廣州天河警方破獲一起“刷單”騙貸詐騙案 采用傳銷手法 近千人受騙

　　逃至東南亞某國的詐騙嫌疑人李某。通訊員供圖

南都訊 記者連楷 通訊員凌旭瑩 張毅濤 看準了在校學(xué)生企圖通過刷單賺外快的心理，李某謊稱為了完成貸款業(yè)務(wù)，發(fā)動學(xué)生利用個人網(wǎng)上貸款再轉(zhuǎn)賬予李某本人，支付學(xué)生部分酬金。沒多久李某潛逃?xùn)|南亞，學(xué)生們頂不住催債壓力報警了。近日，天河警方破獲了一起以“刷貸款業(yè)績單”為幌子，針對在校大學(xué)生進行騙貸的詐騙案，將逃出國境的嫌疑人李某(男，26歲，廣東陽江人)押解歸案。截至目前，初步統(tǒng)計受騙的在校學(xué)生近千人，涉及全國各地多所大專院校，涉案金額過千萬元。

7名學(xué)生刷單進陷阱報案<

3月8日，天河區(qū)公安分局龍洞派出所接到轄內(nèi)某大專院校7名在讀學(xué)生的報案，稱被某網(wǎng)貸機構(gòu)工作人員以“刷貸款業(yè)績單”為由詐騙，每名事主約損失1萬元。

小石(化名)是這7名事主中的一位。去年10月，小石經(jīng)同學(xué)介紹，在網(wǎng)上認識了自稱是在某網(wǎng)貸機構(gòu)工作的“小梁”?！靶×骸狈Q自己為了沖貸款業(yè)績，需要找人幫忙辦理貸款刷單，只要將申請貸款到賬的錢轉(zhuǎn)回給“小梁”賬戶，小石便會得到150元酬勞而且無需還貸，貸款本金和利息全部由“小梁”向貸款機構(gòu)分期還清。

由于是同學(xué)介紹的，而且那位同學(xué)刷單后的確獲得相應(yīng)酬勞，小石便對刷單賺外快這事深信不疑。于是，他在“小梁”的指引下，用手機下載了“分×樂”APP，按軟件要求用自己身份信息實名認證、申請貸款，并在貸款到賬后通過銀行轉(zhuǎn)賬，把貸款額轉(zhuǎn)至“小梁”賬戶。在首次成功刷單得到150元酬勞后，小石又開始刷第二次單、第三次單，三次刷單共貸款11680元，悉數(shù)轉(zhuǎn)至“小梁”賬戶。在分期還款過程中的前幾個月，對方確實按時還款。

好景不長，今年3月初，小石接二連三收到網(wǎng)貸機構(gòu)的催繳貸款電話，才發(fā)現(xiàn)“小梁”沒有按時還款。“小梁”開始還會以各種借口搪塞，到后來直接“失蹤”。懷疑被騙的小石發(fā)現(xiàn)還有其他校友也陷入了相同的騙局，無奈之下連同其余6名疑似被騙的校友一起到派出所報案。

涉嫌利用“校園貸”實施詐騙<

與此同時，天河區(qū)公安分局多個派出所也陸續(xù)接到同類型詐騙案件的報警，事主均為大專院校在校學(xué)生，都稱被這個“小梁”以“刷貸款業(yè)績單”為由騙貸詐騙，被騙數(shù)額1萬元至2萬元不等。

天河警方立即成立專案組展開調(diào)查，據(jù)初步統(tǒng)計，被騙的大專院校學(xué)生近千人，涉案金額過千萬元。分析研判多起案件后，專案組判斷該案涉嫌利用“校園貸”等網(wǎng)貸業(yè)務(wù)實施詐騙，“小梁”有重大作案嫌疑。專案組循線偵查，確定這名自稱“小梁”的嫌疑人的真實身份是李某，“小梁”只是他借用了朋友的銀行卡作為資金轉(zhuǎn)賬的賬戶名字。但此時李某已不知所終。正當(dāng)案件毫無進展時，專案組獲悉一條重要線索：李某曾詢問如何辦理東南亞某國的簽證，因此推斷其很有可能潛逃至該國。

天河警方迅速將此情況向上級公安機關(guān)報告，經(jīng)過偵查確定嫌疑人已逃至該國，隨即通過聯(lián)系我國駐該國警務(wù)聯(lián)絡(luò)官協(xié)助，開展跨國追逃工作。4月7日，在該國警方等多方協(xié)作配合下，案情取得突破性進展，嫌疑人李某在我國駐該國大使館協(xié)助下，向當(dāng)?shù)鼐酵栋缸允?，?dāng)?shù)鼐經(jīng)Q定將其遣返回中國。5月12日，隨著飛機在廣州白云國際機場的安全著陸，天河警方成功將嫌疑人李某押解歸案。

嫌疑人李某對自己的詐騙行為供認不諱。2016年5月以來，李某通過微信、QQ等聊天軟件，向?qū)W生虛構(gòu)自己是“分×樂”“愛×米”等網(wǎng)貸機構(gòu)的工作人員，謊稱自己為了完成貸款業(yè)績，需要找人在網(wǎng)上辦理貸款業(yè)務(wù)，引誘事主用自己身份信息辦理貸款，并承諾無需貸款人償還資金，每次貸款后給予貸款人80元到1000元不等的酬勞。李某按照約定償還前幾期的月供貸款，借此打消事主的疑心以取得信任，并繼續(xù)誘導(dǎo)事主或更多的人貸款，甚至利誘已受騙的事主，以抽取介紹費的方式，慫恿他們采用類似“傳銷發(fā)展下線”的手法，繼續(xù)拉身邊的同學(xué)加入“騙局”。直到騙取多筆貸款后，李某便不再還款，與事主斷絕聯(lián)系，導(dǎo)致網(wǎng)貸機構(gòu)只能向貸款人追繳欠款。李某把詐騙得來的錢一部分用于償還自己的債務(wù)，一部分投資虧損，一部分賭博輸?shù)袅恕?/p>

目前，犯罪嫌疑人李某已被天河警方依法刑事拘留，案件仍在進一步偵辦中。