別猶豫！都是假的！警惕這14個(gè)項(xiàng)目涉嫌非法集資、傳銷(xiāo)詐騙！千萬(wàn)別上當(dāng)！

如今的騙局早已不是“路邊撿錢(qián)包”這樣的老把戲了

而是披著政策紅利、科技外衣的精密陷阱

從偽造官方文件到套用“區(qū)塊鏈”“數(shù)字人民幣”等新概念

詐騙團(tuán)伙將的“權(quán)威效應(yīng)”與“從眾心理”運(yùn)用的爐火純青

利用虛假的高回報(bào)麻痹理性判斷

但是，金融學(xué)中的“不可能三角”早已揭示：

高收益、低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性永遠(yuǎn)無(wú)法共存

當(dāng)有人聲稱(chēng)三者兼?zhèn)鋾r(shí)，請(qǐng)立刻遠(yuǎn)離

這都是沖著你的本金來(lái)的!

民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙

1

假冒的“騰訊支付”APP

冒充“騰訊”名義，宣稱(chēng)為前五萬(wàn)名實(shí)名注冊(cè)的用戶(hù)發(fā)放1000股原始股、財(cái)富卡以及8萬(wàn)元全球通用支付金。根據(jù)邀請(qǐng)人數(shù)獎(jiǎng)勵(lì)額外支付金，人數(shù)達(dá)到5人可申請(qǐng)財(cái)富卡。該項(xiàng)目IP地址顯示在境外，系詐騙，切莫相信。

2

套牌的“中農(nóng)發(fā)銀行”APP

冒充“農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行”，宣稱(chēng)注冊(cè)分享3人即可辦理銀行卡領(lǐng)取50萬(wàn)福利金和30萬(wàn)養(yǎng)老金。要求用戶(hù)繳納保密郵寄和激活保證費(fèi)開(kāi)通提現(xiàn)權(quán)限。推出虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，日收益率高達(dá)50%。推薦新人建立團(tuán)隊(duì)享受三級(jí)5%—1%獎(jiǎng)勵(lì)。該APP下載提示高風(fēng)險(xiǎn)且攜帶病毒。

相關(guān)閱讀《關(guān)于不法分子冒用農(nóng)發(fā)行名義實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的聲明》

3

虛構(gòu)的“三農(nóng)復(fù)利”

網(wǎng)友朋友因拖欠貨款為網(wǎng)友注冊(cè)了該項(xiàng)目賬號(hào)，號(hào)稱(chēng)可幫其賺取高額收益用于抵債。

隨后網(wǎng)友發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)目是一個(gè)投資平臺(tái)，分300元、600元、900元三個(gè)檔位進(jìn)行投資。項(xiàng)目到期后，平臺(tái)會(huì)通過(guò)數(shù)字人民幣的形式發(fā)放至賬戶(hù)中。但網(wǎng)友卻發(fā)現(xiàn)，每到兌現(xiàn)時(shí)，平臺(tái)便會(huì)找各種理由要求用戶(hù)繳納費(fèi)用。網(wǎng)友在半年時(shí)間里先后繳納4千余元。隨后，在鄰居提醒下網(wǎng)友來(lái)到銀行，客服卻表示該款項(xiàng)與銀行的數(shù)字人民幣毫無(wú)關(guān)系，無(wú)法到賬也不能提現(xiàn)，實(shí)為詐騙。

4

虛構(gòu)的“愛(ài)心傳遞”APP

前段時(shí)間以“增發(fā)債券”為由推出多款基金刺激參與者投資購(gòu)買(mǎi)。最近又開(kāi)始忽悠參與者認(rèn)購(gòu)“中美關(guān)稅特殊基金”，號(hào)稱(chēng)15日發(fā)放最高50萬(wàn)元政府電子消費(fèi)券。如此大范圍的吸金已經(jīng)有一段時(shí)間了，千萬(wàn)小心了!

5

虛構(gòu)的“鄉(xiāng)村振興”

網(wǎng)友接到偽造的“紅頭文件”，對(duì)方以“鄉(xiāng)村振興局”名義，宣稱(chēng)發(fā)放“圓夢(mèng)補(bǔ)助金”，要求網(wǎng)友每日簽到領(lǐng)取現(xiàn)金，隨后指導(dǎo)網(wǎng)友取現(xiàn)匯款到指定賬戶(hù)。該流程疑似洗錢(qián)，切莫參與!

6

虛構(gòu)的“中國(guó)數(shù)貿(mào)”APP

近日推出“eCNY轉(zhuǎn)換寶”功能，宣稱(chēng)用戶(hù)可通過(guò)轉(zhuǎn)換實(shí)現(xiàn)3%收益率。該項(xiàng)目自上線以來(lái)就打著“中國(guó)數(shù)貿(mào)全民共享數(shù)字經(jīng)濟(jì)紅利”的幌子，虛構(gòu)高息理財(cái)項(xiàng)目實(shí)施詐騙。要求用戶(hù)手持身份證真實(shí)名注冊(cè)下載，利用“DCTT”推出所謂的“環(huán)球卡”。切莫參與!

資金盤(pán)、虛假投資理財(cái)

1

德某柒號(hào)

打著國(guó)家旗號(hào)謊稱(chēng)“房地產(chǎn)鏈改試點(diǎn)”，推出虛假“房票”投資項(xiàng)目，利用“AKC”代幣承諾高額回報(bào)。在我國(guó)，任何虛擬貨幣交易均屬非法金融活動(dòng)，資金不受法律保護(hù)，所有損失自行承擔(dān)。

2

聯(lián)合旅業(yè)APP

以“RWA數(shù)字文旅基金”為核心，用戶(hù)通過(guò)投資不同周期的文旅基金(如8天、30天、90天)獲取“基礎(chǔ)日收益(0.3%-0.5%)+附加月分紅(10%跟投金額)+季度股權(quán)分紅(15%對(duì)應(yīng)股權(quán))”，并可通過(guò)推薦會(huì)員投資獲得額外分成(如推薦40萬(wàn)投資可享7200元/月推薦收益);同時(shí)設(shè)立縣代、市代、省代等多級(jí)代理層級(jí)，分公司合伙人按業(yè)績(jī)(200萬(wàn)-1500萬(wàn)USD)持有0.1%-1%股權(quán)，形成“靜態(tài)收益+動(dòng)態(tài)推薦+股權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)”的盈利模式。

其運(yùn)營(yíng)模式以“推薦收益”、“團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)分級(jí)”為核心符合傳銷(xiāo)特征;非法從事虛擬貨幣交易，通過(guò)“UTD數(shù)字銀行卡”綁定USDT錢(qián)包，屬非法金融活動(dòng);承諾“月化收益最高15%”、“本金保障”等高額回報(bào)吸引投資，涉嫌非法集資。

相關(guān)閱讀《警惕!“聯(lián)合旅業(yè)”投資返利存在風(fēng)險(xiǎn)，小心“餡餅”變“陷阱”》

3

元某算

算力租賃項(xiàng)目。設(shè)置省級(jí)代理、區(qū)縣代理等多層級(jí)合作方式，要求代理投入資金(如省級(jí)代理需購(gòu)買(mǎi)100臺(tái)服務(wù)器或支付350萬(wàn)，區(qū)縣代理需購(gòu)買(mǎi)10臺(tái)服務(wù)器或支付49萬(wàn))獲得資格，并通過(guò)“招募區(qū)代”“開(kāi)發(fā)省代”等發(fā)展下級(jí)代理來(lái)獲取收益(如省代招募區(qū)代的利潤(rùn)計(jì)算涉及多層級(jí)抽成)，形成明顯的層級(jí)關(guān)系，且收益主要依賴(lài)發(fā)展人員而非真實(shí)商品或服務(wù)的經(jīng)營(yíng)。

同時(shí)，承諾“資產(chǎn)配置20 - 60%年化”等高額回報(bào)，極具誘惑性。涉嫌非法集資，符合傳銷(xiāo)特征。

4

碰瓷的“財(cái)富寶”

打著“支付寶”名義，以“幫助用戶(hù)通過(guò)優(yōu)化支付寶數(shù)據(jù)獲取網(wǎng)商貸額度”為名，構(gòu)建了“付費(fèi)數(shù)據(jù)優(yōu)化+多層級(jí)分潤(rùn)”模式。收取399元檢測(cè)費(fèi)、下款金額4%點(diǎn)位費(fèi)及技術(shù)費(fèi)，聲稱(chēng)“不看征信、負(fù)債逾期”“零成本打造百萬(wàn)額度”，引導(dǎo)用戶(hù)通過(guò)系統(tǒng)化數(shù)據(jù)操作(如優(yōu)化個(gè)人資料、偽造交易流水)提升網(wǎng)商貸額度。

設(shè)置“直推35%、間推15%”的兩級(jí)傭金獎(jiǎng)勵(lì)，店長(zhǎng)可按團(tuán)隊(duì)交易流水的0.8%-1.5%分潤(rùn)，培養(yǎng)高流水店長(zhǎng)可享0.1%永久分潤(rùn)，且店長(zhǎng)需達(dá)標(biāo)“10個(gè)直推客戶(hù)、50個(gè)打造客戶(hù)”等團(tuán)隊(duì)規(guī)模條件。

該模式推廣收益主要依賴(lài)發(fā)展下級(jí)客戶(hù)和團(tuán)隊(duì)規(guī)模，符合傳銷(xiāo)特征;同時(shí)，其“不看征信即可貸款”的宣傳可能誤導(dǎo)公眾，存在虛假營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)。

網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)詐騙

1

遠(yuǎn)某好物

會(huì)員需交納365元保證金，符合“入門(mén)費(fèi)”特征;通過(guò)鏈條式發(fā)展會(huì)員，新會(huì)員需在上級(jí)處購(gòu)買(mǎi)100元產(chǎn)品，實(shí)則每一層消費(fèi)服務(wù)商均有5%獎(jiǎng)勵(lì)，符合“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”特征，傳銷(xiāo)性質(zhì)非常明顯。

異地聚集式傳銷(xiāo)

1

成都1040

網(wǎng)友因網(wǎng)戀奔現(xiàn)被騙至龍泉驛，聽(tīng)課半天發(fā)現(xiàn)對(duì)方滿(mǎn)口“西部大開(kāi)發(fā)”“五級(jí)三晉制”，發(fā)覺(jué)自己陷入傳銷(xiāo)組織。

該組織打著“連鎖經(jīng)營(yíng)、自愿連鎖經(jīng)營(yíng)、資本運(yùn)作、虛擬經(jīng)濟(jì)、亮點(diǎn)經(jīng)濟(jì)”等名義，采用“五級(jí)三進(jìn)制”發(fā)展下線，鼓吹投資69800元，31份102800元、41份135800元，出局回報(bào)千萬(wàn)元。

而另一位網(wǎng)友的朋友被其親戚以介紹工作的方式帶至成都聽(tīng)課半個(gè)月后，簽訂投資協(xié)議，已繳納3萬(wàn)余元，網(wǎng)友表示，對(duì)方在協(xié)議中明確標(biāo)明“只可轉(zhuǎn)讓”。目前網(wǎng)友朋友雖意識(shí)到為傳銷(xiāo)，但因組織宣稱(chēng)可退還9000元還留在當(dāng)?shù)亍?/p>

2

洛陽(yáng)某某蘭2900

北派傳銷(xiāo)。該傳銷(xiāo)組織冒充“廣州某某科技有限公司”的名義，采用三商法、五級(jí)三階制、幾何倍增洗腦，鼓吹投資2900元出局賺290萬(wàn)元。

保健品傳銷(xiāo)詐騙

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某古方冷敷貼

網(wǎng)友舉報(bào)，該產(chǎn)品被微商宣稱(chēng)由78種中草藥熬制，通過(guò)在朋友圈發(fā)布使用效果良好的反饋誘導(dǎo)購(gòu)買(mǎi)，同時(shí)發(fā)布誘人的賺錢(qián)視頻吸引加入代理，分為“總代、市代、區(qū)代”三級(jí)，每個(gè)層級(jí)均需要認(rèn)購(gòu)相應(yīng)數(shù)額產(chǎn)品，屬變相繳納入門(mén)費(fèi)，向下發(fā)展獲得推薦獎(jiǎng)和最高21%業(yè)績(jī)提成，形成層層返利模式。

此外，利用名人拍攝視頻宣傳，在集市售賣(mài)，并借助做慈善宣稱(chēng)其治療骨病效果顯著。但經(jīng)核查，該冷敷貼不含藥物成分，根本無(wú)法治療骨病，卻以150元一盒(10貼)高價(jià)銷(xiāo)售。此模式通過(guò)虛假宣傳療效、展示虛假收益誘導(dǎo)他人參與，利用層級(jí)返利發(fā)展人員，涉嫌傳銷(xiāo)。

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