擦亮眼睛！遠(yuǎn)離暴富騙局！警惕這17個(gè)項(xiàng)目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！當(dāng)心以“國(guó)家名義”的割韭菜！

在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，我們每天都在與無(wú)數(shù)“新概念”擦肩而過(guò)——區(qū)塊鏈、元宇宙、DeFi、鄉(xiāng)村振興、跨境電商……

這些原本代表技術(shù)進(jìn)步或社會(huì)發(fā)展的詞匯，卻被騙子熟練拆解、重新拼接，成為包裝騙局的“萬(wàn)能濾鏡”。

縱觀人類歷史上的騙局，萬(wàn)變不離其宗的核心永遠(yuǎn)是“空手套白狼”：

用未來(lái)的“餅”套走當(dāng)下的錢，用“權(quán)威背書”消解你的懷疑，用“人際信任”誆你入局。

今天這些項(xiàng)目都在印證一個(gè)樸素的道理：所有違背市場(chǎng)規(guī)律的“穩(wěn)賺不賠”，本質(zhì)上都是擊鼓傳花的龐氏游戲;所有強(qiáng)調(diào)“層級(jí)晉升”“團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)”的“創(chuàng)業(yè)機(jī)會(huì)”，最終都會(huì)變成少數(shù)人收割多數(shù)人的工具。

清醒的第一步，是承認(rèn)自己并非天選之子，也不會(huì)永遠(yuǎn)幸運(yùn)。

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1

虛構(gòu)的“華夏社區(qū)”

打著國(guó)家旗號(hào)宣稱通過(guò)“小康助推金”為參與者發(fā)放扶貧款。實(shí)名注冊(cè)簽到即送500助推金，每日回答問(wèn)題贈(zèng)送1000助推金。該項(xiàng)目剛剛上線，還在推廣階段，涉嫌詐騙，切莫參與!

2

虛構(gòu)的“綠途”APP

打著“碳中和、碳達(dá)峰”的旗號(hào)，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“煤礦智能化建設(shè)工程”“工業(yè)節(jié)水降碳工程”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目。5月7日發(fā)布公告，以“等級(jí)資格”為名，忽悠參與者大肆推廣新人。

該項(xiàng)目下載提示未備案且?guī)Р《荆湛钯~戶為第三方個(gè)人、公司，涉嫌傳銷、詐騙。

3

虛構(gòu)的“數(shù)字農(nóng)業(yè)2025”APP

冒充國(guó)家部門名義，號(hào)稱直推3人可申請(qǐng)追夢(mèng)基金。同時(shí)打著“數(shù)字農(nóng)業(yè)”“鄉(xiāng)村振興”旗號(hào)，虛構(gòu)推廣“數(shù)字農(nóng)業(yè)投資基金388(糧食種植補(bǔ)貼)”“數(shù)字農(nóng)業(yè)投資基金688(特殊農(nóng)產(chǎn)品補(bǔ)貼)”“追夢(mèng)養(yǎng)老基金”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目。該項(xiàng)目下載提示未備案且攜帶病毒，收款賬戶為第三方個(gè)人、公司，涉嫌詐騙。

4

虛構(gòu)的“國(guó)家數(shù)據(jù)局”APP

謊稱“國(guó)家數(shù)據(jù)局”邀請(qǐng)用戶實(shí)名注冊(cè)領(lǐng)取5萬(wàn)民生保障援助金，邀請(qǐng)好友獎(jiǎng)勵(lì)20元現(xiàn)金以及500元民生保障金。當(dāng)周邀請(qǐng)人數(shù)達(dá)到500人參與“職位招聘”競(jìng)選。繳納相應(yīng)金額的申訴金可提現(xiàn)“云數(shù)貿(mào)系列卡”項(xiàng)目資金。

同時(shí)，平臺(tái)發(fā)行“數(shù)字通證”，用戶可按照每日價(jià)格進(jìn)行交易買賣，設(shè)立“初級(jí)—資深交易員”5個(gè)級(jí)別，根據(jù)交易數(shù)量和團(tuán)隊(duì)人數(shù)完成晉升，發(fā)放邀請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)、團(tuán)隊(duì)返傭、直推月工資等多項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。持有更多“通證”并推薦相應(yīng)人數(shù)解鎖更多民生援助金。

該項(xiàng)目系詐騙，涉嫌非法集資、傳銷，利用“通證”類虛擬貨幣完成交易，存在“洗錢”風(fēng)險(xiǎn)。

網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

1

碼某數(shù)聯(lián)

打著“微信小店”旗號(hào)，設(shè)立59-599元五個(gè)檔位，用戶花費(fèi)59元購(gòu)買五單產(chǎn)品獲得所謂的“公域推流”，總計(jì)獲得7067元傭金。隨后晉升檔位以獲得更多傭金，完成599元檔位后升級(jí)為縣級(jí)服務(wù)商，視為出局，重新進(jìn)入循環(huán)。該項(xiàng)目通過(guò)消費(fèi)變相設(shè)立入門費(fèi)，三三復(fù)制裂變團(tuán)隊(duì)獲得傭金返利，涉嫌傳銷。

2

數(shù)某一號(hào)

將參與者分為AI用戶、AI服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)、AI運(yùn)營(yíng)中心、城市運(yùn)營(yíng)商四級(jí)，層級(jí)晉升與獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制緊密掛鉤。其中，AI用戶無(wú)明確直推和累積要求，購(gòu)買1套及以上產(chǎn)品即可獲得25%直推獎(jiǎng);AI服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)需完成直推20套以上、累積100套以上任務(wù)，可獲25%直推獎(jiǎng)和10%晉升獎(jiǎng);AI運(yùn)營(yíng)中心要求直推10個(gè)以上網(wǎng)點(diǎn)，獲得10%直推獎(jiǎng);城市運(yùn)營(yíng)商需直推5個(gè)以上中心，獲5%直推獎(jiǎng)。該模式還涉及組織建設(shè)，AI服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)可找2 - 8個(gè)合伙人，AI運(yùn)營(yíng)中心和城市運(yùn)營(yíng)商有特定股權(quán)規(guī)劃及退出機(jī)制，如銷售達(dá)標(biāo)可晉升并退出原股份。

此模式通過(guò)設(shè)定多層級(jí)代理體系，以“直推+累積”雙指標(biāo)作為晉升和獲利核心條件，本質(zhì)上是以發(fā)展人員數(shù)量和團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算獎(jiǎng)勵(lì)，而非基于真實(shí)的商品銷售或服務(wù)提供，具有典型的傳銷特征。

3

良某團(tuán)購(gòu)

設(shè)置團(tuán)長(zhǎng)、小批發(fā)、中批發(fā)、大批發(fā)等層級(jí)，各級(jí)通過(guò)進(jìn)貨差價(jià)獲利，直推個(gè)人及團(tuán)隊(duì)均有額外獎(jiǎng)勵(lì)，獲取代理資格需建立 200 人以上的群。該模式以發(fā)展人員為基礎(chǔ)，通過(guò)多層級(jí)差價(jià)及推廣獎(jiǎng)勵(lì)進(jìn)行計(jì)酬，符合《禁止傳銷條例》中“入門費(fèi)”“拉人頭”“層級(jí)計(jì)酬”的特征，涉嫌傳銷。

刷單詐騙

1

才某電子刷單詐騙

此類詐騙多以“兼職”等名義要求參與者墊資刷單認(rèn)購(gòu)賺取傭金，給予幾單小額利潤(rùn)博取信任后，便會(huì)不斷加大投資款，最終以修復(fù)數(shù)據(jù)、繳納解凍金等達(dá)到詐騙目的。

2

欣某達(dá)刷單詐騙

網(wǎng)友在某招聘軟件上被邀請(qǐng)從事手工活工作。隨后，對(duì)方發(fā)來(lái)二維碼要求網(wǎng)友下載并按時(shí)完成關(guān)注、購(gòu)物等任務(wù)獲得傭金，甚至要求網(wǎng)友將下載時(shí)接到的反詐中心短信截圖發(fā)送給客服領(lǐng)取8元紅包。沒(méi)想到第二單時(shí)，客服便宣稱獲得聯(lián)單，要求網(wǎng)友繼續(xù)追加投資以獲得返現(xiàn)。而這時(shí)網(wǎng)友警覺(jué)提出質(zhì)疑，隨后便被拉黑刪除。

套牌詐騙

1

套牌的“天啟-華為”APP

冒充“華為集團(tuán)”發(fā)布涉詐APP，宣稱實(shí)名注冊(cè)并繳納300元完成認(rèn)證獲贈(zèng)一張100萬(wàn)提現(xiàn)額度的白金會(huì)員卡。每日簽到獲得原始股，并推出“原始股”“鴻蒙智駕”等理財(cái)項(xiàng)目。繳納相應(yīng)費(fèi)用激活不同等級(jí)的“花瓣賬戶”兌付提現(xiàn)額度。

該APP與“華為”毫無(wú)關(guān)系，下載提示未備案且攜帶病毒。

2

冒充的“中國(guó)中車”APP

冒充“中國(guó)中車”集團(tuán)名義，虛構(gòu)推廣“中華區(qū)股權(quán)”“國(guó)際區(qū)股權(quán)”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

該應(yīng)用只能通過(guò)第三方鏈接下載，下載提示未備案。收取款賬戶為第三方個(gè)人，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

3

套牌的“國(guó)窖傳奇”

打著“貴州茅臺(tái)”旗號(hào)，推出虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品需聯(lián)系客服，通過(guò)客服提供的不同銀行卡號(hào)充值。下載該app提示包含病毒，且IP地址顯示在日本東京，為虛假的冒牌項(xiàng)目。

資金盤、虛假投資理財(cái)

1

貝某金融

設(shè)置靜態(tài)收益，根據(jù)質(zhì)押天數(shù)(9天、90天、180天、360天等)給予0.3%-4%的量化收益，且有出局機(jī)制和全網(wǎng)分紅;動(dòng)態(tài)收益包含直推、團(tuán)隊(duì)收益、平級(jí)收益、超越收益等，團(tuán)隊(duì)推廣按有效賬戶、聯(lián)合小部門考核劃分等級(jí)(D1到B7)，不同等級(jí)有對(duì)應(yīng)的團(tuán)隊(duì)補(bǔ)貼，補(bǔ)貼比例隨級(jí)別升高而增加，與質(zhì)押天數(shù)掛鉤，同時(shí)存在推薦獎(jiǎng)勵(lì)、見(jiàn)點(diǎn)收益等多層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，甚至宣稱靜態(tài)質(zhì)押360天一年可獲27倍收益等高額回報(bào)。

該項(xiàng)目未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行代幣，構(gòu)成非法發(fā)售代幣票券行為。通過(guò)承諾日化1%-4%、一年最高27倍等“靜態(tài)+動(dòng)態(tài)”高額收益，吸引投資者質(zhì)押USDT等資產(chǎn)，涉嫌非法集資。通過(guò)發(fā)展人員加入獲取層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)為核心，團(tuán)隊(duì)收益按照推薦人數(shù)、團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)劃分等級(jí)并計(jì)算報(bào)酬，形成“入門費(fèi)-發(fā)展下線-層級(jí)返利”的模式，符合傳銷特征。

2

九某國(guó)際鮮果供應(yīng)

打著果蔬拼團(tuán)旗號(hào)，用戶充值認(rèn)購(gòu)農(nóng)產(chǎn)品，根據(jù)投資金額和周期，收益率在0%-8%之間。根據(jù)業(yè)績(jī)晉升級(jí)別，享受級(jí)差獎(jiǎng)勵(lì)。月化可達(dá)33%左右。該項(xiàng)目沒(méi)有實(shí)際產(chǎn)品流通，實(shí)為虛假投資理財(cái)，玩的就是擊鼓傳花借新還舊的龐氏騙局。

3

智某融租APP

推出多款機(jī)械類虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，日利率在0.55%-1%左右。

動(dòng)態(tài)根據(jù)直推人數(shù)和個(gè)人累計(jì)投資額劃分7個(gè)VIP等級(jí)，獲得投資利率加成;達(dá)到相應(yīng)直推人數(shù)并完成團(tuán)隊(duì)累計(jì)投資額最高可得25%直推收益;建立5級(jí)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，根據(jù)傘下三級(jí)會(huì)員人數(shù)和總投資額發(fā)放獎(jiǎng)金;從客服指定渠道累計(jì)充值達(dá)到相應(yīng)額度成為代理，還可享受3%轉(zhuǎn)賬獎(jiǎng)勵(lì)。該項(xiàng)目承諾保本高收益，涉嫌非法集資;通過(guò)認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品獲得加入資格，拉人頭建立團(tuán)隊(duì)并依靠團(tuán)隊(duì)計(jì)酬涉嫌傳銷;投資收款賬戶為不同的第三方個(gè)人或公司，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

異地聚集式傳銷

1

成都溫江1040

網(wǎng)友朋友被人以考察項(xiàng)目的名義帶至該地，從最初認(rèn)為是傳銷到陷入其中僅用了短短四天時(shí)間。該組織打著“連鎖經(jīng)營(yíng)、自愿連鎖經(jīng)營(yíng)、資本運(yùn)作、虛擬經(jīng)濟(jì)、亮點(diǎn)經(jīng)濟(jì)”等名義，采用“五級(jí)三進(jìn)制”發(fā)展下線，鼓吹投資69800元，31份102800元、41份135800元，出局回報(bào)千萬(wàn)元。

2

湖北黃岡1040

打著“自愿連鎖經(jīng)營(yíng)”“國(guó)家項(xiàng)目”等旗號(hào)，采用五級(jí)三晉制發(fā)展下線，承諾新人繳納41份135800元出局可賺1720萬(wàn)。

網(wǎng)友被網(wǎng)戀對(duì)象以考察項(xiàng)目為名騙至該地，在5天時(shí)間內(nèi)被15名以上傳銷人員以“異地操作”“國(guó)家管控”等話術(shù)輪番洗腦。據(jù)網(wǎng)友表示，該組織內(nèi)部參與者上至50歲中年人，下至剛畢業(yè)大學(xué)生，對(duì)社會(huì)危害極大。自己目前雖已離開(kāi)，但戀人堅(jiān)稱所有負(fù)面消息為“宏觀調(diào)控”，執(zhí)意參與。

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