你的血汗錢，正在被誰(shuí)收割？ 警惕這11個(gè)項(xiàng)目涉嫌傳銷、詐騙、洗錢 遇到請(qǐng)遠(yuǎn)離

2025年的今天，區(qū)塊鏈與虛擬貨幣的浪潮席卷全球，卻也成為詐騙者的溫床。虛假理財(cái)詐騙正以更隱蔽、更專業(yè)的面貌侵蝕普通投資者的財(cái)富——從“保本高收益”的話術(shù)陷阱，到利用智能合約技術(shù)包裝的資金盤，再到通過(guò)虛擬貨幣實(shí)現(xiàn)快速洗錢的犯罪鏈條。

一：虛假理財(cái)/資金盤/拆分盤/搶購(gòu)寄售傳銷騙局

1、套牌的“育保利”APP

虛假理財(cái)類詐騙。不法分子冒充云南一家國(guó)企公司的名義，制作散步涉詐APP，虛構(gòu)推廣“恒源大營(yíng)風(fēng)電場(chǎng)項(xiàng)目”“內(nèi)蒙古專精特新產(chǎn)業(yè)園”“沈陽(yáng)生物質(zhì)能源循環(huán)利用一體化項(xiàng)目”“包頭鋁業(yè)再生鋁循環(huán)利用項(xiàng)目”等每日分紅、到期返本理財(cái)項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過(guò)第三方鏈接、二維碼、安裝包下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收款賬戶為第三方個(gè)人，涉嫌傳銷、詐騙。

2、虛構(gòu)的“絲綢之路/絲路國(guó)際/SCZL”APP

虛假理財(cái)詐騙。不法分子打著“絲綢之路”“一帶一路”等旗號(hào)，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“絲路錦繡增長(zhǎng)型”“廣發(fā)聚祥靈活混合理財(cái)”“絲綢新華集團(tuán)利民合作股權(quán)”“絲路軍工國(guó)防基金”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過(guò)第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒，采用傳銷模式發(fā)展下線，收取款賬戶為第三方個(gè)人、公司，涉嫌傳銷、詐騙。

3、套牌的“中國(guó)三農(nóng)/民生三農(nóng)”APP

虛假理財(cái)詐騙。不法分子冒充‘中國(guó)三農(nóng)’公司的名義，打著“智慧農(nóng)業(yè)”的旗號(hào)，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“助農(nóng)-新農(nóng)發(fā)展”“助農(nóng)-金色農(nóng)華種業(yè)”“畜牧-亞太中慧”“牧漁業(yè)-宏?yáng)|漁業(yè)”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

該項(xiàng)目此前被信息通信行業(yè)反詐中心發(fā)文曝光《【涉詐高風(fēng)險(xiǎn)APP曝光臺(tái)】“政府項(xiàng)目”?謹(jǐn)防詐騙!(四)》，該項(xiàng)目沉寂了一段時(shí)間，很多參與者損失慘重。近期，網(wǎng)友反饋，該項(xiàng)目又開始忽悠，以高額利潤(rùn)引誘參與者投資。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過(guò)第三方鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收款賬戶為第三方個(gè)人、公司，涉嫌傳銷、詐騙。

4、套牌的“博發(fā)BF”

廣告投流類資金盤。不法分子冒充香港“博發(fā)”公司的旗號(hào)，打著“廣告投流”的旗號(hào)，聲稱在全國(guó)各地投放廣告。參與者繳納費(fèi)用，每天按時(shí)完成增流訂單任務(wù)，要求每天完成十個(gè)任務(wù)(點(diǎn)贊、轉(zhuǎn)發(fā))，獲得靜態(tài)收益，發(fā)展下線可獲得動(dòng)態(tài)收益。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項(xiàng)目，需要通過(guò)第三方鏈接下載境外APP，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收取款賬戶為第三方個(gè)人、虛擬貨幣，涉嫌傳銷、洗錢、詐騙。

二：虛擬貨幣類騙局

1、“judao3.0”

智能協(xié)議+智能合約?人人可參與，人人均受益?漲幅無(wú)上限?

虛擬貨幣類資金盤。該項(xiàng)目宣稱是基于區(qū)塊鏈技術(shù)拓展的鏈上永續(xù)智能合約+智能協(xié)議，發(fā)行3300萬(wàn)枚T3虛擬貨幣，聲稱是100%純鏈上捐贈(zèng)激勵(lì)自動(dòng)挖礦模式，T3自帶拉盤機(jī)制。

參與者以“捐贈(zèng)”的名義繳納費(fèi)用，獲得靜態(tài)3倍收益，推薦他人參與可獲得1-30代每代1%的收益，同時(shí)獲得30%的分享獎(jiǎng)、間接代數(shù)獎(jiǎng)等團(tuán)隊(duì)收益。該模式涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

2、“長(zhǎng)虹-CEXA交易所”

該項(xiàng)目系不法分子冒充香港“長(zhǎng)虹集團(tuán)”公司的名義，制作散布涉詐APP，聲稱公司有優(yōu)秀的分析師團(tuán)隊(duì)，打著聚散成莊的旗號(hào)，參與者跟著“專家”購(gòu)買虛擬貨幣，跟投最低每月30%的收益，最高可達(dá)150%收益率。

網(wǎng)友反饋，香港長(zhǎng)虹虛擬貨幣跟投項(xiàng)目崩盤后，團(tuán)隊(duì)高層繼續(xù)忽悠參與者繼續(xù)收割，宣稱繳納700元(100U)即可平移到新平臺(tái)，癡迷者繳納費(fèi)用后沒想到，新平臺(tái)沒看到，要求參與者繼續(xù)繳納費(fèi)用收割韭菜。

3、“銀河100X協(xié)議”

虛擬貨幣理財(cái)詐騙。該項(xiàng)目宣稱是祝某嬌推出的100XT交易所，與SUI公鏈結(jié)合，參與者購(gòu)買SUI幣，可以獲得2-4倍警惕收益，發(fā)展下線，可以獲得分享獎(jiǎng)、團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)等，該項(xiàng)目采用虛擬貨幣交易，傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

最高人民法院發(fā)文《法答網(wǎng)精選答問(wèn)(第二批)》，文中提到：虛擬貨幣兌換、為虛擬貨幣交易提供撮合服務(wù)等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)全部屬于非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締;任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)。

三：民族資產(chǎn)解凍

1、虛構(gòu)的“智天資本”APP

不法分子冒充因組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪被判刑的“鄧某天”的旗號(hào)，宣稱“鄧某天”已經(jīng)出來(lái)，在香港成立新公司，引誘癡迷者回歸。

不法分子制作散布涉詐APP，實(shí)名注冊(cè)即可獲得天璽股權(quán)、智天數(shù)字股權(quán)、智天幣等。同時(shí)推出“智天住房公積金”“智天股權(quán)”“智天股東補(bǔ)貼”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項(xiàng)目只能通過(guò)第三方鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收取款賬戶為第三方個(gè)人，涉嫌傳銷、詐騙。

2、虛構(gòu)的“華信達(dá)”APP

不法分子冒充“信達(dá)資產(chǎn)”公司的名義，制作散布涉詐APP，聲稱國(guó)家發(fā)放“中國(guó)夢(mèng)滯留資金”，繳納100元激活會(huì)員，繳納費(fèi)用辦理“華信達(dá)卡”，繳納資金進(jìn)行核實(shí)，排隊(duì)領(lǐng)取。同時(shí)推出“無(wú)人認(rèn)領(lǐng)款項(xiàng)資產(chǎn)包”可獲得高額回報(bào)。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過(guò)第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

四：異地聚集式傳銷

1、山東乳山“新金融”49800傳銷

模式：該傳銷組織打著“新金融”“新移民”“新養(yǎng)老”“民間互助理財(cái)”等旗號(hào)，內(nèi)部宣講公牌、跳牌、保本彈出、滿點(diǎn)晉升等，鼓吹投資49800元加入該組織，發(fā)展一個(gè)下線可獲得120萬(wàn)元的回報(bào)，發(fā)展三位下線可以獲得360萬(wàn)元的回報(bào)。

2、四川成都“連鎖經(jīng)營(yíng)”1040傳銷

模式：該傳銷組織打著“連鎖經(jīng)營(yíng)”“陽(yáng)光工程”“國(guó)家項(xiàng)目”等旗號(hào)，以網(wǎng)戀交友、介紹工作、旅游等方式將人騙至成都進(jìn)行洗腦，鼓吹投資3800一份，繳納69800元購(gòu)買二十一份加入該組織，出局可以獲得380萬(wàn)元-1040萬(wàn)元的回報(bào)。

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