　　是否曾經(jīng)您也被朋友拉著填寫(xiě)各種信息，聲稱(chēng)填完就能坐等“國(guó)家項(xiàng)目報(bào)單領(lǐng)福利”?又或者被“區(qū)塊鏈質(zhì)押挖礦翻79倍”、“農(nóng)業(yè)消費(fèi)補(bǔ)貼高返利”的噱頭勾動(dòng)過(guò)心思?

　　這些看似門(mén)檻低、回報(bào)高的“好項(xiàng)目”，實(shí)則都是不法分子精心包裝的詐騙和傳銷(xiāo)陷阱。它們蹭國(guó)家政策、套公益名頭、炒熱門(mén)概念，把騙局裹上“正規(guī)”外衣，看準(zhǔn)普通人的賺錢(qián)心理下手。

　　輕則泄露身份證、銀行卡等核心信息，重則很可能讓多年積蓄血本無(wú)歸，甚至有人稀里糊涂參與其中，無(wú)意間成了騙子的“幫兇”。

　　如您遇到類(lèi)似項(xiàng)目，千萬(wàn)不要盲目加入，了解其中套路，才能守好自己的錢(qián)袋子。

　　1、虛構(gòu)的“初心驛站”App

　　打著“國(guó)家項(xiàng)目”旗號(hào)的民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙項(xiàng)目。通過(guò)非法手段收集參與者身份信息，謊稱(chēng)給“報(bào)單”的人發(fā)放100萬(wàn)元，還要求進(jìn)行刷臉認(rèn)證。但是，這些承諾根本不可能兌現(xiàn)，就是騙子用來(lái)忽悠人的工具。千萬(wàn)不要因?yàn)闀簳r(shí)不交錢(qián)，就免費(fèi)給騙子“打工”

　　2、“鄉(xiāng)村公益扶貧”騙局

　　冒充“中國(guó)鄉(xiāng)村發(fā)展志愿服務(wù)促進(jìn)會(huì)”，打著扶貧旗號(hào)收集個(gè)人信息，銷(xiāo)售虛假理財(cái)。

　　在假借“提現(xiàn)”名義，向參與者收取650元到2850元“申報(bào)辦理金”后，又開(kāi)始收取“1500元—3000元保證金”。

　　最主要的是，收款賬戶(hù)并非對(duì)公賬戶(hù)，而是不斷變換的個(gè)人或公司賬戶(hù)。明擺著就是騙錢(qián)!

　　3、TREFI魔方

　　打著“DeFi2.0”“質(zhì)數(shù)基金會(huì)”旗號(hào)，發(fā)行所謂“TFI國(guó)庫(kù)鑄幣”，以“質(zhì)押挖礦高收益”“鎖倉(cāng)360天翻79倍”為噱頭吸引參與者。

　　同時(shí)設(shè)置V1至V15共15個(gè)等級(jí)，要求參與者通過(guò)質(zhì)押代幣、直推新人、累積小區(qū)業(yè)績(jī)等方式升級(jí)拿獎(jiǎng)勵(lì)，還設(shè)計(jì)了直推提成、圈層獎(jiǎng)、團(tuán)隊(duì)系數(shù)獎(jiǎng)勵(lì)及排名瓜分的FOMO池，本質(zhì)是靠拉人頭、層級(jí)計(jì)酬的資金盤(pán)套路。

　　我國(guó)早已明確禁止虛擬貨幣發(fā)行、交易及質(zhì)押挖礦等活動(dòng)，這類(lèi)項(xiàng)目無(wú)合法運(yùn)營(yíng)主體與監(jiān)管備案，所謂“代幣”無(wú)實(shí)際價(jià)值支撐，高收益承諾違背金融規(guī)律，一旦無(wú)人接盤(pán)便會(huì)瞬間崩盤(pán)，參與者本金將血本無(wú)歸，且不受法律保護(hù)。

　　八部門(mén)：虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，境內(nèi)一律禁止!

　　4、華某智享農(nóng)業(yè)

　　打著“農(nóng)業(yè)消費(fèi)補(bǔ)貼”旗號(hào)，設(shè)置3600元至5.73萬(wàn)元等多檔消費(fèi)套餐，承諾1.2-1.6倍高額消費(fèi)補(bǔ)貼及每日返利。

　　同時(shí)設(shè)計(jì)直推獎(jiǎng)勵(lì)、小區(qū)業(yè)績(jī)考核、平級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)等層級(jí)計(jì)酬規(guī)則。

　　參與者需通過(guò)拉人頭發(fā)展下線(xiàn)、累積小區(qū)業(yè)績(jī)升級(jí)，按業(yè)績(jī)檔位獲取3%-15%的平級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)，還可獲得合同新增獎(jiǎng)勵(lì)。

　　這類(lèi)項(xiàng)目無(wú)真實(shí)農(nóng)業(yè)項(xiàng)目支撐，高額返利承諾違背市場(chǎng)規(guī)律，一旦新人入場(chǎng)不足、資金鏈斷裂，便會(huì)瞬間崩盤(pán)。

　　同時(shí)，拉人頭、層級(jí)計(jì)酬的運(yùn)作模式，已經(jīng)符合傳銷(xiāo)特征。

　　5、民委掃碼走通道

　　謊稱(chēng)“國(guó)家項(xiàng)目”，利用高額回報(bào)給參與者“畫(huà)大餅”，要求參與者掃碼、簽到，完成各種任務(wù)。參與者需要填寫(xiě)詳細(xì)個(gè)人身份信息，包含身份證正反面、銀行卡信息等。

　　目前，已經(jīng)假借多個(gè)名義向參與者收費(fèi)。甚至在日常任務(wù)中，忽悠用戶(hù)在直播間通過(guò)打賞完成所謂的“升級(jí)”。

　　6、NOVA BANK 諾瓦銀行

　　以 “DeFi3.0 + 鏈上銀行” 為幌子實(shí)施詐騙。

　　套用正規(guī)銀行信息，借著區(qū)塊鏈技術(shù)概念進(jìn)行包裝，承諾 “日化 0.4%-1.2%、年化 79 倍” 的超高質(zhì)押收益。

　　其無(wú)限代團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)的拉新模式，屬于典型的傳銷(xiāo)式資金盤(pán)，資金鏈一旦斷裂，很容易崩盤(pán)跑路。

　　7、漯河抱團(tuán)康養(yǎng)旅居理財(cái)43000傳銷(xiāo)

　　該傳銷(xiāo)組織打著“抱團(tuán)康養(yǎng)旅居理財(cái)”“民間金融”等旗號(hào)，內(nèi)部宣講公排跳排、保本彈出、滿(mǎn)點(diǎn)晉升、互助等，鼓吹投資43000元加入該組織，發(fā)展一個(gè)人出局可以獲得120萬(wàn)元的回報(bào)。號(hào)稱(chēng)發(fā)展得越多，回報(bào)越多。

　　四川眉山驚現(xiàn)“民間自愿互助理財(cái)43000”傳銷(xiāo)!《慈善法》“互幫互助”本意緣何被曲解?