非法吸收公眾存款2億余元，三人獲刑并罰金

以各種私募基金、信托計(jì)劃、委托理財(cái)、投資入股等名義向社會(huì)不特定的人員籌集資金，予以固定或者是高額的回報(bào)，這些都有可能是非法吸公眾存款的行為。社會(huì)民眾不要受高額利息的誘惑，以免掉進(jìn)犯罪分子設(shè)下的陷阱。

案例：

2015年5月至2016年8月期間，女子鄔某先后從王某平等六十多名社會(huì)不特定人處非法吸收資金2.15億元，在富縣農(nóng)村合作銀行做“過橋”(貸款人在銀行的貸款到期，被告人提供資金，為貸款人融資償還銀行到期貸款，再為貸款人從銀行貸出貸款，從中收取貸款人高額日息)，給出資人支付3‰—6‰的日息，從貸款人處獲取8‰的日息，將盈利與利益相關(guān)人員按約定比例分配，被告人鄔某共獲得非法利益800余萬元。六十多名非法集資參與人處現(xiàn)有被告人鄔某借條金額1.1億余元，被告人鄔某非法吸收公眾資金做“過橋”，造成出資人財(cái)產(chǎn)損失6400余萬元。

2015年11月至2016年8月期間，被告人孫某利用其銀行工作人員的職務(wù)之便，以提供貸款人信息、提供資金、聯(lián)系資金、擔(dān)保賬務(wù)等方式協(xié)助被告人鄔某做“過橋”，從中獲取高額利益。被告人孫某從社會(huì)不特定人員被害人趙某、喬某等人處累計(jì)吸收資金1099.5余萬元，交給被告人鄔某做“過橋”，獲取1‰的高額日息，共計(jì)非法獲利30余萬元，造成借款人巨額財(cái)產(chǎn)損失。另外，被告人孫某為被告人鄔某非法吸收被害人資金2107.5余萬元提供擔(dān)保，從中獲取非法利益。

2016年4月至7月，被告人王某從非法集資參與人張某等人處累計(jì)非法吸收資金170余萬元，交給被告人鄔某做“過橋”，從中獲取1‰的高額日息。另外，被告人王某還為被告人鄔某非法吸收被害人500萬元的資金提供擔(dān)保。被告人王某替被告人鄔某退還了被害人經(jīng)濟(jì)損失500余萬元。案發(fā)后，被告人鄔某、孫某、王某主動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，屬自首。

綜上，被告人鄔某非法吸收公眾資金數(shù)額為2.15億元，被告人孫某參與非法吸收公眾資金數(shù)額為3207萬元，被告人王某參與非法吸收公眾資金數(shù)額為670萬元，其為被告人鄔某提供擔(dān)保的500萬元。在案發(fā)前后，其已代被告人鄔某全部歸還，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮從輕處罰。

陜西省富縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人鄔某、孫某、王某以營利為目的，以在銀行做“過橋”生意為由，非法融資，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂了國家金融秩序，造成了嚴(yán)重危害后果，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，公訴機(jī)關(guān)指控三被告人所犯罪名成立。被告人鄔某、孫某及王某犯非法吸收公眾存款罪，分別被判處有期徒刑六年六個(gè)月、二年和一年，并各處罰金30萬元、6萬元和2萬元。

案例警示：

警示一: 任何單位或個(gè)人包括非銀行金融機(jī)構(gòu)，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，面向社會(huì)吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款均屬非法。

警示二：任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益;因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

警示三：參與投資須謹(jǐn)慎、理性，要與自己的經(jīng)濟(jì)能力、承受能力和信息掌握程度相適應(yīng)，不要貪圖小利，堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”、“任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)”，遇事多和家人、朋友商量，多向有關(guān)部門咨詢。

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