以案釋法：投資虛擬幣“高回報(bào)”？警惕虛假投資理財(cái)詐騙

“投資虛擬幣，周期短、見效快、能保本，想賺錢就找我!”殷某在短視頻平臺(tái)和朋友圈大量發(fā)布投資虛擬幣信息，撒下了誘餌，不久就有“心動(dòng)者”上鉤。

案情回顧

2021年7月，小高的微信好友中并不常聯(lián)系的殷某開始頻繁找其聊天，問他想不想賺錢，還建議他多去看看自己朋友圈發(fā)布的投資信息。小高依言翻看殷某朋友圈，看到很多投資比特幣盈利的“成功案例”后，產(chǎn)生了投資的想法。小高通過微信聯(lián)系殷某，讓殷某帶其投資比特幣。

小高將第一筆錢17000元轉(zhuǎn)至殷某提供的銀行卡賬戶內(nèi)。數(shù)周后，殷某告訴小高，盈利了9000元，但是錢要從香港轉(zhuǎn)過來才能結(jié)算。在此期間殷某一直讓小高加倉(cāng)繼續(xù)投資，小高禁不住勸說，先后給殷某轉(zhuǎn)賬金額合計(jì)人民幣40500元。

然而，每當(dāng)小高催促殷某結(jié)算還錢，等到的卻是殷某“銀行卡被凍結(jié)”、“錢要從國(guó)外往回轉(zhuǎn)”、“打款數(shù)額大銀行需要審核”等種種借口。

“殷某在微信讓我給他小額轉(zhuǎn)賬，他說這些錢也給算到投資里面。有時(shí)候我會(huì)主動(dòng)幫他點(diǎn)外賣和買東西，是因?yàn)槲彝顿Y的錢還在殷某那，我想討好殷某希望他能盡快將我投資的錢給我結(jié)算”被害人小高向承辦人陳述，“2021年12月底的時(shí)候，我想把錢提出來，對(duì)方仍然以各種理由不給我。我懷疑被騙，然后就報(bào)警了?！?/p>

2022年8月，殷某被抓獲到案。經(jīng)查，殷某還以相同作案手法騙取小王、小楊兩名被害人。其中，被害人小王是在校學(xué)生，家里經(jīng)濟(jì)困難，靠助學(xué)貸款支付學(xué)費(fèi)，本想通過投資掙錢來緩解經(jīng)濟(jì)壓力，卻被殷某詐騙九千余元。這些錢一部分是其暑假做兼職和平時(shí)節(jié)省的生活開支，另一部分是找朋友借的。

2022年11月，案件移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。殷某到案后辯解其有投資比特幣賺錢的門路，承辦人通過開示部分證據(jù)、釋法說理進(jìn)行教育轉(zhuǎn)化，最終使殷某認(rèn)罪認(rèn)罰，承認(rèn)其通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布帶人投資賺錢的信息，引誘三名被害人投資，騙取錢款后用于個(gè)人消費(fèi)和網(wǎng)絡(luò)賭博。

近日，經(jīng)順義區(qū)檢察院提起公訴，法院以詐騙罪判處殷某有期徒刑二年四個(gè)月，并處罰金人民幣三萬元。

虛假投資理財(cái)詐騙分子第一步通過網(wǎng)絡(luò)社交工具、短信、網(wǎng)頁(yè)等發(fā)布推廣股票、虛擬貨幣、外匯等投資理財(cái)信息，第二步通過聊天獲取被害人信任，第三步誘導(dǎo)被害人小額投資試水，進(jìn)而加大投入，第四步當(dāng)被害人發(fā)現(xiàn)資金無法提現(xiàn)，卻早已被詐騙分子拉黑，投資平臺(tái)也是無法登錄。

切記，投資理財(cái)，請(qǐng)認(rèn)準(zhǔn)銀行、有資質(zhì)的證券公司等正規(guī)途徑。不要盲目相信所謂的“炒股專家”和“投資顧問”。

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