952份旅游路線圖合同，非法集資2700萬余元

不法分子挖空心思，無所不用其極，犯罪形式幾乎覆蓋了傳統(tǒng)的商品營銷、房產(chǎn)投資、教育培訓、金融理財、養(yǎng)老服務等方面，活動模式一再刷新人們對非法集資的認知，可以說，處處是坑、防不勝防，一不小心就真的“買錯車票上錯船”。

旅游項目融資?陷阱!

2017年10月份，甲集團下屬公司旅游信息咨詢有限公司在全國范圍推出《團隊出境旅游合同》，承諾旅游線路到期之日起10個工作日內(nèi)不出去旅游的，可全額退款，同時捆綁簽訂補充協(xié)議，贈送可在該公司商務平臺購買機票、火車票、日常消費產(chǎn)品等的消費積分(1積分=1元)，承諾不需要消費積分的，由商務平臺為客戶進行積分轉(zhuǎn)讓和兌付，并規(guī)定已購買甲集團下屬公司資產(chǎn)管理有限公司發(fā)售的理財產(chǎn)品逾期未兌付的投資者購買旅游線路的，可按照35%至40%的額度返還原理財產(chǎn)品收益權的到期款，吸引了大批該資產(chǎn)管理公司投資者進行購買。

2018年1月15日，旅游信息咨詢有限公司把湛江地區(qū)、茂名高州地區(qū)統(tǒng)一合稱為第六片區(qū)，另設第十片區(qū)直屬總公司管理，原資產(chǎn)管理有限公司湛江分公司(已解散)員工林某某、陳某某分別任第六片區(qū)、第十片區(qū)區(qū)域經(jīng)理，分別租賃公寓開展原資產(chǎn)管理公司湛江分公司客戶安撫或旅游路線銷售等工作。

截至2018年5月24日旅游信息咨詢有限公司被查封，林某某區(qū)一共銷售旅游路線圖合同210份，銷售總金額共690.9984萬元，其中直接用現(xiàn)金購買的合同共計177份，金額共581.9984萬元;陳某某區(qū)一共銷售旅游路線合同742份，銷售總金額共2165.461萬元，其中直接用現(xiàn)金購買的合同共計582份，金額共1566.4707萬元。

法院認為，陳某某、林某某以非法牟利為目的，在未經(jīng)有關部門依法批準的情況下，為其公司變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，行為構成非法吸收公眾存款罪，應依法予以懲處。法院根據(jù)本案的犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)以及對社會的危害程度，依法判決陳某某、林某某犯非法吸收公眾存款罪，分別判處有期徒刑一年四個月、一年三個月，緩刑二年，并處罰金刑。

開設會場收費?非法!

自1997年3月開始，龍某某在其家中開設會場，吸收民眾供會款。供會形式包括“天天會”“周會”和“月會”，每一份標會的金額從100元至1000元不等。截至1997年9月20日止，龍某某共組織標會8組，參與該會場標會17人，吸收會員會款約635000元。1999年10月13日，經(jīng)會首、會員、工作組三方清算核對， 7人在龍某某的會場供超會款197257元，5人執(zhí)超龍某某的會款205520元。

法院認為，龍某某違反金融管理法規(guī)，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，應依法懲處。法院根據(jù)龍某某犯罪的事實、性質(zhì)、情節(jié)和對社會的危害程度，依法判決龍某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年六個月，并處罰金人民幣二萬元。

集資炒股借款?警惕!

2016年5月份起，侯某某設立“佳文豪貿(mào)易有限責任公司”集資炒股，并雇傭員工協(xié)助集資及證券投資操作。實際上，該公司已多年沒有開展任何業(yè)務。為了籌集資金，侯某某通過公司員工和朋友口口相傳的方式對外進行傳播、宣傳，鼓吹其善于炒股，收益豐厚，并以每月2%至8%的高息為誘餌，讓投資人給予該公司借款，承諾公司將資金投入股市，保證按時支付投資人高額利息。侯某某不問資金來源、不分融資對象、不設借款上限，共向27人借款494萬元。

在非法集資過程中，侯某某將借來的款項用于證券投資、支付借款利息、購買房產(chǎn)車輛、償還個人貸款和日常生活揮霍。2017年5月16日，集資款所剩無幾，侯某某取出股市賬戶內(nèi)全部資金后逃匿，款項繼續(xù)用于炒股及日常生活揮霍。

法院認為，侯某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，致使集資款無法返還，騙取集資款數(shù)額特別巨大，其行為已構成非法集資罪，應予懲處。法院根據(jù)侯某某的犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)和對社會的危害程度，依法判決侯某某犯非法集資罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十五萬元。

案件警示

防范非法集資活動關鍵要在“防”字上下功夫，時刻謹記高回報之下必定潛藏高風險，擦亮眼睛、克己戒貪，時刻警惕各類投資廣告宣傳，不要貪圖小利，不要輕信他人，不要追求暴富，投資之前多方接觸核實信息，通過正規(guī)渠道投資理財，嚴肅對待金融風險，不可盲目跟風投資任何“零風險、高回報”項目。要自覺提高防騙能力，多讀書看報，開闊視野。同時，勇于發(fā)現(xiàn)舉報涉嫌非法集資犯罪線索，共同營造良好的法治環(huán)境。

[此文來源：廣東政法網(wǎng)、長沙打非專線，版權說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡，僅供學習和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權歸原作者所有，如涉版權或來源標注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!]