“一元商品”牽出特大信用卡詐騙案，涉案價(jià)值超千萬(wàn)元

你遇到過(guò)“1元藍(lán)莓”“1元洗車(chē)”“1元買(mǎi)鍋”嗎?千萬(wàn)小心，一旦交易可能落入盜刷信用卡陷阱。1月24日，廣州鐵路警方通報(bào)一起特大信用卡詐騙案。不法分子以廉價(jià)商品和服務(wù)為誘導(dǎo)，交易過(guò)程中竊取購(gòu)買(mǎi)人信用卡相關(guān)信息，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間“養(yǎng)卡”再組織集中盜刷，從中牟利。

廣州鐵路公安刑警支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)林思益介紹信用卡詐騙典型案例

據(jù)悉，該案共抓獲違法犯罪嫌疑人93名，打掉團(tuán)伙9個(gè)，搗毀窩點(diǎn)11處，繳獲POS機(jī)、“白卡”、手機(jī)、電腦及POS機(jī)改裝設(shè)備等作案工具一大批，涉案價(jià)值1033萬(wàn)余元，全鏈條摧毀了一個(gè)盤(pán)踞在全國(guó)多地并延伸至境外，專(zhuān)事改裝POS機(jī)、制作偽卡實(shí)施信用卡詐騙的犯罪集團(tuán)。

小便宜釀成大損失

2023年4月11日，廣州鐵路警方在梳理鐵路12306旅客訴求數(shù)據(jù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)兩名旅客在列車(chē)上被其他乘客誘導(dǎo)購(gòu)物后被異地盜刷資金的線(xiàn)索。

廣州鐵路公安處刑警支隊(duì)隨即展開(kāi)核查。原來(lái)，兩名旅客均是在乘車(chē)時(shí)被人以商品推銷(xiāo)員的身份搭訕，誘導(dǎo)以每袋1元的價(jià)格通過(guò)POS機(jī)刷卡購(gòu)買(mǎi)“促銷(xiāo)”藍(lán)莓等土特產(chǎn)，半個(gè)月后分別被盜刷3.8萬(wàn)元和1.87萬(wàn)元。

經(jīng)調(diào)查，一陳姓男子進(jìn)入了偵查員的視線(xiàn)范圍。陳某在兩名被害人乘坐的列車(chē)上均出現(xiàn)過(guò)，同時(shí)與詐騙前科人員張某交往密切，且案發(fā)前張某多次向陳某郵寄POS機(jī)。

根據(jù)前期偵查情況，廣州鐵路警方初步判斷陳某利用張某提供的POS機(jī)，在列車(chē)上搭訕旅客。在旅客警覺(jué)性降低后，陳某謊稱(chēng)自己是商品推銷(xiāo)員，可以提供“低價(jià)促銷(xiāo)”商品，但需刷卡結(jié)算。通過(guò)該方式竊取旅客信用卡相關(guān)數(shù)據(jù)后，陳某有償提供給張某進(jìn)行盜刷取現(xiàn)。

廣州鐵路警方判斷，這兩起案件背后隱匿著一個(gè)龐大的信用卡詐騙網(wǎng)絡(luò)。

循線(xiàn)追蹤犯罪團(tuán)伙

為查清案情，廣州鐵路公安局立即成立專(zhuān)案組。經(jīng)查，2022年12月以來(lái)，張某與盧某森、韋某平交往密切，3人多次同時(shí)出現(xiàn)在廣東東莞、廣西玉林等地。一個(gè)涉及多人、多地、多起案件的職業(yè)信用卡詐騙團(tuán)伙逐漸浮出水面。

同時(shí)，偵查員發(fā)現(xiàn)被害人的信用卡被異地盜刷后，資金最終都流向了一名叫何某的男子，而何某又多次向盧某森大額轉(zhuǎn)賬。專(zhuān)案組判斷，張某和盧某森應(yīng)為全案的核心人員，張某負(fù)責(zé)發(fā)展陳某等“下線(xiàn)”利用POS機(jī)竊取他人信用卡信息，再由盧某森組織何某等人進(jìn)行盜刷，而韋某平負(fù)責(zé)與“下線(xiàn)”日常對(duì)接。

據(jù)專(zhuān)案組介紹，該團(tuán)伙成員分工明確、配合密切，有組織、有預(yù)謀地實(shí)施系列信用卡詐騙犯罪。

受騙群眾遍布各地

2023年4月下旬，專(zhuān)案組在大量偵查中獲悉，該團(tuán)伙準(zhǔn)備對(duì)一批“養(yǎng)肥”的信用卡進(jìn)行集中盜刷，金額高達(dá)120萬(wàn)元。為防止造成更大的群眾損失，專(zhuān)案組提前進(jìn)行抓捕。

在浙江寧海、廣東深圳、廣西來(lái)賓等地公安機(jī)關(guān)協(xié)助下，專(zhuān)案組相繼捕獲何某、陳某、盧某森、張某、韋某平，循線(xiàn)搗毀廣東東莞、貴州貴陽(yáng)的2處窩點(diǎn)，繳獲大量POS機(jī)、“白卡”、手機(jī)、電腦等涉案物品。

到案后，專(zhuān)案組判斷張某等人一定還涉及大量案件，遂從涉案物品中提取、梳理信用卡信息1108條。經(jīng)逐一電話(huà)核實(shí)，涉及全國(guó)25省83地市的1015名被害人，涉案總價(jià)值高達(dá)1033萬(wàn)。

同時(shí)，專(zhuān)案組發(fā)現(xiàn)2022年8月以來(lái)，張某與深圳某企業(yè)高級(jí)技術(shù)員戴某柏聯(lián)系緊密，二人多次互寄POS機(jī)、控制板等物品。據(jù)此，專(zhuān)案組判斷戴某柏極有可能是該案提供POS機(jī)改裝技術(shù)的關(guān)鍵人物。

摧毀特大犯罪網(wǎng)絡(luò)

2023年7月14日，公安部將該案列為“夏季治安打擊整治行動(dòng)”重點(diǎn)案件，指導(dǎo)偵辦。專(zhuān)案組加緊對(duì)未抓捕的犯罪嫌疑人開(kāi)展偵控，為集中收網(wǎng)做足準(zhǔn)備。

2023年7月中旬，在公安部鐵路公安局的統(tǒng)一指揮下，廣東、浙江、廣西、福建、河南等17地抓捕組同時(shí)行動(dòng)。經(jīng)過(guò)六個(gè)晝夜的連續(xù)奮戰(zhàn)，戴某柏等85名涉案人員相繼落網(wǎng)，9處窩點(diǎn)被成功搗毀，當(dāng)場(chǎng)扣押POS機(jī)、手機(jī)、電腦等電子設(shè)備204臺(tái)。在有力的證據(jù)面前，團(tuán)伙主要成員對(duì)參與實(shí)施信用卡詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

公安機(jī)關(guān)查明，自2022年8月以來(lái)，張某、盧某森、韋某平和戴某柏通過(guò)網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)后一拍即合，共同學(xué)習(xí)改裝POS機(jī)和制作偽卡技術(shù)，將POS機(jī)改造為“傀儡POS機(jī)”。通過(guò)替還債務(wù)、提供“啟動(dòng)資金”、高額提成分贓等手段發(fā)展多名骨干成員，形成了一個(gè)成員固定、組織嚴(yán)密、分工明確的犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)在全國(guó)多地及境外發(fā)展若干推廣使用“傀儡POS機(jī)”、竊取信用卡信息和盜刷資金團(tuán)伙，利用旅客列車(chē)、街頭巷尾人員流動(dòng)性大的特點(diǎn)，以低價(jià)出售土特產(chǎn)、鐵鍋或提供洗車(chē)服務(wù)等，瘋狂實(shí)施信用卡詐騙等犯罪活動(dòng)。

經(jīng)過(guò)數(shù)月的持續(xù)偵辦，目前廣州鐵路警方對(duì)該案?jìng)刹榻K結(jié)，已將犯罪嫌疑人向檢察機(jī)關(guān)移送審查起訴。

[此文來(lái)源：羊城派 文、圖|記者 鄢敏 通訊員 廣鐵公宣，版權(quán)說(shuō)明：以上文字及圖片來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來(lái)源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!]