉的說(shuō)辭打消了彭大爺?shù)囊蓱]。

小劉：放心，公司業(yè)務(wù)好得很，馬上就安排上了。

2017年8月，剛從云南旅游回來(lái)的彭大爺收到消息。

朋友：老彭，出事了，收藏品店老板被抓了。

彭大爺：啥，被抓了。我趕緊打電話問(wèn)問(wèn)。

彭大爺慌忙撥打業(yè)務(wù)經(jīng)理的電話，但對(duì)方應(yīng)付幾句之后就關(guān)機(jī)了。

這是一起專門針對(duì)老年人的詐騙案件，彭大爺只是整個(gè)案件中的冰山一角。案件最終統(tǒng)計(jì)出了五百五十多名受害老人，被騙的金額從幾萬(wàn)到幾十萬(wàn)不等，數(shù)額最多的高達(dá)200多萬(wàn)，涉案金額共計(jì)超過(guò)5600余萬(wàn)。

2022年6月，成都市武侯區(qū)人民法院公開(kāi)審理了此案，被告人多達(dá)23人。經(jīng)法院審理查明，2016年2月，被告人李某出資成立了多個(gè)公司，雇傭羅某、王某等多人為銷售經(jīng)理、銷售人員。

李某低價(jià)收購(gòu)包括“紀(jì)念銀鈔大全套”、“世界紙幣全鑒”、“至尊鈔王”、“世界財(cái)富”、“絕版金鈔”、“釣魚(yú)島”等共計(jì)十余種錢幣紀(jì)念鈔，其中大部分是世界上已經(jīng)停止發(fā)行的錢幣，授意羅某組織各級(jí)銷售人員高價(jià)對(duì)外銷售，并就銷售模式進(jìn)行培訓(xùn)，要求以中老年人為主要銷售對(duì)象，鼓吹紀(jì)念幣、收藏品有極高升值潛力和收藏價(jià)值，允諾公司會(huì)對(duì)收藏品高價(jià)拍賣，與被害人簽訂《文化項(xiàng)目預(yù)拍審核表》，宣稱可以高價(jià)在香港拍賣公司進(jìn)行拍賣。

同時(shí)還從公司借款由被害人幫其代買，以營(yíng)造產(chǎn)品供不應(yīng)求的假象。這些“收藏品”被成功售賣后，銷售人員、銷售主管及經(jīng)理分級(jí)別提成，所獲利潤(rùn)均交給李某。

經(jīng)過(guò)銀行證明，公司向受害人兜售的各種“紀(jì)念鈔”，均為未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)使用人民幣圖樣。武侯法院經(jīng)過(guò)審理，判決被告人李某犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣三百萬(wàn)元，其余被告人羅某、王某、林某、向某等人犯詐騙罪，分別判處有期徒刑六年六個(gè)月至兩年不等，并處五千至四十萬(wàn)不等的罰金。

【文中人物、單位均系化名】

解讀嘉賓

成都市武侯區(qū)人民法院 副院長(zhǎng) 李非陽(yáng)

什么案件才算“養(yǎng)老詐騙”?

我們經(jīng)常說(shuō)的養(yǎng)老詐騙，是詐騙分子專門針對(duì)老年人群體，假借養(yǎng)老之名，進(jìn)而實(shí)施詐騙、騙取財(cái)物的一些行為。

這些行為有這么幾個(gè)共同的特點(diǎn)：第一就是實(shí)施的是詐騙行為，詐騙分子所做的這一切都是以非法占有為目的來(lái)騙取財(cái)物。第二就是詐騙分子針對(duì)的是老年人群體。往往是利用了老年人警惕性較低、防范意識(shí)較為薄弱等特點(diǎn)來(lái)實(shí)施詐騙行為。第三個(gè)特點(diǎn)就是詐騙的方式是打著“養(yǎng)老”這么一個(gè)幌子，比如說(shuō)宣稱投資養(yǎng)老項(xiàng)目、提供養(yǎng)老服務(wù)、產(chǎn)品等方式來(lái)進(jìn)行詐騙。

為什么老年人容易成為犯罪分子實(shí)施詐騙的目標(biāo)?

一個(gè)是老年人警惕性較低、防范意識(shí)較弱。不法分子往往通過(guò)前期熱情搭訕、噓寒問(wèn)暖、贈(zèng)送小禮物等方式，騙取老年朋友的信任。第二是，老年人對(duì)新生事物較為陌生，信息較為閉塞。不法分子常常將所謂的養(yǎng)老項(xiàng)目或服務(wù)包裝成“高大上”的樣子，加之老年人對(duì)科技信息、手機(jī)支付、金融理財(cái)?shù)戎R(shí)不熟悉，所以比較容易被不法分子“忽悠”。第三是部分老年人存在貪小利的心理。不法分子往往抓住部分老年人希望通過(guò)短期高收益賺取更多養(yǎng)老金以保障老年生活的這樣一種心理，通過(guò)提供免費(fèi)的保健活動(dòng)等方式誘導(dǎo)部分老年人被騙。

那么常見(jiàn)的養(yǎng)老詐騙的套路有哪些呢?

常見(jiàn)的養(yǎng)老詐騙的套路，有提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”等。

比如，以投資養(yǎng)老基地、預(yù)售養(yǎng)老床位等項(xiàng)目為名，將老年人騙到所謂的養(yǎng)老基地進(jìn)行參觀，描繪養(yǎng)老項(xiàng)目的未來(lái)，進(jìn)而以預(yù)售養(yǎng)老床位為名騙取錢財(cái)。

再比如，有些詐騙團(tuán)伙會(huì)通過(guò)提供免費(fèi)觀光、感情陪護(hù)、養(yǎng)生講座等方式，誘騙老年人購(gòu)買價(jià)格虛高的保健品或者假冒偽劣產(chǎn)品。老年人不僅錢財(cái)被騙，還會(huì)耽誤治病時(shí)間。

在本案中，李某招聘銷售人員，專門為老年人兜售沒(méi)有收藏、升值價(jià)值的“紀(jì)念鈔”，實(shí)施詐騙行為，這也是養(yǎng)老詐騙犯罪的一種。這些養(yǎng)老詐騙的套路，他們的共同特點(diǎn)就是，抓住老年人憂慮養(yǎng)老的心理，迎合老年人的養(yǎng)老需求，用高回報(bào)、高額分紅誘騙老年人參與、購(gòu)買，最終目的是騙取老年人的錢財(cái)。

李某犯罪集團(tuán)為什么能騙到那么多老人?他們的詐騙方式、詐騙手法有哪些?

李某出資成立了多家公司，還雇用了羅某、王某等人。公司設(shè)置了銷售經(jīng)理、銷售主管、銷售人員，層級(jí)明確。

首先，李某以高額提成的方式鼓勵(lì)員工不擇手段提高銷售業(yè)績(jī)，授意、鼓勵(lì)、默許員工以各種欺騙性手段、欺騙性話術(shù)開(kāi)展銷售。

第二，李某一直強(qiáng)調(diào)，要以老年人為銷售對(duì)象。

第三，為取得被害人信任，誘騙被害人購(gòu)買，公司偽造蓋有“中國(guó)收藏家協(xié)會(huì)”印章的文件，銷售人員鼓吹紀(jì)念幣有極高的升值潛力和收藏價(jià)值，宣稱購(gòu)買的收藏品一兩年后，公司會(huì)對(duì)收藏品高價(jià)進(jìn)行拍賣，如不能拍賣出去就雙倍賠償。

為營(yíng)造產(chǎn)品供不應(yīng)求的假象，還允許銷售人員從公司借款，交由被害人幫其代買。為堅(jiān)定被害人的購(gòu)買決心，銷售人員還假冒北京收藏家協(xié)會(huì)的工作人員給交了訂貨申請(qǐng)的被害人打欺騙電話，讓被害人感覺(jué)藏品稀缺。這么多手段組合下來(lái)，如果警惕性不高，很容易被騙，很多受害人也是不知不覺(jué)就花了很多錢購(gòu)買所謂的“藏品”。

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