別跟風！“躺賺商機”暗藏鐮刀！警惕這19個項目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！“先機只留給聰明人”？別信！

在過往的留言中，小編經(jīng)常發(fā)現(xiàn)，有創(chuàng)業(yè)者湊錢加入“跨境電商”，結(jié)果連真正的平臺界面都沒搞懂，就被“墊資買貨賺美金”的話術(shù)繞暈了;也有退休叔伯跟著“老師”學(xué)“區(qū)塊鏈生態(tài)”，每天研究“權(quán)益值兌換”“數(shù)據(jù)模擬機”，直到積蓄打了水漂才驚覺，那些復(fù)雜的名詞背后，不過是老套的分錢游戲。

你看，騙子最會拿捏的，就是咱們“似懂非懂”的心理：對著不懂技術(shù)的人講“去中心化”，對著沒碰過金融的人說“資產(chǎn)證券化”，再用“只有少數(shù)人才能看懂”的話術(shù)激你心慌，三言兩語就把人架到“錯過機會就是笨蛋”的焦慮里，致使好多人其實連模式的核心邏輯都沒理清，就想著“別人看不懂，我先上車撿便宜”，可過日子哪有那么多“顛覆認知”的暴富?真正的靠譜事，從來都是明明白白，賣貨就講產(chǎn)品，投資就說風險，哪需要繞著“節(jié)點分紅”“動態(tài)收益”打轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)?

今天這些項目，都看似披上了“高大上”的概念，但是，隔行如隔山，這些讓你覺得“必須馬上行動”的“商機”，往往藏著最狠的鐮刀。

網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

1、云某城 TIKTOK Shop跨境電商

號稱由公司運作為用戶開設(shè)海外跨境電商，店主需繳納1299元購買一部手機(可認購多部)，隨后通過翻墻軟件下載假冒的“TIKTOK”軟件，并在該平臺幫國外用戶以美元墊資購買商品，以獲得10%-20%傭金，結(jié)算周期7天。店鋪按照營業(yè)和引流店鋪數(shù)量劃分為3個等級，設(shè)10%平級獎。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項目的大多為寶媽或退休人士，對真正的跨境電商并不了解，缺乏辨別能力，很容易陷入圈套。在以往接到的咨詢中，因此背負高額債務(wù)的數(shù)不勝數(shù)，還望大家務(wù)必警惕。

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2、璽某達人

參與者需花費365元或730元購買指定金額的 AI 工具使用課程成為初級或高級合伙人，隨后通過直播、為主播助力等獲取50%/單的分享傭金及5%下級分傭。根據(jù)拉新人數(shù)設(shè)置市場推廣獎勵。該項目繳納入門費，通過拉人頭發(fā)展下線以此獲利，符合傳銷特征，存在刷單詐騙風險。

3、某美國批發(fā)跨境電商

宣稱跨境電商平臺，與店主按照2:8的比例進行分成。但網(wǎng)友想要提現(xiàn)時，卻被告知信譽分過低已被關(guān)閉提現(xiàn)通道，需恢復(fù)信譽分以完成提現(xiàn)。網(wǎng)友因此損失2萬余元。

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4、一某媒婆

以婚戀服務(wù)為包裝，參與者需繳納850元-15800元費用成為不同等級的“紅娘合伙人”，或繳納1320元-15820元成為“會員”，獲取對應(yīng)權(quán)益。

推薦他人購買合伙人資格或會員，可按18%-35%比例獲利。設(shè)置“初級-中級-高級團長”晉升機制，需直推5-30名合伙人及潛在客戶，按團隊業(yè)績享受市級總利潤5%-10%的分層分紅，團隊規(guī)模越大、層級越高，分紅比例越高。所有合伙人及會員可參與總利潤10%的分紅，按“城市合伙人+會員+實體聯(lián)營店×2”的總數(shù)均分，形成“金字塔”式利益分配。

該模式以“合伙人費”“會員費”名義收取費用作為加入資格，通過團長晉升和區(qū)域分紅，構(gòu)建“下級業(yè)績決定上級收益”的層級體系，收益主要依賴推薦他人，而非真實婚戀服務(wù)的市場價值，符合傳銷特征。

資金盤、虛擬貨幣交易

1、悠某靜(芭某派)

“平臺參拍”模式，宣稱參與者投入100—50萬元資金參拍，每日可獲1%-1.27%固定比例收益，其中50元為提貨券、50元為現(xiàn)金。同時設(shè)置自由職業(yè)、個體戶、小微企業(yè)等多種身份層級，以買賣價差、服務(wù)津貼、20%推廣獎勵等收益吸引繳費加入。

此模式利用高收益誘惑人們投入資金，涉嫌非法集資。

2、IDG人工智能

項目方通過免費薦股指點行情等噱頭吸引人們?nèi)肴海S后稱接到某資本測試招募邀請，以“幫忙測試獲得福利”等噱頭誘導(dǎo)大家注冊，甚至免費為其充值200元，并在其指導(dǎo)下進行10選5數(shù)字投注。在獲得幾筆小額回報后，用戶開始主動加大投資，群內(nèi)的“托”不斷發(fā)布收益截圖刺激用戶投資。但最終所有收益變?yōu)橐唤M數(shù)字再也無法提現(xiàn)。

網(wǎng)友表示，參與者均被要求使用格式化后的新手機進行操作，入金方式包含轉(zhuǎn)賬給個人、皮包公司、郵寄黃金、上門取款等多個形式，群內(nèi)時常出現(xiàn)冒充的“警務(wù)”人員指導(dǎo)用戶如何應(yīng)對反詐提醒，項目鏈接網(wǎng)址經(jīng)常更換無法打開，導(dǎo)師還會要求用戶必須嚴格保密，種種行徑系統(tǒng)且嚴密，令人防不勝防。

3、P客(P.CN)

網(wǎng)友舉報，該項目自被撫順公安抓獲四人后，更名P客計劃，逐漸出現(xiàn)運行困難現(xiàn)象，開始限制“BV”交易提現(xiàn)。隨后推薦人要求參與者轉(zhuǎn)投“FEC”，宣稱可獲10倍紅利，但近日，該平臺已無法打開。網(wǎng)友及其眾多參與者損失慘重，其中有人甚至抵押房產(chǎn)參與其中。目前，部分參與者正在想辦法聯(lián)合舉報，盡可能減少損失。

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4、全某數(shù)商

用戶注冊后，通過數(shù)字商城購物獲取燃料值，個人商城購物獲得消費金并轉(zhuǎn)換為綠色積分，再用綠色積分與燃料值兌換1 - 9號數(shù)據(jù)包，通過完成每日任務(wù)釋放數(shù)據(jù)包內(nèi)的積分。收益方面設(shè)置10%直接分享收益及團隊管理加速獎勵，獎勵按星級劃分，依據(jù)團隊業(yè)績、直推人數(shù)不同，最高可達30%。

該項目要求用戶購物獲取燃料值、消費金等參與后續(xù)環(huán)節(jié)，實質(zhì)是以消費形式設(shè)置入門門檻，鼓勵用戶發(fā)展下線，通過直接分享收益和團隊管理加速獎勵，依據(jù)發(fā)展人員數(shù)量、團隊業(yè)績進行分級返利，涉嫌傳銷。

5、KSP

基于“KLK-Sync Protocol”構(gòu)建DeFi生態(tài)，用戶需購買并質(zhì)押通證KSP參與，質(zhì)押起點1000 KSP，每12小時可獲得0.25%-1%復(fù)利滾存質(zhì)押收益。直推用戶10%推薦獎;并基于“AI小鎮(zhèn)發(fā)展指數(shù)”貢獻值(推廣拉新)分配社區(qū)獎勵。通過長期協(xié)作積累“時間權(quán)力積分”獲取治理代幣vcKSP，用于鏈上治理投票及協(xié)議盈余分紅。

該項目利用虛擬幣交易屬非法金融活動，以發(fā)展人員帶來的質(zhì)押和社區(qū)貢獻作為收益計算核心，存在拉人頭和層級返利特征，涉嫌傳銷。

6、迪儲 DINO(龍幣、迷因幣)

以“幣本住進、金本位出、2 倍出局”為誘餌，設(shè)置“靜態(tài)收益”(捐贈池 3%分紅，50 天出局)與“推廣收益”(獲取一代收益的 50%加速)，并劃分“龍 1 - 龍 9”級別，按小區(qū)業(yè)績享受捐贈池 2%分紅。參與者需通過捐贈 DINO 參與分紅，推廣他人可加速自身收益，形成明顯的層級結(jié)構(gòu)。

該項目以推廣拉人頭獲取收益，并依據(jù)團隊業(yè)績劃分級別進行層級返利，符合傳銷特征。涉及虛擬貨幣交易，違反我國禁止虛擬貨幣發(fā)行、交易炒作的規(guī)定。

7、CPC公鏈

用戶在商城消費可獲“權(quán)益值”，兌換實物或作為“燃料”投入“數(shù)據(jù)模擬機”參與虛擬游戲，消耗注冊贈送的“ZC積分”后可獲取CPC代幣。通過質(zhì)押CPC參與“挖礦”以產(chǎn)出更多CPC，每日按余額萬分之一釋放;同時，1.5%營業(yè)額進入去中心化基金池，錨定BTC、ETH等資產(chǎn)支撐CPC流通價值，營造“代幣增值預(yù)期”。

新用戶注冊即贈10個ZC積分，直接分享1位會員獲10個凍結(jié)ZC積分，分180天平均釋放。設(shè)置“團隊小市場獎勵”，按團隊內(nèi)小市場每日產(chǎn)出CPC數(shù)量的10%給予獎勵，且需同比例消耗權(quán)益值。通過“大禮包專區(qū)”建立消費門檻分級，不同層級在權(quán)益值兌換、獎勵比例上享受差異化待遇。同時，以“分享裂變計劃”鼓勵用戶發(fā)展下線，直接分享獎勵與團隊業(yè)績掛鉤。

該項目借“區(qū)塊鏈、消費生態(tài)”概念包裝，實質(zhì)以“消費返利、層級分銷、代幣炒作”為核心，切莫參與。

8、易某易貨

以“消費返利”“創(chuàng)業(yè)創(chuàng)富”為誘餌，宣稱消費者可享2折消費，商家多賺2-6倍，通過“余額”“積分”“節(jié)點”等概念，設(shè)置兌換、消費立返80%節(jié)點、再次兌換放大等規(guī)則，還以推廣加速釋放節(jié)點資產(chǎn)為手段，資產(chǎn)數(shù)量設(shè)計了VIP、鉆石、正式用戶等層級，不同層級在兌換加速、流通加速上享有不同比例，形成“拉人頭”層級計酬模式，符合傳銷特征。同時，其通過承諾“連續(xù)6個月獲大量余額，達到10-12萬收入”“紅利期5-8年，賬戶達70多萬”等高額回報，吸引公眾參與，存在非法集資風險。

民族資產(chǎn)解凍類

1、虛構(gòu)的“幸福萬家”APP

打著國家旗號發(fā)布涉詐APP，聲稱可領(lǐng)取幫扶資產(chǎn)、房產(chǎn)等，并要求用戶根據(jù)總資產(chǎn)繳納手續(xù)費。邀請新人實名獎勵25元，享一級17%、二級8%、三級5%推薦收益。該項目下載提示未備案，涉嫌詐騙。

虛假投資理財

1、富某管家

以“認購茶葉”為幌子發(fā)布虛假投資理財產(chǎn)品，承諾0.2% - 1.2%的日收益率。首次投資按照一代5%、二代3%發(fā)放獎勵，通過累計充值與發(fā)展下線提升等級個人等級獲得一級、二級與靜態(tài)收益加成，并根據(jù)等級兜售所謂的原始股。繳納8888元開通高階權(quán)益管家享首投加成、管道獎加成、靜態(tài)獎加成、股權(quán)加成等多項優(yōu)惠政策;根據(jù)直推人數(shù)和團隊充值金額劃分代理商等級獲得團隊獎勵。

該項目參與者收益高度依賴發(fā)展下線，而非真實商品價值，符合傳銷特征。通過高息承諾吸引資金投入，涉嫌非法集資。

2、虛構(gòu)的“航天育種”

冒充“中國航天集團”名義發(fā)布虛假投資理財項目，根據(jù)下級投資金額和層級制定比例為上級返利。“賊喊抓賊”，以“不法攻擊”為由要求用戶實名注冊認購產(chǎn)品獲得提現(xiàn)資質(zhì)。

網(wǎng)友表示，該項目自另一個涉詐APP——“扶貧辦APP”延伸而來，鏈接網(wǎng)址經(jīng)常無法打開，時常更新。

3、云某APP

冒充“國企”發(fā)布涉詐APP，推出虛假投資理財產(chǎn)品，收益率在2.5%-3.8%之間，最高可高達6%。根據(jù)復(fù)投金額額外獎勵2%-3%。邀請新人享3級返傭，根據(jù)投資金額劃分9個會員等級獲得成長收益。該項目下載提示未備案，涉嫌非法集資、傳銷。

異地聚集式傳銷

1、銀川33500

網(wǎng)友被朋友以“游玩”為名騙至該地。該傳銷組織打著“移民經(jīng)濟”“西部大開發(fā)”等旗號，鼓吹投資33500元，出局可以獲得1200萬的回報。

2、湖北大冶69800

該組織打著“連鎖經(jīng)營、自愿連鎖經(jīng)營、資本運作、虛擬經(jīng)濟、亮點經(jīng)濟”等名義，采用“五級三晉制”發(fā)展下線，鼓吹投資69800元，31份102800元、41份135800元，出局回報千萬元。

3、石家莊48000

打著“旅游”旗號，以旅游、理財?shù)让x，誘騙新人至酒店聽課洗腦。宣稱小盤4.8萬元，大盤14.3萬元，大小盤19.1萬元，采用公排跳排的模式發(fā)展下線，出局可賺32萬—600多萬元。

[此文來源：李旭反傳防騙團隊，部分來源網(wǎng)絡(luò)，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!]