七種新型網(wǎng)絡(luò)傳銷來襲！你買的高收益理財產(chǎn)品可能是傳銷陷阱

8月28日，第四屆互聯(lián)網(wǎng)安全領(lǐng)袖峰會（CSS2018）“金融安全”分論壇在北京召開，騰訊安全實驗室聯(lián)合第一財經(jīng)發(fā)布了《2018上半年互聯(lián)網(wǎng)金融安全報告》。報告顯示，近年來，打著金融理財、虛擬貨幣、消費返利甚至精準(zhǔn)扶貧、國家工程幌子的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷頻繁出現(xiàn)，活躍參與人數(shù)達(dá)數(shù)千萬。

報告稱，幾乎每一個傳銷盤和集資盤都有“高大上”的網(wǎng)站和APP，具有很強的迷惑性，老百姓在缺少基本的金融背景知識的情況下，很難辨別其中的陷阱。騰訊安全反詐騙實驗室監(jiān)測數(shù)據(jù)顯示，2018年上半年發(fā)現(xiàn)涉嫌傳銷平臺3000多家，高風(fēng)險金融平臺1萬多家，活躍參與人數(shù)達(dá)數(shù)千萬。

從傳銷類型分布看，金融投資理財類傳銷占比最多，已發(fā)展為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主流，其次是商城返利、招商加盟、微商、山寨虛擬幣類傳銷。從地域分布看，傳銷參與者主要集中在廣東、山東、河南、江蘇、湖南、浙江等省。

新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主要模式

代表：錢寶網(wǎng)

以高收益為誘餌的金融投資理財項目進行詐騙，涉案金額巨大，極易引發(fā)群體性事件等違法犯罪案件，已成為影響社會穩(wěn)定的隱患之一。已經(jīng)崩盤的錢寶網(wǎng)，項目年化收益率高50%以上，其收益組成=任務(wù)收益+簽到收益+推廣收益+體驗任務(wù)收益。其中，拉人頭推廣收益占了很大比例，從而吸引大量投資者蜂擁而至，涉案金額高達(dá)300億，影響極為惡劣。

代表：百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、美國富達(dá)復(fù)利理財

各類境外資金盤、虛擬幣、ICO項目層出不窮，很多都是打著創(chuàng)新的幌子，許以高額回報。其中蘊含非法發(fā)行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風(fēng)險，造成大量資金流向境外，嚴(yán)重危害國家金融安全。由于不受國內(nèi)機構(gòu)監(jiān)管，一旦崩盤、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無門，損失難以追回。

代表：浙江萬家購物網(wǎng)

打著“消費返利”、“消費多少返多少”、“消費增值”、“消費就是存錢”等口號的各類網(wǎng)上商城及線下商城，開始成為傳銷的新變種。已被查處的浙江萬家購物網(wǎng)，打著“滿500返500”等幌子誘使他人消費和入會，按照資格和條件，分為普通會員、VIP會員、金牌代理、金牌代理商、區(qū)域代理商等級別，實行層級計酬，涉案人員190萬，金額高達(dá)240.45億，遍及全國31個?。ㄊ?、區(qū)）的2300多個縣（市）。

代表：MMM金融互助平臺、善心匯

打著“精準(zhǔn)扶貧”、“慈善互助”、“國家工程”、“民族大業(yè)”、“資本運作”等旗號，收取加盟費后承諾獲取高額回報的（如年收益率高于20%），基本可以認(rèn)定為傳銷。MMM金融互助平臺宣稱月收益率可以達(dá)到30%，此外，參與者發(fā)展他人加入可獲得推薦獎（下線投資額的10%）、管理獎以及發(fā)展“下線”的管理獎：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激勵模式鼓勵會員不斷發(fā)展更多的下線。善心匯以“扶貧濟困、均富共生”的名目，以高收益為誘惑，發(fā)展“會員”500多萬名，涉案金額數(shù)百億。

代表：城商城

以保健品、收藏品、投資等為載體的騙老陷阱：先以免費體檢、產(chǎn)品體驗、健康講座等形式吸引老人參與，通過套近乎、親情牌與老人拉近關(guān)系后，進行“洗腦”式推銷。不僅給老人造成經(jīng)濟損失，還會影響其身心健康，進而破壞家庭和諧與社會穩(wěn)定。

代表：“亞洲催眠大師”陳志華

打著“微營銷”、“微商”等旗號，銷售低質(zhì)量、低成本商品甚至三無產(chǎn)品，通過發(fā)展社交平臺好友成為下級，進行層級計酬。比如全國首例社交平臺傳銷案——陳志華傳銷案，所謂的“亞洲催眠大師”陳志華，宣傳交59800元代理費，每天只要轉(zhuǎn)發(fā)營銷課程，拉更多人來聽課，就能“月入百萬，108天買奔馳，6個月買房，一年開上勞斯萊斯”，該案涉案人員達(dá)329人，涉案金額達(dá)461萬元。

代表：魔幻農(nóng)莊