國家互金專委會揭假虛擬貨幣平臺詐騙陷阱 累計發(fā)現假虛擬貨幣421種

5月17日，國家互聯網金融安全技術專家委員會（下稱“專委會”）發(fā)布消息稱，近年來，以比特幣、萊特幣、以太坊等為代表的虛擬貨幣受到持續(xù)關注，一些不法分子打著虛擬貨幣的幌子從事金融詐騙或傳銷，假虛擬貨幣（或稱“傳銷幣”）平臺頻現，投資者遭受重大損失。

經國家互聯網金融風險分析技術平臺（以下簡稱“技術平臺”）持續(xù)監(jiān)測發(fā)現，截至2018年4月，技術平臺累計發(fā)現假虛擬貨幣421種，其中60%以上的假虛擬貨幣網站服務器部署在境外，此類平臺難發(fā)現、難追蹤。技術平臺監(jiān)測此類平臺多呈現出以下特點：

一、具有金字塔式發(fā)展會員的經營模式

專委會稱，此類平臺的主要特點是采用金字塔式的發(fā)展會員經營模式的假虛擬貨幣平臺，宣稱其虛擬貨幣或積分幣可產生高額回報。此類平臺多以“拉人頭”“高額返利”等模式吸引投資者，涉嫌進行傳銷。如下圖所示的這家平臺，按照層級進行高額獎勵，同時以“動態(tài)（投資金額越多獎勵越多）”和“靜態(tài)（按照固定比例進行返利）”兩種收益方式吸引投資者，涉嫌傳銷。

二、 涉嫌資金盤，人為拆分代幣

專委會指出，假虛擬貨幣多沒有真實代碼，無法產生區(qū)塊或在區(qū)塊上運行，因此多采用人為拆分的方式進行代幣獎勵，通過在短期內不斷的拆分，產生大量積分或代幣，造成財富暴漲的錯覺。如下圖所示的這家平臺，公然宣稱“拆分10次，只漲不跌”，根據平臺宣傳“投資代幣越多，拆分得到的收益越高”。

三、受到機構或個人控盤，無法自由交易

值得注意的是，此類平臺發(fā)行的假虛擬貨幣多無法在虛擬貨幣交易所交易，因此多采用場外交易或自有交易所交易。同時價格還存在受到機構或個人的高度控制的現象，容易造成價格快速上漲的錯覺，但用戶往往無法進行交易或提現。如下圖所示的這家平臺，其發(fā)行的假虛擬貨幣只能在其網站交易，且交易系統(tǒng)較為粗糙，安全性極差。

假虛擬貨幣主要風險在于：（1）涉嫌非法集資等違規(guī)行為。假虛擬貨幣無任何價值，以拉人頭、高額返利的模式進行經營，本質為非法集資和傳銷活動。（2）存在高度跑路風險。此類平臺無研發(fā)能力和技術，跑路概率極高。（3）受害者維權困難。此類平臺多無經營場所和工商信息，且服務器多部署在境外，受害者很難進行維權。