犯罪分子以高額回報為誘餌，通過在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺發(fā)布虛假融資標(biāo)的、虛構(gòu)項目高額退稅利潤、以小恩惠蒙騙老年群體投資辦理會員等方式非法集資，造成人民群眾財產(chǎn)巨額損失。

案例一：利用互聯(lián)網(wǎng)平臺非法集資

基本案情

2016年起，楊某在沒有取得相關(guān)金融許可證的情況下，通過其設(shè)立、經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺發(fā)布大量虛假融資標(biāo)的，以承諾還本付息等為誘餌向社會公開宣傳，吸引社會公眾投資。楊某集資后大量揮霍資金，用于個人消費、投資、賭博等。經(jīng)審計，該平臺共非法吸收1萬余名投資人資金合計7億余元，未兌付金額1.7億余元。

裁判結(jié)果

法院經(jīng)審理認為，楊某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，以非法集資罪判處楊某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

典型意義

隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展，非法集資犯罪活動也開始在網(wǎng)絡(luò)空間活躍起來，呈現(xiàn)出手段隱蔽、傳播迅速、涉及面廣的特點。本案被告人正是通過在互聯(lián)網(wǎng)平臺上虛假發(fā)標(biāo)、重復(fù)發(fā)標(biāo)，以支付高額回報為誘餌向社會公眾吸收資金。人民法院依法嚴厲打擊各類網(wǎng)絡(luò)非法集資活動，維護人民群眾的財產(chǎn)權(quán)益，同時也提醒廣大公眾避免通過無任何資質(zhì)的投資渠道進行投資，嚴防非法集資陷阱。

案例二：虛構(gòu)投資項目非法集資

基本案情

2013年1月至2019年6月，周某虛構(gòu)“無紡布出口退稅”投資項目，以保本并支付高息為誘餌，通過在微信群內(nèi)發(fā)布虛假訂單和購銷合同、發(fā)布公司廣告宣傳資料、帶投資人參觀公司等方式，引誘投資人通過貸款和吸收他人資金的方式進行投資。至案發(fā)時，周某以上述方式非法集資共計2.6億余元，未歸還金額7400萬余元。

裁判結(jié)果

法院經(jīng)審理認為，被告人周某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，以非法集資罪判處周某有期徒刑十五年。

典型意義

本案被告人虛構(gòu)“無紡布出口退稅”項目，以承諾高收益保本付息等為誘餌向社會不特定人群募集資金，嚴重擾亂金融秩序，其所采取的編造虛假投資項目、發(fā)布廣告宣傳資料、裝點公司門面、吸引參觀公司等均為常見的非法集資手段。人民法院以此案警醒社會公眾，高收益意味著高風(fēng)險，還可能是投資騙局，廣大公眾要擦亮雙眼，避免誤入騙局遭受財產(chǎn)損失。

案例三：蒙騙老年群體非法集資

基本案情

2019年7月，劉某等人承租某養(yǎng)老生活館，通過街邊派發(fā)宣傳單，免費送大米、雞蛋和免費旅游等方式吸引以老年人為主的群體進店，再通過日常的慰問關(guān)心讓老年人放下警惕，引誘老年人在館內(nèi)或者外出旅游時進行集中上課。劉某等人在課上謊稱其公司實力雄厚，對外有大額投資可得豐厚回報，并以返本付息為誘餌吸引老年人投資辦理會員。同時，劉某等人還以先交錢先競得的“搶福利”模式、老會員介紹新會員入會可獲得獎勵、宣稱名額有限等方式蒙騙更多老年人急于投資入會。經(jīng)審計，劉某等人以上述方式吸收資金120萬余元，未退回資金116萬余元。

裁判結(jié)果

法院經(jīng)審理認為，被告人劉某伙同他人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，以非法集資罪判處劉某等人有期徒刑七年六個月至三年不等。

典型意義

老年人群體是非法集資犯罪分子的重點目標(biāo)群體，本案被告人所采取的免費送禮品、免費旅游、日常慰問關(guān)心、集中上課宣傳等方式是犯罪分子常用的非法集資手段。人民法院借此案提醒廣大老年人和家屬要自覺遠離非法集資，不被小禮品小恩惠打動，警惕“保本付息”之類的誘餌，不斷增強風(fēng)險防范意識和識別能力。

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