　　· “中國三農(nóng)”APP：冒用農(nóng)業(yè)農(nóng)村部名義，偽造文件、仿刻公章，以農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化投資建設(shè)為名行騙。(2025年9月，農(nóng)村農(nóng)業(yè)部官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于防范以“中國三農(nóng)”名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》)

　　· “國能APP”：不法分子冒充“國家能源集團(tuán)”開發(fā)“國能APP”：，虛構(gòu)煤礦投資項(xiàng)目，以“三級獲利”模式發(fā)展會員。其發(fā)布的一切活動和產(chǎn)品均與國家能源集團(tuán)無關(guān)。(2025年6月，“縉云公安”公眾號發(fā)布《關(guān)于“國能APP”網(wǎng)絡(luò)投資的風(fēng)險(xiǎn)提示》)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　國家能源集團(tuán)官網(wǎng)也曾多次發(fā)布辟謠聲明。

　　↑ 圖片來源：國家能源集團(tuán)官網(wǎng)

　　二、利用“數(shù)字人民幣”名義類

　　央行已多次強(qiáng)調(diào)，數(shù)字人民幣是法定貨幣，任何與“推廣返利”、“投資交易”相關(guān)的活動均為詐騙。

　　· 2025年9月，“人民銀行重慶分行”公眾號發(fā)布《關(guān)于防范“數(shù)字人民幣投資返現(xiàn)、有償推廣”等新型詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》。風(fēng)險(xiǎn)提示中明確提到：數(shù)字人民幣不具有炒作空間，無任何推廣返利活動。警惕“數(shù)字人民幣投資獲取高額回報(bào)”、“有償推廣員”等騙局。(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　工業(yè)部“信息通信行業(yè)反詐中心”公眾號發(fā)布過“數(shù)字人民幣”真假APP對比(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　三、虛擬貨幣與境外平臺類

　　此類騙局技術(shù)性、隱蔽性強(qiáng)，常利用境外服務(wù)器，資金一旦轉(zhuǎn)出極難追回。

　　· “奧拉丁”等虛擬貨幣：誘騙投資者參與交易炒作，涉嫌非法集資、傳銷、金融詐騙。(2025年8月，“歐潭融媒”微信公眾號發(fā)布《關(guān)于防范奧拉丁等虛擬貨幣交易炒作的風(fēng)險(xiǎn)提示》。提示中明確提到：不法分子以“虛擬貨幣”等名義，通過各種方式，誘騙投資者參與交易炒作“奧拉丁”等虛擬貨幣，涉嫌非法集資、傳銷、金融詐騙等違法犯罪活動。)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　· “優(yōu)科創(chuàng)LDC(利鼎交易所)”、“拾壹匯”、“榮輝資本”：利用境外交易平臺提供USTD幣交易信息，以裂變形式發(fā)展會員，涉嫌傳銷式非法金融活動。(2025年7月，十堰市市場監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于警惕虛擬貨幣傳銷陷阱的風(fēng)險(xiǎn)警示》。)

　　△圖片來源：十堰市市場監(jiān)督管理局官網(wǎng)

　　· “π幣(Pi Network)”：所謂“免費(fèi)挖礦”實(shí)為倒賣個(gè)人信息、騙取錢財(cái)?shù)尿_局?！唉袔拧钡忍摂M貨幣并不關(guān)聯(lián)任何實(shí)際資產(chǎn)和生產(chǎn)勞動，缺乏堅(jiān)實(shí)的價(jià)值支撐，可能一夜歸零。(2025年7月，“乳山發(fā)布”公眾號發(fā)布《關(guān)于π幣(Pi Network)的風(fēng)險(xiǎn)提示》)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　· “奕豐金融”APP：自稱隸屬境外集團(tuán)，以投資股票為名，通過拉人頭發(fā)展下線推廣，目前已無法取回本金。(2025年7月，“永州警事”公眾號發(fā)布關(guān)于“奕豐金融”APP的風(fēng)險(xiǎn)提示。)

　　· “香港維爾利健康科技集團(tuán)(維爾利APP)”：依賴境外虛擬貨幣交易，平臺資金不穩(wěn)定、監(jiān)管難，收款模式和獎(jiǎng)勵(lì)制度有明顯傳銷和非法金融特征。(2025年4月，“赫山區(qū)人民政府網(wǎng)”公眾號發(fā)布關(guān)于《香港維爾利健康科技集團(tuán)(維爾利APP)公司投資風(fēng)險(xiǎn)提示》)

　　四、“會員招募”多層級拉人頭返利類

　　以低門檻、高額分紅為誘餌，實(shí)則仍是“拉人頭”的涉嫌傳銷本質(zhì)。

　　· “鳳凰潮”APP：通過充值購買“會員”變相交納入門費(fèi)，以拉人頭入會賺取工分的形式謀取利益，其運(yùn)作模式與組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動高度相似。(2025年9月，貴州全省多地官方發(fā)布關(guān)于防范“鳳凰潮”涉嫌傳銷風(fēng)險(xiǎn)提示)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　· “AS王牌游戲”：以“虛擬股票”“拆分盤”等概念偽裝投資，通過“培訓(xùn)”“講座”等形式洗腦推廣，該行為涉嫌非法集資、傳銷及詐騙。(2025年4月，吉安市安?？h打非辦發(fā)布《關(guān)于警惕“AS王牌游戲”非法金融活動的風(fēng)險(xiǎn)提示》)

　　△圖片來源：吉安市人民政府網(wǎng)站

　　2025年3月，中國裁判文書網(wǎng)發(fā)布一則關(guān)于AS(ACE)平臺團(tuán)隊(duì)長涉嫌傳銷被抓的刑事判決書，福建多名團(tuán)隊(duì)長被關(guān)小黑屋。

　　↑ 圖片來源：中國裁判文書網(wǎng)

　　· “聯(lián)合旅業(yè)”：以投資虛擬旅游項(xiàng)目返利誘使他人參加，并組織免費(fèi)旅游推介，拉人頭返利。(2025年3月，“天元文旅”微信公眾號發(fā)布題為“‘聯(lián)合旅業(yè)’投資返利存在風(fēng)險(xiǎn)”的文章)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　五、“消費(fèi)返利”與“綠色積分”類

　　此類騙局常打著新經(jīng)濟(jì)、新政策的旗號，歪曲概念，建立虛假的資金盤。

　　· “綠色消費(fèi)積分”騙局：有公司對官方政策斷章取義，私自發(fā)行積分和數(shù)字通證，操縱價(jià)格，建立虛假交易資金盤，夾雜傳銷、非法集資等行為。(2025年3月，長沙市雨花區(qū)金融事務(wù)中心發(fā)布《關(guān)于警惕以“綠色消費(fèi)積分”之名實(shí)施非法經(jīng)營行為的風(fēng)險(xiǎn)提示》)

　　↑ 長沙市雨花區(qū)人民政府網(wǎng)

　　· 2025年8月，“長陽市場監(jiān)管”公眾號發(fā)布“防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示”。文中案例提到消費(fèi)返利類非法集資的“永倍達(dá)”。(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　六、“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”與“農(nóng)業(yè)投資”類

　　不法分子將傳統(tǒng)的種養(yǎng)殖業(yè)披上“科技”外衣，在線上構(gòu)建虛假投資場景。

　　· “云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”騙局：以發(fā)展農(nóng)業(yè)為幌子，將農(nóng)產(chǎn)品種養(yǎng)包裝為融資活動，虛構(gòu)生產(chǎn)場景，以種養(yǎng)收益分紅為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘發(fā)展下線。(2025年1月，四部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域欺詐風(fēng)險(xiǎn)的提示?！?(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　· “阿里數(shù)農(nóng)APP”：以“數(shù)字農(nóng)業(yè)投資”“高額返利”“扶貧助農(nóng)”等名義誘導(dǎo)用戶充值投資。(2025年8月，“香格里拉警方”公眾號發(fā)布《關(guān)于“數(shù)農(nóng)APP”涉詐風(fēng)險(xiǎn)的緊急提示》)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　七、黃金、拍賣等實(shí)物投資類

　　利用黃金等貴金屬的保值特性，或網(wǎng)絡(luò)拍賣的噱頭，設(shè)計(jì)復(fù)雜的返利規(guī)則進(jìn)行詐騙。

　　· 黃金投資非法集資：不法分子通過門店以銷售返利、延期交付、溢價(jià)回收等方式開展經(jīng)營活動，可能涉嫌非法集資。(2025年8月，“湖南金融”微信公眾號發(fā)布《關(guān)于警惕黃金投資領(lǐng)域非法金融活動的風(fēng)險(xiǎn)提示》)

　　· 網(wǎng)絡(luò)拍賣非法集資：“某拍易購”平臺以網(wǎng)絡(luò)拍賣為名進(jìn)行非法集資。(2025年8月，“長陽市場監(jiān)管”公眾號發(fā)布“防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示”。文中通過“某拍易購”案例詳細(xì)解析其風(fēng)險(xiǎn)。)(點(diǎn)擊↓圖閱讀全文)

　　八、典型資金盤與高頻風(fēng)險(xiǎn)平臺類

　　以下平臺是近期被密集點(diǎn)名的典型資金盤，運(yùn)作模式高度相似，風(fēng)險(xiǎn)極高。

　　· “力達(dá)”APP：通過高回報(bào)承諾吸引投資，實(shí)為依靠新會員本金支付舊會員收益的典型資金盤。(2025年6月，宜賓市敘州區(qū)財(cái)政局發(fā)布關(guān)于“金磚國際”APP、“力達(dá)”APP兩個(gè)項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)提示。)

　　· “DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”平臺：宣傳投資獲取高額回報(bào)，涉嫌非法金融活動。其冒用的母公司已發(fā)布警示聲明。(2025年6月，“贛州金融”公眾號發(fā)布《關(guān)于“DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”風(fēng)險(xiǎn)提示》。)

　　· 警惕“招募股東”“投資分紅”“拉人頭賺提成”等噱頭，此類非法集資+傳銷的復(fù)合型騙局存在重大風(fēng)險(xiǎn)。(9月，“靈璧警方”微信公眾號發(fā)布非法集資風(fēng)險(xiǎn)警示，警惕以“招募股東”“投資分紅”“購物返積分”“拉人頭賺提成”等為噱頭的經(jīng)營活動，這種非法集資+傳銷的復(fù)合型騙局存在重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。廣大居民應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，遠(yuǎn)離非法金融活動。)