當(dāng)前非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，一些不法分子打著網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等旗號(hào)，利用高科技產(chǎn)品、養(yǎng)老服務(wù)等名義，進(jìn)行非法集資，嚴(yán)重危害社會(huì)公眾資金安全，侵害人民群眾合法權(quán)益。為增強(qiáng)群眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和能力，下面以三個(gè)典型案例為警示，幫大家守好“錢袋子”。

案例一：某科技公司非法集資案

案情簡(jiǎn)介：

陶某伙同畢某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期間，在北京市以投資旅游服務(wù)項(xiàng)目、保本并獲取公司股權(quán)為由，組織路演、召開(kāi)眾籌大會(huì)等宣傳形式與投資人簽訂《合作協(xié)議書(shū)》，雙方約定協(xié)議到期后返還投資人本金，并按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人。后公司資金鏈斷裂，協(xié)議到期后未兌付投資人本金、未兌現(xiàn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓承諾。共涉及投資人230余名，涉及投資款高達(dá)4200余萬(wàn)元。

作案手段：

陶某等人利用公司名義，通過(guò)組織路演、召開(kāi)眾籌大會(huì)等宣傳形式向投資人宣傳投資旅游服務(wù)項(xiàng)目、保本且獲取公司股權(quán)，與投資人簽訂合同后，按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資。

案件警示：

涉案公司往往在日常經(jīng)營(yíng)中，存在給眾多群眾特別是中老年群體集中授課、辦公區(qū)周邊張貼或在人員密集地區(qū)發(fā)放大量“高收益”投資理財(cái)類海報(bào)或廣告?zhèn)鲉蔚刃袨?，夸大宣傳、招攬生意，提醒和引?dǎo)廣大市民增強(qiáng)法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。

案例二：文化傳播公司集資詐騙案

案情簡(jiǎn)介：

劉某某、田某某伙同宋某等七人先后于2012年12月至2017年12月期間，主要以投資管理和技術(shù)推廣為經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目。并通過(guò)發(fā)放傳單、撥打電話等方式向群眾推廣銷售郵票收藏品，同時(shí)聲稱收藏品可達(dá)到五至六倍升值空間，與投資人簽訂《項(xiàng)目合同書(shū)》，承諾按月或季度返還投資人高額利息，誘騙400余名投資人進(jìn)行投資，涉案金額高達(dá)7000余萬(wàn)元。

作案手段：

成立文化傳播有限公司，以非法占有為目的，通過(guò)發(fā)放傳單、撥打電話等方式向群眾推銷郵票，編造收藏品有較高升值空間，并承諾返還高額利息誘使投資人簽訂《項(xiàng)目合同書(shū)》進(jìn)行投資。

案件警示：

近年來(lái)，以投資郵票、郵幣、錢幣等收藏品有較高升值空間或可獲得高額回報(bào)為名進(jìn)行非法集資的案件頻發(fā)，此類案件多通過(guò)發(fā)傳單、撥打電話等方式進(jìn)行推廣，主要針對(duì)的群體為中老年人，提示廣大中老年朋友投資需謹(jǐn)慎，切莫有“貪便宜”心理。

案例三：文化藝術(shù)品公司非法吸收公眾存款案

案情簡(jiǎn)介：

2015年7月，北京某藝術(shù)品投資管理有限公司，以投資增值型藝術(shù)品資本產(chǎn)品為名，與投資人簽訂按照年息14%，按月返還，合同到期后返還本金的《實(shí)物藝術(shù)品資本產(chǎn)品銷售合同書(shū)》，先后收取投資款共計(jì)約600余萬(wàn)元人民幣。

作案手段：

該公司通過(guò)向投資人出售字畫(huà)，并以字畫(huà)作為抵押等手段，獲取投資人信任，以出售字畫(huà)掩蓋其通過(guò)字畫(huà)作為抵押非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)，妄圖以此逃避打擊。其中：一是以銷售收藏品的形式，但并不實(shí)際交付商品，協(xié)議約定為銷售，但實(shí)際以收藏品作為抵押吸收資金。二是收藏品實(shí)際價(jià)值明顯低于投資金額，或收藏品本身就無(wú)價(jià)值。三是以高額返息吸引客戶。

案件警示：

對(duì)于打著投資增值型藝術(shù)品項(xiàng)目的旗號(hào)，來(lái)吸收資金的行為，投資者應(yīng)該格外謹(jǐn)慎，不管犯罪分子以何種名義，須知高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，投資人須自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不貪小利，遠(yuǎn)離非法集資。

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