關(guān)于防范冒用互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)物平臺(tái)名義實(shí)施非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示

近期，有不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)物平臺(tái)（含APP），打著“消費(fèi)返利”“積分返利”“虛擬貨幣”等旗號(hào)實(shí)施非法金融活動(dòng)。市處非辦發(fā)布非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒廣大市民提高警惕，增強(qiáng)反詐意識(shí)和識(shí)別能力，保護(hù)好個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)安全。

利用互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)物平臺(tái)（含APP）實(shí)施非法集資的手法通常有以下幾種：

手法一：層級(jí)推廣模式宣傳消費(fèi)返利

不法分子通過(guò)虛假宣傳高額返利引誘消費(fèi)者使用并推廣該平臺(tái)，例如通常會(huì)宣稱消費(fèi)者在互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)物平臺(tái)（含APP）上購(gòu)物可獲得積分獎(jiǎng)勵(lì)，除此以外直接分享者也可獲得所購(gòu)商品利潤(rùn)的10%現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

需要警惕的是，此類“消費(fèi)返利”活動(dòng)不同于正常商家的返利促銷活動(dòng)，該行為存在著較高風(fēng)險(xiǎn)：

一是高額返利難以實(shí)現(xiàn)。正常商家的返利資金主要來(lái)源于商品溢價(jià)收入、收取合伙人會(huì)費(fèi)等渠道，但這類平臺(tái)不存在與其承諾回報(bào)相匹配的正當(dāng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和收益，資金運(yùn)轉(zhuǎn)和高額返利難以長(zhǎng)期維系。

二是資金安全無(wú)法保障。該類平臺(tái)通過(guò)“宣傳原始股”“收取會(huì)費(fèi)”等方式非法吸收大量資金，存在龐氏騙局的可能性。且資金由平臺(tái)控制，存在轉(zhuǎn)移資金、卷款跑路的風(fēng)險(xiǎn)。

三是運(yùn)營(yíng)模式存在違法風(fēng)險(xiǎn)。該類平臺(tái)通過(guò)虛構(gòu)盈利前景、承諾高額回報(bào)，授意或默許會(huì)員直接向平臺(tái)繳納一定比例費(fèi)用來(lái)謀取高額返利，以此達(dá)到快速吸收公眾資金的目的。

同時(shí)還采用傳銷的手法，以所謂“動(dòng)態(tài)收益”為誘餌，要求加入者繳納入門費(fèi)并“拉人頭”發(fā)展人員加入，靠發(fā)展下線獲取提成。這類行為具有非法集資、傳銷等違法行為的特征，存在普通詐騙風(fēng)險(xiǎn)和龐氏騙局風(fēng)險(xiǎn)。

手法二：虛擬貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)大。

違法分子通常會(huì)在互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)物平臺(tái)（含APP）上開(kāi)通虛擬貨幣結(jié)算通道，該行為存在著較高風(fēng)險(xiǎn)：

一是參與虛擬貨幣交易威脅個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)安全。虛擬貨幣交易所、錢包等服務(wù)提供商可能存在系統(tǒng)安全漏洞或被黑客攻擊，容易導(dǎo)致投資者財(cái)產(chǎn)被盜取或個(gè)人信息泄露。

二是虛擬貨幣易為洗錢等非法金融活動(dòng)提供犯罪“避風(fēng)港”。虛擬貨幣交易的匿名性和不受地域限制的特點(diǎn)使得其易成為洗錢、恐怖犯罪融資、逃漏稅、腐敗等犯罪的工具。

三是虛擬貨幣投資交易活動(dòng)具有法律風(fēng)險(xiǎn)。虛擬貨幣交易容易誘發(fā)投機(jī)，任何個(gè)人或組織投資虛擬貨幣，從事虛擬貨幣相關(guān)交易的行為均不受法律保護(hù)，由此引發(fā)的損失將由投資者自行承擔(dān)。

以上手法均為非法冒用互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)物名義，利用部分市民貪小便宜、投機(jī)取巧等心理特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。為保護(hù)廣大市民信息安全、財(cái)產(chǎn)安全等合法權(quán)益，市處非辦提示：

一、警惕高額消費(fèi)返利。“高額回報(bào)”背后往往暗藏巨大風(fēng)險(xiǎn)，面對(duì)以上涉及消費(fèi)返利以及虛擬貨幣交易的購(gòu)物平臺(tái)，保持清醒頭腦，不可盲目相信其宣傳的“高利潤(rùn)”，提高防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

二、盡量規(guī)避虛擬貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于涉嫌虛擬貨幣交易的平臺(tái)，需要充分了解其面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并時(shí)刻保持風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng),不盲目跟風(fēng)虛擬貨幣相關(guān)投機(jī)行為。如有理財(cái)投資需求請(qǐng)選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)。

三、發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時(shí)報(bào)案。消費(fèi)者一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)相關(guān)違法犯罪活動(dòng)線索，請(qǐng)注意留存證據(jù)并積極向地方金融監(jiān)管部門或者公安機(jī)關(guān)反映、舉報(bào)。

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