【騙局全解析第三章】十部門嚴打！當心這些“數(shù)字高科技”項目正在掏空你的老本！

　　前言

　　李旭反傳防騙團隊為響應(yīng)“國家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周”活動推出全新系列文章。

　　此系列將成為大家的“防騙寶典”，每一篇都是干貨滿滿，簡單易懂，實用性強。

　　在前兩天的文章中，我們針對“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”和“虛假投資理財”進行了詳細拆解，幫大家認清了“高回報”背后的坑。

　　虛擬幣非法金融活動

　　這類騙局總披著“區(qū)塊鏈”“高科技”的外衣，讓不少人誤以為是“新風(fēng)口”，實則藏著更隱蔽的陷阱。

　　它們通常以“區(qū)塊鏈技術(shù)”“數(shù)字經(jīng)濟新趨勢”為噱頭，利用“虛擬貨幣”熱點概念進行炒作，以“投資周期短、收益高、風(fēng)險等誘導(dǎo)性話術(shù)，偽造虛擬礦機投資，搭建虛假虛擬幣交易平臺，誘導(dǎo)受害人投入資金。

　　騙子會通過操控虛擬幣價格(先漲后跌)、限制提現(xiàn)、偽造“盈利假象”等手段穩(wěn)住受害人。

　　等積累足夠資金后，要么直接卷款關(guān)網(wǎng)跑路，要么以“系統(tǒng)維護”“賬號異常”為由凍結(jié)資金，最終讓受害人血本無歸。

　　這類騙局還常依托跨境網(wǎng)絡(luò)運作，騙子以“國內(nèi)不能直接購買虛擬幣”為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款至指定銀行賬號進行充值兌換，追回難度極大。

　　相關(guān)法律規(guī)定：

　　中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院等十部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，明確指出虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。

　　開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。

　　對于開展相關(guān)非法金融活動構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　相關(guān)閱讀：《十部門明確!比特幣等虛擬貨幣業(yè)務(wù)屬于非法金融活動》

　　常見套路：

　　!用“高科技”包裝，打造“專業(yè)假象”

　　騙子會偽造看似“高大上”的白皮書，里面都是些“區(qū)塊鏈”“AI量化交易”“去中心化”等專業(yè)術(shù)語，哪怕內(nèi)容漏洞百出，也能唬住對技術(shù)一知半解的人。

　　然后給自己披上“知名科技公司”“國際區(qū)塊鏈項目”的外衣，偽造一些合作協(xié)議、技術(shù)專利或團隊背景，給人一種“正規(guī)”的錯覺。

　　!“高收益”畫餅，先給“甜頭”再套牢

　　和其他騙局一樣，都會用“穩(wěn)賺不賠”“超高收益”勾起人們欲望，通過小額試水快速返還“收益”，讓大家覺得“真能賺錢”。等參與者放松警惕、投入大額資金后，“收益”就會突然停掉，甚至賬戶直接被凍結(jié)，而且更多的是以“單割”形式進行，造成一部分參與者“風(fēng)生水起”，另一部分參與者傾家蕩產(chǎn)，看似矛盾的現(xiàn)象，讓后續(xù)參與者更無法判斷其真假。

　　!“拉人頭”靠新人錢填舊坑

　　由于項目本身沒有任何實際收益，所以在眾多類型的騙局中，屬于最會“組建團隊”的項目。

　　拉人給提成，又是團隊分紅又是全球分紅的，每次小編整理此類騙局的時候，僅團隊建設(shè)這塊就占很大篇幅。說白了，根本沒有什么高科技，全是拉人分錢的游戲。

　　!資金流轉(zhuǎn)隱蔽，跑路后難追回

　　因為是虛擬幣相關(guān)項目，騙子更不會用正規(guī)的對公賬戶收款，全部通過虛擬貨幣(如USDT)轉(zhuǎn)賬，或直接轉(zhuǎn)到私人賬戶、非項目方的第三方賬戶充值兌換。

　　項目崩盤后，受害人連資金流向都查不清，想追回錢難如登天。

　　專坑哪些人?

　　中青年居多，但并不絕對。

　　主要針對容易被“高科技”吸引，想靠“新風(fēng)口”賺快錢，愛跟風(fēng)或?qū)夹g(shù)一知半解的投資者。

　　典型項目：

　　拆分盤：

　　1、ACE/AS/AK

　　說到虛擬幣，就不得不提到這個拆分盤項目。

　　經(jīng)歷多次改名，由起初的ACE改名AS，隨后推出AP優(yōu)卡更名AK。

　　在其網(wǎng)格化的管理下，大批單割參與者和部分團隊，上線至今難民眾多。

　　中國裁判文書網(wǎng)的判刑案例日益增多，寧德蕉城檢察也發(fā)文，對潘某某等人因參與ACE涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪提起公訴的過程進行了詳細解析，但依舊擋不住被“洗腦”的“信徒”癡迷跟隨。

　　相關(guān)閱讀《“AS(ACE)王牌理財”多名團隊長因組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪被抓》

　　2、SMIC思洣客

　　拆分盤項目。

　　原本承諾投資一年10倍收益，但至今連本金都未能收回，目前依舊處于無法提現(xiàn)狀態(tài)。

　　參與者資金均交由U商個人統(tǒng)一兌換USDT投資，根本沒有追回通道，參與者還在想辦法維權(quán)當中。

　　3、STN理財

　　“雙循環(huán)”機制，以“拆分”為核心，聲稱通過“市值上漲”實現(xiàn)“四倍收益”，并強調(diào)“復(fù)利滾存”。

　　動態(tài)以“拉人頭”為核心，設(shè)置“平衡獎”“培育獎”。

　　質(zhì)押、挖礦、炒作區(qū)塊鏈、元宇宙概念

　　1、派幣(pi)

　　鼎鼎大名的一種虛擬數(shù)字代幣，號稱只需要手機下載APP就能免費挖礦，每天點擊就可以挖“pi幣”，一旦“pi幣”價格大漲，就能實現(xiàn)暴富。

　　但是，很多參與者為了獲得更多的“pi幣”，繳納費用購買節(jié)點。

　　從出現(xiàn)至今一直嚷嚷著上主網(wǎng)，但中國地區(qū)始終無法交易，價格更是一路暴跌。

　　相關(guān)閱讀：

　　《派(π)幣對接銀行了?官方提醒：“π幣”免費挖礦是倒賣用戶個人信息騙取錢財?shù)尿_局》

　　《官方再次發(fā)布預(yù)警!警惕pi(派)幣騙局!》

　　2、ArtGis Finance

　　推出未經(jīng)批準的“ART通證”，以“30天5%、360天最高25%”的月收益率為誘餌，吸引用戶“鑄造通證”獲得收益。

　　設(shè)置多層級邀請獎勵，按社區(qū)規(guī)模劃分多級節(jié)點獎勵。

　　6月14日，ArtGee官方發(fā)文表示該項目系不法分子冒用其品牌推出的違法金融活動，并對維權(quán)過程進行詳細闡述。

　　相關(guān)閱讀《關(guān)于"ArtGee Finance/Artgis Finance"品牌侵權(quán)及違法金融活動的嚴正聲明》

　　3、Des Alpes 阿爾卑斯

　　核心產(chǎn)品為一款加密貨幣，要求用戶繳納129美元獲得參與資格，通過“1-20層強制矩陣”和推薦關(guān)系形成金字塔層級，收益主要來自拉新，根據(jù)推薦人數(shù)發(fā)放見點獎。

　　4、Origin 奧拉丁

　　名字換來換去，一會兒“起源”一會兒“覺醒”。最近更是推出“穩(wěn)定幣”，實則換湯不換藥。

　　參與者們?nèi)呵榧^，面對官方預(yù)警還一直表示“能賺錢”，生怕再聽到一點不好。

　　畢竟幣價再跌、再拉不到人，就真的無力回天了。

　　相關(guān)閱讀《南康發(fā)布“關(guān)于防范奧拉丁等虛擬貨幣交易炒作”的緊急風(fēng)險提示!轉(zhuǎn)發(fā)擴散～》

　　5、5M協(xié)議

　　參與者通過購買“JU”平臺幣獲取“入場券”，并每日向智能合約轉(zhuǎn)入固定金額以觸發(fā)3%的日化收益。

　　協(xié)議宣稱“智能合約托底”和“保險池賠付”，但保險池資金僅占門票金額的45%，且賠付需依賴“JU幣”價格穩(wěn)定，若幣價大幅波動，實際保障能力將顯著縮水。

　　所有收益計算均以JU幣為基準，代幣價格波動可能直接導(dǎo)致預(yù)期收益落空。

　　6、MICRO微易

　　會員購買梯度配套，通過 “AI 交易系統(tǒng)” 獲靜態(tài)收益，設(shè)置多級代理體系，以發(fā)展人員數(shù)量和投資金額計酬。

　　平臺發(fā)行“MEC”代幣，宣稱可用于抵扣手續(xù)費、質(zhì)押收益、鏈游支付等，并通過“挖礦+銷毀”機制制造稀缺性，承諾升值。

　　虛假交易所：

　　1、“布魯交易所Bleutrade”

　　打著投資“虛擬貨幣理財”的旗號，租賃礦機挖幣，“虛擬貨幣理財”，參與可獲得靜態(tài)收益、動態(tài)收益。

　　7月4日，平臺突然發(fā)布公告暫停提現(xiàn)。

　　冒充國家或知名企業(yè)發(fā)行虛假穩(wěn)定幣

　　1、冒牌的“稀土穩(wěn)定幣”、“京東穩(wěn)定幣”、“螞蟻穩(wěn)定幣”等虛假“穩(wěn)定幣”

　　冒充正規(guī)集團推出虛假穩(wěn)定幣。

　　相關(guān)企業(yè)對此紛紛發(fā)布聲明，證明其為騙局。

　　相關(guān)閱讀《有關(guān)穩(wěn)定幣!假的!螞蟻集團、中國稀土集團、京東發(fā)言人相繼發(fā)布打假聲明!》

　　2、碰瓷的“HW華為幣APP”

　　冒充“華為”集團發(fā)行所謂的“華為幣”，虛構(gòu)其價值吸引人們持有。

　　同時推出多個級別的礦機，誘導(dǎo)用戶通過推薦新人，并根據(jù)人數(shù)解鎖不同等級，用于產(chǎn)出更多虛擬幣。

　　該項目與“華為”毫無關(guān)系，都是假的!

　　依托虛擬貨幣行傳銷之實

　　1、鏈上牛牛(牛13)

　　以“Web3.0+DAO”為幌子，采用 三三復(fù)制、層級滑落、拉人頭返利的模式運作。

　　承諾“推薦、升級、提現(xiàn)”等100%收益，屬依托于虛擬幣的互助類傳銷盤 。

　　數(shù)字藏品：

　　1、Cang Coin藏幣(CC幣)

　　以“藝術(shù)藏品RWA代幣化”為噱頭，宣稱通過區(qū)塊鏈技術(shù)將現(xiàn)實世界的藝術(shù)藏品(RWA)代幣化，發(fā)行平臺代幣“藏幣(CC)”，將藏品通過NFT碎片化，以CC代幣作為結(jié)算單位。

　　相關(guān)閱讀《數(shù)字藏品平臺突然“跑路”，充值的錢還能拿回來嗎?》

　　2、桃花源 NFT

　　將數(shù)字藏品以泰達幣等虛擬貨幣進行交易，通過其開發(fā)的“FoChat”即時通訊軟件進行推廣。

　　2025年7月28日，香港證監(jiān)會已將其列入可疑投資產(chǎn)品警示名單。

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　　結(jié)語

　　虛擬貨幣相關(guān)的風(fēng)險項目非常的多?？催^前兩期文章的網(wǎng)友甚至可以發(fā)現(xiàn)，虛擬貨幣的交易方式已經(jīng)越來越多的出現(xiàn)在各種騙局當中。

　　因為隨著監(jiān)管越來越嚴，轉(zhuǎn)移非法資金也越來越困難。

　　騙子也看中了虛擬資產(chǎn)隱蔽性高的特點，正逐漸成為跨國“洗錢”的隱形金庫”。

　　2025年8月，兩高發(fā)布《關(guān)于辦理掩飾、隱瞞犯罪所得刑事案件適用法律若干問題的解釋》，首次將虛擬資產(chǎn)交易明確列為洗錢方式，并規(guī)定“自洗錢”入刑。

　　相關(guān)閱讀《兩高發(fā)布，今起實施!首次將“虛擬資產(chǎn)”交易列為洗錢方式》

　　虛擬資產(chǎn)項目并不是新的“風(fēng)口”，剖其本質(zhì)還是用“高科技”外衣遮住“斂財”內(nèi)核的騙局，抓的還是大家“想快速暴富”的心理。

　　記?。嚎孔V的區(qū)塊鏈投資，拼的是技術(shù)和長期價值，從不會靠“高收益畫餅”“拉人頭賺錢”。

　　提高防范意識，別被“新名詞”忽悠，就是保護自己血汗錢的最好辦法。

　　您還知道哪些騙子的新套路?可以在評論區(qū)留言，和網(wǎng)友們一起討論。

　　明天咱們還將繼續(xù)拆解非法集資、刷單等生活中最容易接觸到的常見騙局，歡迎關(guān)注!

　　記得轉(zhuǎn)發(fā)身邊人，讓我們一起把騙局“拆穿”!

　　特此聲明

　　本文所述項目，均指向境外詐騙性平臺及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險特征進行警示。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對任何正規(guī)企業(yè)商譽的侵害，旨在提高公眾防范意識。具體項目定性以相關(guān)監(jiān)管部門最終調(diào)查結(jié)果為準。請相關(guān)公關(guān)機構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時務(wù)必審慎評估風(fēng)險，避免卷入潛在法律糾紛。

　　【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注!如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當受騙?！?/p>