投資“黑彩”引發(fā)的巨額養(yǎng)老騙局

崔惠芳4月份從趙興芬處騙來的5萬元花沒了，于是再次打電話給趙興芬，準(zhǔn)備騙錢

文/天易

因投資“黑彩”需要巨額資金，遼寧一名從事養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的公務(wù)人員，竟然通過編造子虛烏有的養(yǎng)老保險(xiǎn)騙局圈錢690余萬元，結(jié)果投資的錢打了水漂，人也鋃鐺入獄，真可謂人財(cái)兩空。

投資“黑彩”賠錢

切莫輕信代辦“社?！薄?圖 / VCG) 1971年出生的崔惠芳是遼寧省岫巖滿族自治縣(以下簡稱岫巖縣)人，崔惠芳只有大專文化，但卻憑借自己的努力謀到了一份公務(wù)員的職業(yè)，大專畢業(yè)后，一直在岫巖縣人力資源和社會(huì)保障局(以下簡稱岫巖人社局)工作。

客觀地說，作為一名公務(wù)員，雖然薪水算不上特別高，但養(yǎng)家糊口還是綽綽有余，只要認(rèn)真工作，勤儉持家，崔惠芳完全可以得到自己人生的“小確幸”，享受幸福的人生，然而崔惠芳與生俱來的一個(gè)致命弱點(diǎn)——喜歡高消費(fèi)，卻使她離這個(gè)人生目標(biāo)漸行漸遠(yuǎn)。

崔惠芳自稱其平時(shí)喜歡高消費(fèi)，經(jīng)常出入高檔飯店和美容美膚場所，動(dòng)不動(dòng)就會(huì)花幾千上萬元購買高檔服裝、高檔化妝品，要不就是經(jīng)常外出旅游度假消費(fèi)，因此每月幾千元的收入總是不夠用，導(dǎo)致她經(jīng)常會(huì)入不敷出。

除了喜歡高消費(fèi)，崔惠芳還有一個(gè)“愛好”，就是喜歡投資所謂的“黑彩”。崔惠芳涉足投資“黑彩”純屬偶然，案發(fā)后在被辦案人員問及時(shí)，其稱自己也說不清楚“黑彩”是個(gè)什么樣的投資，其當(dāng)時(shí)也是收到陌生廣告信息后才參與的。

崔惠芳稱，2019年春節(jié)前后，其手機(jī)上收到了一個(gè)陌生的投資信息，稱如果進(jìn)行投資就會(huì)有高額回報(bào)。幾天后崔惠芳又接到一個(gè)與此相關(guān)的陌生電話，自稱劉琛的業(yè)務(wù)員在電話里表示，如果做這個(gè)投資，可以獲得3到8倍的盈利回報(bào)，而且操作程序簡單，只要下載一個(gè)App就行。

崔惠芳半信半疑地下載了“黑彩”App，并與劉琛保持聯(lián)系。劉琛告訴崔惠芳，只要投入5000元就有資格投資，并建議其試著做做看。崔惠芳表示自己不會(huì)用App，于是劉琛就讓其直接把錢匯款給他，由他代為操作，屆時(shí)由他跟其結(jié)算回報(bào)。

于是，在劉琛的慫恿下，一心想暴富的崔惠芳開啟了自己首筆“黑彩”投資之旅，并嘗到了甜頭。崔惠芳把5000元匯到劉琛的銀行卡后，僅10分鐘，崔惠芳就收到了對(duì)方匯來的25000元收益。崔惠芳欣喜若狂，于是又追加了幾筆投資，結(jié)果很快又收到了數(shù)倍的回報(bào)。

幾次試水均大幅盈利后，崔惠芳的戒備心理徹底喪失了，她開始迷信起通過“黑彩”賺錢，并夢(mèng)想著通過“黑彩”發(fā)家致富。從那以后，對(duì)“黑彩”著了迷的崔惠芳一發(fā)不可收拾，手頭只要有錢就會(huì)往“黑彩”里砸。但很快她就發(fā)現(xiàn)，“黑彩”并不是包賺不賠的，一旦賠起來甚至?xí)屗龖岩扇松?/p>

崔惠芳供述稱，剛開始賺多賠少，但后來隨著自己投入頻率的增加和投資金額的提高，慢慢開始賠多賺少。遇到賠錢的時(shí)候，崔惠芳就會(huì)向劉琛詢問緣由，對(duì)方解釋稱，他們投資的項(xiàng)目也有賠錢的時(shí)候，賠錢是所有投資戶平均攤的。

崔惠芳一聽對(duì)方有投資項(xiàng)目在支撐著，心里更加有底氣了，于是便繼續(xù)加大投資力度，但最終的結(jié)果卻是越賠越多，最終陷入“黑彩”圈錢的泥淖里不能自拔。

策劃養(yǎng)老詐騙

因高消費(fèi)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)拮據(jù)已讓崔惠芳入不敷出，如今買“黑彩”又需要大額的資金，這讓崔惠芳一度反復(fù)為錢的事犯愁。然而客觀地說，剛開始的時(shí)候她倒沒有主動(dòng)劍走偏鋒，主動(dòng)策劃不擇手段斂財(cái)?shù)尿_局，只是一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，在一名送上門來的受害人的“提醒”下，才萌生了以騙生財(cái)?shù)南敕ā?/p>

虧了錢自然要追回投資，但錢從哪兒來呢，當(dāng)崔惠芳在“黑彩”上花光積蓄后，她便開始琢磨如何從別人那里弄錢投資。

經(jīng)過一番權(quán)衡后，崔惠芳想到了利用從事養(yǎng)老保險(xiǎn)工作便利籌錢的辦法。崔惠芳供述稱，當(dāng)時(shí)在她需要資金追回投資的時(shí)候，正趕上有人找其辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)，于是其就想到了以幫忙辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)的名義先把錢收下來用于投資“黑彩”，等賺錢了，再把錢還回去。

2017年下半年的一天，崔惠芳的一個(gè)朋友楊其亮給其打電話，請(qǐng)托其給他的親家母趙興芬辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)，崔惠芳當(dāng)時(shí)在岫巖人社局工作，了解辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)的政策，能夠給她辦理個(gè)體從業(yè)人員養(yǎng)老保險(xiǎn)，所以崔惠芳就答應(yīng)幫忙辦理。

崔惠芳稱，當(dāng)時(shí)需要辦理營業(yè)執(zhí)照等各種手續(xù)，需要跑好幾趟，所以趙興芬和其老公宗況兩口子來找其辦理，并給了其1.5萬元“辦事費(fèi)用”。

事情辦成了，好處費(fèi)也收下了，按說此事就應(yīng)當(dāng)翻篇不提了。然而一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，當(dāng)崔惠芳再次缺錢時(shí)，她卻聯(lián)想到這件事，并開始動(dòng)了邪念，準(zhǔn)備編造謊言騙取趙興芬的錢財(cái)。

崔惠芳表示，2019年4月，其需要大額資金投資“黑彩”和消費(fèi)，于是就想從趙興芬那兒騙些錢。為了騙取對(duì)方的信任，崔惠芳特意編造了一個(gè)理由，其通過楊其亮向趙興芬傳話，表示如果給他的個(gè)體從業(yè)人員養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)繳10年的費(fèi)用，就可以提前退休，而不需要執(zhí)行繳到滿15年才能退休的政策。

趙興芬一聽，覺得這樣挺劃算，便主動(dòng)聯(lián)系崔惠芳幫其辦理。崔惠芳表示每年需要補(bǔ)繳7000余元，十年總共要補(bǔ)繳8萬元，并表示補(bǔ)繳完后就可以提前10年開支。趙興芬答應(yīng)補(bǔ)繳，遂于2019年4月9日通過農(nóng)行卡轉(zhuǎn)賬，往崔惠芳的農(nóng)行賬戶匯款8萬元，讓崔惠芳給其辦理補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)的事。崔惠芳案發(fā)后供述稱，這些錢到手之后，都被其用于高消費(fèi)和買“黑彩”了。

故技重施多次詐騙

2021年4月，崔惠芳又沒有錢了，遂再次預(yù)謀以辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)的事騙趙興芬的錢，崔惠芳這次編造的理由是:可以把趙興芬的養(yǎng)老保險(xiǎn)掛在某個(gè)企業(yè)，這樣退休金比個(gè)體從業(yè)人員的高，現(xiàn)在退休就可以開每個(gè)月2300元的退休金。崔惠芳同時(shí)表示，前提是需要往該企業(yè)的養(yǎng)老賬戶里補(bǔ)繳5萬元，因?yàn)樵撈髽I(yè)幫員工交了養(yǎng)老保險(xiǎn)，員工的養(yǎng)老保險(xiǎn)賬戶里都有錢，趙興芬并非該企業(yè)員工，所以需要自己交5萬元到企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)賬戶里，證明該企業(yè)有她這個(gè)員工，等到12月能夠給返回來。4月9日，趙興芬讓其兒媳呂婷分兩次將5萬元支付給崔惠芳。

2021年6月，崔惠芳在4月份從趙興芬處騙來的5萬元花沒了，于是再次打電話給趙興芬，準(zhǔn)備騙錢，這一次編的理由是：給趙興芬的養(yǎng)老保險(xiǎn)的退休金提檔，能從每個(gè)月2300元提高到每個(gè)月2700元，但需要再交5萬元，同時(shí)騙趙興芬稱這個(gè)錢政府是給老百姓的福利政策，還能給補(bǔ)19個(gè)月的退休金，到時(shí)候就補(bǔ)回來了，而且以后退休金都是按照提檔后的退休金開。趙興芬一聽信以為真，于是又籌了5萬元現(xiàn)金交給崔惠芳。

2022年5月，崔惠芳又沒有錢花了，就想從趙興芬處再騙點(diǎn)錢。5月12日，崔惠芳打電話給趙興芬說，需要將養(yǎng)老保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)賬戶分開，需要再交24000元補(bǔ)繳醫(yī)療保險(xiǎn)，之后才能給開退休金。

趙興芬的兒媳呂婷知曉之前崔惠芳為其婆婆辦養(yǎng)老保險(xiǎn)相關(guān)的情況，她覺得崔惠芳一次次地找各種理由要錢可能有詐，于是這次她便多了個(gè)心眼，提出要崔惠芳把他們一家人辦社保的手續(xù)、發(fā)票之類的文件給其看一下，崔惠芳答應(yīng)了。但當(dāng)?shù)诙熠w興芬去找她時(shí)，她卻提出先把錢給她，等所有的手續(xù)辦完后再提供相關(guān)的手續(xù)和發(fā)票。

呂婷獲悉此事后更覺得情況不妙，在其竭力阻止下，趙興芬這次沒有把錢交給崔惠芳。事后，呂婷向?qū)I(yè)人士打聽，對(duì)方表示像她婆婆趙興芬這種情況是無法補(bǔ)繳的。趙興芬、呂婷遂以此理由，當(dāng)面質(zhì)問崔惠芳，崔惠芳當(dāng)場向趙興芬承認(rèn)之前騙了趙興芬，也承認(rèn)騙了她18萬元，答應(yīng)還她錢，并請(qǐng)求趙興芬寬限幾日，給其一些時(shí)間籌錢，趙興芬同意給其3天時(shí)間。然而雙方約定還款時(shí)間已滿后，崔惠芳并沒有籌到錢，直至案發(fā)。

獲刑十二年

因涉嫌詐騙罪，崔惠芳于2022年7月18日被刑事拘留，8月23日被執(zhí)行逮捕。

遼寧省鞍山市人民檢察院起訴書指控被告人崔惠芳犯詐騙罪，于2022年11月28日向法院提起公訴。鞍山市中級(jí)人民法院受理后，于2022年12月1日依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。

鞍山市中級(jí)人民法院經(jīng)審理查明，2016年12月至2022年6月期間，被告人崔惠芳以非法占有為目的，虛構(gòu)能夠幫助辦理社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)提前開支、養(yǎng)老保險(xiǎn)提檔增資以及辦理事業(yè)編工作等事由，騙取被害人趙興芬、黃潔燕等64名受害人共計(jì)696.19萬余元，所騙的款項(xiàng)均被崔惠芳個(gè)人用于購買“黑彩”、投入電信詐騙賬戶以及日常生活消費(fèi)等，揮霍殆盡。

鞍山市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人崔惠芳以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及罪名成立，應(yīng)予支持。

公訴機(jī)關(guān)依據(jù)法院審理期間偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充調(diào)取的相關(guān)證據(jù)，將起訴指控被告人崔惠芳騙取被害人黃潔燕65000元變更為35000元，將被告人崔惠芳詐騙所得錢款共計(jì)699.19萬元變更為696.19萬元，具有事實(shí)及法律依據(jù)，予以支持。

被告人崔惠芳經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案，如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)，可依法認(rèn)定其是自首，可依法從輕處罰。被告人崔惠芳自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，可依法從寬處理。

關(guān)于被告人崔惠芳第二次庭審中當(dāng)庭辯解稱對(duì)有關(guān)被害人的被騙金額中包含其向被害人的借款，以及部分被認(rèn)定的詐騙金額未實(shí)際收到的意見。經(jīng)查，被告人崔惠芳雖當(dāng)庭提出上述辯解，但無法提供任何證據(jù)予以證明，且與其之前在偵查階段、審查起訴階段、第一次庭審中的多次供述相矛盾，也與被害人的陳述及相關(guān)證人證言相矛盾，故其辯解無事實(shí)依據(jù)，依法不予采納。

關(guān)于辯護(hù)人所提起訴指控被告人崔惠芳的部分犯罪數(shù)額事實(shí)不清，證據(jù)不足，不應(yīng)認(rèn)定為犯罪數(shù)額的辯護(hù)意見，經(jīng)查，公訴機(jī)關(guān)起訴指控的被告人崔惠芳詐騙犯罪數(shù)額均有被告人供述、被害人陳述、證人證言及相關(guān)書證予以證實(shí)，并相互印證，足以認(rèn)定。

另查，被告人崔惠芳以非法占有為目的，虛構(gòu)能夠幫助辦理社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)提前開支、養(yǎng)老保險(xiǎn)提檔增資以及辦理事業(yè)編工作等事由，騙取64名被害人錢款696萬余元，均被崔惠芳個(gè)人用于購買“黑彩”、投入電信詐騙賬戶以及日常生活消費(fèi)等，揮霍殆盡，其行為符合詐騙罪犯罪構(gòu)成要件，犯罪已既遂，至于其有事后返還部分款項(xiàng)、給被害人出具借據(jù)或被害人提起過民事訴訟等行為均不影響詐騙犯罪的成立。起訴指控的犯罪數(shù)額已將崔惠芳案發(fā)前已返還的金額從其犯罪數(shù)額中扣除。故辯護(hù)人的該項(xiàng)意見無事實(shí)及法律依據(jù)，依法不予采納。

關(guān)于辯護(hù)人所提公訴機(jī)關(guān)補(bǔ)充的證據(jù)來源不合法，內(nèi)容不真實(shí)，不應(yīng)作為定案依據(jù)的辯護(hù)意見。經(jīng)查，在案證據(jù)均系偵查機(jī)關(guān)依法收集、調(diào)取，公訴人當(dāng)庭對(duì)證據(jù)收集的合法性加以說明，且在案證據(jù)均經(jīng)庭審控辯雙方質(zhì)證，查實(shí)后能夠作為定案依據(jù)。故對(duì)辯護(hù)人的該項(xiàng)意見無事實(shí)及法律依據(jù)，依法不予采納。

關(guān)于辯護(hù)人所提被告人崔惠芳主動(dòng)到案，如實(shí)供述，符合自首條件，可依法從輕、減輕處罰的辯護(hù)意見。經(jīng)查屬實(shí)，依法予以采納。

鞍山市中級(jí)人民法院對(duì)外公布本案一審判決結(jié)果：一、被告人崔惠芳犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣六十萬元;二、責(zé)令被告人崔惠芳退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣696.19萬元。

2023年5月，一審宣判后，被告人崔惠芳未提出上訴。

(除崔惠芳外，文中人物均為化名)

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