務(wù)必當(dāng)心！速領(lǐng)防割指南！警惕這13個(gè)項(xiàng)目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！躲開就是賺到！

縱觀近期高發(fā)騙局，呈現(xiàn)出幾個(gè)顯著且危險(xiǎn)的“升級(jí)”特征，值得我們高度警惕：

1、 “國家背書”成慣用馬甲： 詐騙分子肆無忌憚地盜用“商務(wù)部”、“發(fā)改委”、“數(shù)字中國”、“鄉(xiāng)村振興”、“健康中國”等國家戰(zhàn)略名義，偽造紅頭文件、假冒官方APP，極具欺騙性。

請牢記：國家重大戰(zhàn)略項(xiàng)目絕不會(huì)通過非官方APP、社群、個(gè)人推廣募集公眾資金，更不會(huì)承諾離譜的高額回報(bào)!

2、“科技外衣”包裝龐氏騙局：AI算力、區(qū)塊鏈、元宇宙、NFT、數(shù)字通證...這些前沿科技詞匯被不法分子濫用，成為包裝資金盤和傳銷的華麗外衣。他們利用公眾對新技術(shù)的不了解，制造神秘感和“未來感”，掩蓋其“拆東墻補(bǔ)西墻”和“拉人頭”的本質(zhì)。

請牢記：真正的科技創(chuàng)新不會(huì)靠“拉人頭”返利驅(qū)動(dòng)，其價(jià)值在于解決實(shí)際問題，而非短期暴利承諾。

3、“虛擬貨幣”非法金融活動(dòng)：USDT等虛擬貨幣常被用作非法集資和傳銷的結(jié)算工具，規(guī)避監(jiān)管。各類“代幣”“通證”“股權(quán)幣”承諾的高額靜態(tài)收益、動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)，本質(zhì)都是擊鼓傳花的游戲，且參與者還面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。

請牢記：我國明確禁止虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

4、“混合模式”增加識(shí)別難度：如今的騙局往往融合非法集資 + 網(wǎng)絡(luò)傳銷 + 虛假理財(cái) + 虛擬貨幣等多種違法特征。

請牢記：無論包裝多么復(fù)雜，只要其收益嚴(yán)重依賴新資金進(jìn)入或發(fā)展下線，就是高危騙局。

防騙沒有捷徑，唯有：不貪心、不輕信、多核實(shí)。守住自己的血汗錢，就是對詐騙最有力的反擊!

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

01、虛構(gòu)的“中國健康三期”APP

多名網(wǎng)友反饋，該項(xiàng)目目前無法提現(xiàn)，并發(fā)布公告宣稱已強(qiáng)制將所有用戶資金轉(zhuǎn)入平臺(tái)“余額寶”封存，按照1%利息計(jì)息，于7月1日一次性予以20倍回報(bào)提現(xiàn)。該套路大有收割跑路之意，當(dāng)心了!

02、虛構(gòu)的“中國數(shù)貿(mào)CDTT”APP

冒充“商務(wù)部”名義，打著“數(shù)字化經(jīng)濟(jì)”的旗號(hào)制作散布涉詐app，虛構(gòu)推廣高額返利理財(cái)項(xiàng)目。近日更是推出2322元/份的“助國計(jì)劃”理財(cái)項(xiàng)目，并聲稱認(rèn)購6或30分享多重補(bǔ)貼甚至25國環(huán)球旅行。如此充滿誘惑力的大促活動(dòng)瞬間吸引眾多參與者投資。

但是，根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)，大促不斷往往是收割在即的前兆，望提高警惕!

03、套牌的“數(shù)字農(nóng)業(yè)2025”APP

打著國家旗號(hào)冒充知名企業(yè)推出虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，收益率在1.2%—18%之間。該APP只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案且攜帶病毒，被禁止安裝。

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04、虛構(gòu)的“幸福萬家”APP

打著國家旗號(hào)以發(fā)放扶貧金為誘餌，要求參與者繳納保證金。該項(xiàng)目系詐騙，切莫相信。

虛擬貨幣非法金融活動(dòng)

虛假投資理財(cái)

01、ArtGee

發(fā)行“ART”代幣，用戶充值USDT鑄造ART，質(zhì)押后通過“AI AGENT算力資產(chǎn)”獲取收益，設(shè)置“入門云算版”、“量化智算版”、“全域超算版”等不同期限的理財(cái)方案，承諾5%—25%固定收益。

設(shè)置“一級(jí)代理10%、二級(jí)代理5%”的推薦獎(jiǎng)勵(lì)，以及“K1 - K6”社區(qū)層級(jí)激勵(lì)，依賴“拉人頭”擴(kuò)張，收益與下線投入直接掛鉤。

該項(xiàng)目以“加密資管”“AI算力”為噱頭，通過發(fā)行代幣圈錢，以高收益誘導(dǎo)用戶投入虛擬貨幣，再通過層級(jí)返利驅(qū)動(dòng)拉人頭，極易因資金鏈斷裂導(dǎo)致崩盤。此類項(xiàng)目違反金融監(jiān)管和傳銷法規(guī)，一旦參與，不僅資金面臨損失，還可能因參與非法金融活動(dòng)承擔(dān)法律責(zé)任。

02、眾某科技APP期貨

注冊即送2萬體驗(yàn)額度，5天后可申請開通訓(xùn)練賬戶。每推薦一位新人獲得5千額度，花費(fèi)1萬-5萬元購買課件也可額外獲得相應(yīng)額度，超出2萬贈(zèng)送額度的部分，享受5-30%獎(jiǎng)勵(lì)。

另設(shè)“初級(jí)”、“中級(jí)”、“高級(jí)”三個(gè)數(shù)據(jù)管理員等級(jí)。

平臺(tái)先以贈(zèng)送額度邀人體驗(yàn)，營造賺錢假象，但若真想要獲得收益，要么拉人要么花錢購買數(shù)據(jù)包，并不靠譜。更何況，在我國虛擬貨幣交易本就屬非法金融活動(dòng)。

03、維某集團(tuán)

平臺(tái)虛構(gòu)多款旅游、酒店類虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，U進(jìn)U出。根據(jù)直推人數(shù)和累計(jì)投資金額建立“騎士、男爵、勛爵、子爵、伯爵、侯爵、公爵”7個(gè)會(huì)員等級(jí)獲得靜態(tài)收益、余額寶利率提升以及疊加獎(jiǎng)勵(lì)。設(shè)立7個(gè)星級(jí)團(tuán)隊(duì)長，發(fā)放最高38900USDT工資。

該項(xiàng)目涉嫌非法集資，符合傳銷特征，利用虛擬貨幣交易屬非法金融活動(dòng)，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

04、理某世界(世界幣IDC)

借虛擬世界進(jìn)行包裝，發(fā)行虛擬貨幣“理想幣(IDC)”，作為全生態(tài)唯一通證，每邀請一位好友注冊并實(shí)名可提高10%收益速率。用戶花費(fèi)IDC搶購虛擬土地?cái)?shù)字盲盒，打開獲得一份虛擬土地(NFT)參與競拍獲利。加入“數(shù)字王國”對應(yīng)歸家獲得國家速率加成。

當(dāng)實(shí)名好友人數(shù)達(dá)到100人以上成為“世界公民”，獲得300IDC/小時(shí)的速率加成。該項(xiàng)目以發(fā)展人員數(shù)量為收益提升依據(jù)，涉嫌傳銷;炒作虛擬幣獲得收益屬非法金融活動(dòng)。

05、耐克森(NEXIM)

100美金起投，宣稱100天可獲6.5倍收益，每日還有額外7-16美金收益。設(shè)置直推傭金50%、小區(qū)新增業(yè)績25%，并以層級(jí)劃分收益，形成多層級(jí)計(jì)酬，并以"股權(quán)幣NIM”可變現(xiàn)、商家入駐補(bǔ)貼等吸引參與者。該項(xiàng)目假借“加密數(shù)字貨幣”“金融創(chuàng)新”之名，利用虛擬幣行傳銷、非法金融活動(dòng)之實(shí)。

資金盤、網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

01、ESAE黃精酒

以“體驗(yàn)式分享經(jīng)濟(jì)輕資產(chǎn)創(chuàng)業(yè)”為噱頭，將產(chǎn)品按照每日固定3%溢價(jià)，由參與者繳納上架費(fèi)后，相互搶購寄售抬高價(jià)格賺取利潤。團(tuán)隊(duì)人數(shù)達(dá)到50人且流水超過100萬以上拆分出新公司獨(dú)立運(yùn)營。

該模式中產(chǎn)品只是工具，完全依賴新人加入填補(bǔ)老人利潤，屬典型龐氏騙局，崩盤系數(shù)極高。同類案例比比皆是，望大家務(wù)必遠(yuǎn)離!

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02、五某某倉APP

用戶以1萬元/畝認(rèn)種土地，承諾第一年至第三年分別按年化10%、20%、30%返還收益。根據(jù)3千元—3萬元不等的認(rèn)種金額劃分會(huì)員等級(jí)，對應(yīng)不同產(chǎn)品套餐，并以“廣告增值收益”名義承諾每日返現(xiàn)，返現(xiàn)周期為333個(gè)工作日。

推薦他人認(rèn)種可獲高額傭金，首單60%、第二單70%，直至第五單及以上100%，傭金分222個(gè)工作日發(fā)放。按業(yè)績劃分服務(wù)商、社區(qū)代理、省代等層級(jí)，獎(jiǎng)勵(lì)比例從5%至20%不等，周結(jié)或月結(jié)，平級(jí)可享受下級(jí)收入的10%。并設(shè)置短期高額獎(jiǎng)勵(lì)，完成業(yè)績可獲得手機(jī)、豪車甚至海景房獎(jiǎng)勵(lì)，以此刺激參與者推廣。

不僅如此，平臺(tái)還推出“米值”作為數(shù)字通證，宣稱其價(jià)值隨五彩旱稻銷售額漲跌，會(huì)員可將收益兌換為米值進(jìn)行“增值理財(cái)”，同時(shí)提現(xiàn)規(guī)則為“T+1到賬，80%到賬、20%為消費(fèi)券”，消費(fèi)券需在指定精品生活館消費(fèi)。

該項(xiàng)目以“農(nóng)業(yè)生態(tài)產(chǎn)業(yè)鏈”為包裝，核心通過線下認(rèn)種、線上會(huì)員制募集資金，搭配高額分享傭金和層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)，形成“非法集資+傳銷+虛擬貨幣”的模式，屬于典型的“龐氏騙局”，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨巨額損失。

保健品傳銷詐騙

01、如某某保健壓片糖果

網(wǎng)友舉報(bào)，該產(chǎn)品夸大功效，宣稱多款“壓片糖果”可治療乳腺癌、痛風(fēng)、尿毒癥等多種疾病，甚至連漸凍癥這類世間罕見重癥都不在話下。據(jù)網(wǎng)友表示，該產(chǎn)品利用“佛教”信仰吸引人們加入，隨后為參與者“洗腦”，誘大家購買產(chǎn)品。設(shè)置入門費(fèi)，以傳銷的方式組建團(tuán)隊(duì)并層層返利。嚴(yán)重危害了廣大群眾的身心健康。

異地聚集式傳銷

01、桂林臨桂33500

網(wǎng)友被朋友以“游玩”為由帶至該地。隨后，對方打著“移民經(jīng)濟(jì)”“臨桂機(jī)會(huì)”等旗號(hào)，以投資33500元，出局可賺1200萬元為其洗腦。

另一位網(wǎng)友則是被朋友以“介紹工作”為名騙入該組織，聽課五天發(fā)現(xiàn)陷入傳銷。

該組織常以“網(wǎng)戀奔現(xiàn)”“旅游”“介紹項(xiàng)目”等多種理由邀約新人前往。

02、洛陽2900北派

網(wǎng)友被朋友以介紹工作為名騙至洛陽。期間，對方以“三商法”“幾何倍增”等為其“洗腦”。宣稱投資2900元出局可賺290萬元。

網(wǎng)友表示，該組織一邊講述“經(jīng)理”如何“穿金戴銀”如何瀟灑豪橫，一邊讓參與者打地鋪吃大鍋飯，用“直銷”“國家支持”等營造“躺賺”前景。

【此文來源：李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)整理，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!】