區(qū)塊鏈資金盤騙局：PlusToken等傳銷式拉人頭 賭的是誰跑得快

資金盤是指以資金流通形式，拆東墻補(bǔ)西墻，用后加入會(huì)員的錢支付給前面會(huì)員的網(wǎng)絡(luò)傳銷形式。中倫文德律師事務(wù)所高級(jí)合伙人陳云峰曾公開表示，區(qū)塊鏈會(huì)受到資金盤的青睞主要有三個(gè)原因：匿名性、熱度高、用戶重疊。

資金盤最核心的特點(diǎn)就是用高額返利，吸引玩家拉人頭。“這類項(xiàng)目，就像擊鼓傳花，你永遠(yuǎn)不知道（項(xiàng)目）在誰接盤的時(shí)候就崩了，不過唯一可以確定的是，越晚入局的人，風(fēng)險(xiǎn)越大。”

而玩家并不是不了解其中的關(guān)竅，只是在跟“盤主”賭，賭誰跑得快。新京報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，雖跑路頻發(fā)，但資金盤仍在活躍，花十幾萬元就可以成為“盤主”，進(jìn)而“割韭菜”。

擊鼓傳花：永遠(yuǎn)不知道在誰接盤的時(shí)候崩了

最近除了波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)崩盤，號(hào)稱“幣圈第一大盤”，資金規(guī)模達(dá)200億的PlusToken也在近日崩盤。

根據(jù)玩家趙明（化名）的介紹，PlusToken一直對(duì)外宣稱自己是“幣圈余額寶”，智能搬磚錢包，也就是通過在多個(gè)交易所，利用價(jià)差高賣低買獲利。與波場(chǎng)超級(jí)社區(qū)類似，PlusToken為了“拉人頭”，也頗為“慷慨”，賬戶分四個(gè)等級(jí)，直推一層可分得100%全額獎(jiǎng)勵(lì)，二層到十層的各分10%獎(jiǎng)勵(lì)，十層之外獎(jiǎng)勵(lì)15%。只需要用戶花500美元開啟智能狗，然后不斷發(fā)展下線，一旦達(dá)到“創(chuàng)始”等級(jí)，便能獲得150萬美元獎(jiǎng)勵(lì)。

“當(dāng)時(shí)我投資50萬元，我的上家告訴我復(fù)利一年就能賺到超300萬元?！壁w明表示，她在今年4月，經(jīng)朋友介紹在PlusToken投了50萬。

湖南省地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)顯示，實(shí)際上，早在今年3月，長(zhǎng)沙市天心區(qū)文源派出所已對(duì)當(dāng)?shù)亍癙lusToken區(qū)塊鏈錢包”宣傳窩點(diǎn)進(jìn)行查處。警方表示，“PlusToken區(qū)塊鏈錢包”假借區(qū)塊鏈名義，收取門檻費(fèi)、發(fā)展下線、層層獎(jiǎng)勵(lì)，具備傳銷的典型特征。

而一個(gè)名為“比特狗”的平臺(tái)，把傳銷資金盤包裝成區(qū)塊鏈娛樂寵物平臺(tái)。該平臺(tái)稱，“比特狗”是由“狗狗幣”開發(fā)團(tuán)隊(duì)聯(lián)合游戲開發(fā)公司以及美國Bitdog Games基金會(huì)共同研發(fā)的區(qū)塊鏈娛樂寵物平臺(tái)。據(jù)平臺(tái)數(shù)據(jù)，“比特狗”體驗(yàn)版自6月5日上線不到一個(gè)月內(nèi)，參與者已將突破2萬人，每日新增超2000人。

其運(yùn)作方式也離不開“拉人頭”?！氨忍毓贰逼脚_(tái)規(guī)定，參與者需要通過推薦人推薦才能注冊(cè)成為普通會(huì)員。普通會(huì)員想要通過喂養(yǎng)“比特狗”挖礦賺錢，需要先通過推薦人創(chuàng)建一個(gè)“比特狗”賬戶，并支付99元領(lǐng)養(yǎng)一只“比特狗”。然后購買喂養(yǎng)套餐喂養(yǎng)“比特狗”，在喂養(yǎng)的過程中，“比特狗”就能通過每天挖礦產(chǎn)生BTGS虛擬貨幣。

記者發(fā)現(xiàn)，眾多平臺(tái)最顯著的特點(diǎn)就是通過層層獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)玩家發(fā)展下線。

“這類項(xiàng)目因?yàn)闆]有實(shí)際業(yè)務(wù)，要想讓盤子變大，就要不斷圈錢，進(jìn)來的錢一部分用于支付前期高額的返利，目的是吸引更多人入局，另一部分就被‘盤主’套現(xiàn)。一旦當(dāng)資金盤沒有足夠的資金用于支付提現(xiàn)的時(shí)候，基本就會(huì)崩盤，”張磊說。

律師王德怡表示，有的資金盤在經(jīng)營過程中，以發(fā)展下線、復(fù)式計(jì)酬方式進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣，而這些資金盤沒有真實(shí)的項(xiàng)目或產(chǎn)品為支撐。

財(cái)經(jīng)評(píng)論員肖磊認(rèn)為，資金盤其實(shí)是傳銷的一種變體，由于很多標(biāo)的具有標(biāo)準(zhǔn)化和交易的便捷性，導(dǎo)致資金盤能夠在很短的時(shí)間內(nèi)吸引更多的資金聚集，比以前靠拉人頭的方式來集資的方式危害更大。傳銷的話有很多法律層面的界定，比如超過三級(jí)返利體系等，但目前看，資金盤往往更具有隱蔽性，但可以達(dá)到傳銷的效果，由于拉盤導(dǎo)致前期進(jìn)入的人更容易獲利，這些人為了更多人進(jìn)來拉盤，就會(huì)用拉人頭的方式去傳銷式營銷，跟傳銷的本質(zhì)邏輯是一致的。

“你知不知道，這些項(xiàng)目做的是傳銷？”面對(duì)記者的提問，張磊顯得并不介意，“目前很多區(qū)塊鏈資金盤都是這樣，你可以認(rèn)為它是傳銷，但我認(rèn)為也會(huì)有真正在做事情的項(xiàng)目方，我也能賺到錢。”

“實(shí)際上這類項(xiàng)目，就像擊鼓傳花，你永遠(yuǎn)不知道（項(xiàng)目）在誰接盤的時(shí)候就崩了。不過唯一可以確定的是，越晚入局的人，風(fēng)險(xiǎn)越大”，王波說。

十幾萬就能設(shè)計(jì)資金盤，拼的是誰跑得快

錢浩（化名）是一位比特幣場(chǎng)外交易員，在之前的一場(chǎng)“非吸案”中，被卷走了200多萬。最近，他對(duì)記者表示，開始考慮參與資金盤，并拉了一個(gè)百人的微信群準(zhǔn)備推介項(xiàng)目。

“我之前認(rèn)識(shí)了一個(gè)打算當(dāng)‘盤主’運(yùn)作資金盤的人，我打算作為早期參與者投資，也幫他拉人頭。”錢浩說。

據(jù)他介紹，發(fā)行一款虛擬數(shù)字貨幣就是坐莊，目前有一些“外包商”提供礦機(jī)，每天能產(chǎn)出幣，同時(shí)還提供資金盤APP開發(fā)的服務(wù)，可以幫莊家設(shè)計(jì)交易系統(tǒng)。系統(tǒng)可以租用國外的服務(wù)器，把APP和網(wǎng)站都存儲(chǔ)在國外。

“其實(shí)很簡(jiǎn)單，一般十幾萬左右就可以讓一個(gè)外包商幫你設(shè)計(jì)一個(gè)資金盤，一般包裝成理財(cái)產(chǎn)品，最近這類（理財(cái)）非常多”，錢浩表示。

錢浩表示，當(dāng)盤主不僅可以收取交易手續(xù)費(fèi)，前期還可以囤幣，等到價(jià)格上漲后賣出賺差價(jià)。而像他們這些早期投資者，也會(huì)跟莊家一起囤幣，然后主動(dòng)拉群宣傳。針對(duì)如何抬高虛擬幣價(jià)格，他說，“還是要給人一種項(xiàng)目很有前景，供不應(yīng)求的感覺，價(jià)格就起來了”。

是否會(huì)擔(dān)心項(xiàng)目跑路？錢浩表示，即使后來項(xiàng)目跑路了，他也不會(huì)賠錢。在他看來，他是跟莊家“打天下”的早期會(huì)員，要與盤主一起囤幣等到高點(diǎn)拋售，因此，短期內(nèi)利益是相通的?！扒f家感覺賺夠了，項(xiàng)目的確有可能下線，但那時(shí)候我早就退出來了，這類項(xiàng)目都是賭博，拼得就是跟盤主比誰跑得快”，他說。

當(dāng)記者問起項(xiàng)目名稱時(shí)，他表示不愿意透露，但已經(jīng)準(zhǔn)備好白皮書，即將上線。

區(qū)塊鏈投資人王豐（化名）表示，實(shí)際上資金盤運(yùn)作套路很類似，在推出新盤早期，他們不僅會(huì)向市場(chǎng)拋售高額的報(bào)單虛擬幣，還會(huì)給前期投資者幾十倍的回報(bào)率，使其“嘗到大甜頭”。這樣一來，會(huì)有更多的人隨之入盤投資，圈住更多資金。然而當(dāng)盤主覺得賺夠了的時(shí)候，這個(gè)資金盤就會(huì)變成“死盤”，投資人也無法提現(xiàn)，被套牢。

“更有甚者，盤主可能會(huì)開個(gè)新盤，讓被前個(gè)資金盤‘套牢’的投資者的資金中的部分投到新盤再啟動(dòng)運(yùn)作。此時(shí)，一些投資人甚至?xí)驗(yàn)殄X‘重新活了’而喜出望外，可能會(huì)抱著挽回?fù)p失的心態(tài)再次投資”，王豐表示。根據(jù)記者調(diào)查，目前尚有多個(gè)帶有傳銷性質(zhì)的項(xiàng)目處于運(yùn)營狀態(tài)中。