非法集資、傳銷等違法犯罪行為有什么危害？什么樣的行為是非法集資？傳銷又有哪些特征？作為市民，如何識(shí)別以上違法犯罪行為，保障自己的錢財(cái)安全？5月7日，市公安局經(jīng)偵支隊(duì)公布兩起已經(jīng)查獲的案例，為市民揭秘非法集資和傳銷的特征，講述其危害。

民警走訪調(diào)查

非法集資案例 以預(yù)訂養(yǎng)老床位并返利名義 非法吸收公眾存款約1.32億

2013年初至2018年5月期間，犯罪嫌疑人戴某某通過(guò)某老年公寓和某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資有限公司，以預(yù)訂養(yǎng)老床位并返利的名義，面向社會(huì)非法吸收了2209名投資人投資，每張床位繳納預(yù)定金從數(shù)萬(wàn)元，至數(shù)十萬(wàn)元不等，吸收資金總金額約1.32億元。

期間，戴某某先后聘請(qǐng)了魏某某等人為市場(chǎng)銷售團(tuán)隊(duì)，進(jìn)行養(yǎng)老床位的推銷工作，并按照銷售金額的15%至20%提成。同時(shí)，戴某某將非法吸收的資金，用于投資、消費(fèi)及償還個(gè)人債務(wù)等，造成投資人巨大損失。

目前，該案已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人被抓

如何避免非法集資

市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警介紹，非法集資往往參與人員多、涉案地域廣、集資金額大、挽損率低，帶來(lái)的社會(huì)危害極大。而根據(jù)相關(guān)法律認(rèn)定，因參與非法集資活動(dòng)遭受的損失，由參與者自行承擔(dān)。為此，市民一旦參與非法集資，出現(xiàn)相關(guān)問(wèn)題，極可能造成自己的錢財(cái)受損。

那如何判斷是否為非法集資呢？民警表示，非法集資行為需要同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要點(diǎn)。非法性就是未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營(yíng)的形式，吸收資金；公開(kāi)性是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑，向社會(huì)公開(kāi)宣傳；利誘性是承諾在一定期限內(nèi)，以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式，還本付息或給付回報(bào)；社會(huì)性是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

民警說(shuō)，非法集資主要有以下4種手法：編制虛假項(xiàng)目、承諾高額回報(bào)、高調(diào)宣傳造勢(shì)、利用親情誘騙。這是典型的“四部曲”，從畫“餅”到造勢(shì)，再到吸金，最后跑路。

如何避開(kāi)非法集資陷阱呢？民警提醒廣大市民，投資前一定要“看一看”“想一想”“問(wèn)一問(wèn)”。

“看一看”，就是看公司資質(zhì)、注冊(cè)登記的經(jīng)營(yíng)范圍、相關(guān)部門的批文。市民可在權(quán)威網(wǎng)站查證，確認(rèn)公司是否有金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，或向社會(huì)公眾吸收存款的資格，其投資項(xiàng)目是否屬實(shí)。對(duì)超出經(jīng)營(yíng)范圍，頻繁變換公司名稱、地址、投資項(xiàng)目，張冠李戴、夸張粉飾、項(xiàng)目子虛烏有的理財(cái)產(chǎn)品，市民一定要慎之又慎。

“想一想”就是市民在面對(duì)許諾超高收益率時(shí)，要想一想。民警說(shuō)，許諾超高收益率，以個(gè)人賬戶或現(xiàn)金收取資金，現(xiàn)場(chǎng)交本金即付部分提成、分紅或利息，在人群流動(dòng)或聚集區(qū)域擺攤設(shè)點(diǎn)派發(fā)廣告招攬資金，在宣傳單上印領(lǐng)導(dǎo)照片、講話、會(huì)議文件等用以證明所推銷的項(xiàng)目受政府支持，慫恿群眾將房產(chǎn)抵押獲取銀行貸款后投資所謂“項(xiàng)目”“理財(cái)產(chǎn)品”，招攬群眾到賓館、寫字樓參加“投資推介會(huì)”，群發(fā)短信介紹理財(cái)?shù)?，一般都不靠譜。對(duì)于一些動(dòng)輒承諾回報(bào)率高達(dá)百分之百的項(xiàng)目，投資者堅(jiān)決不能參與。

“問(wèn)一問(wèn)”就是市民在投資之前，最好能咨詢專業(yè)人士，起碼找?guī)讉€(gè)“明白人”問(wèn)一問(wèn)。民警建議老年投資者在投資前，一定要征求家人或子女的意見(jiàn)。

傳銷案例 以賣保健品為幌子 開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)

2019年5月16日，陽(yáng)新縣公安局接到了市場(chǎng)監(jiān)督管理部門移交的傳銷活動(dòng)線索，民警隨即展開(kāi)偵查。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自2013年以來(lái)，犯罪嫌疑人彭某、馮某等人以銷售某保健品為名，開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)。參與人員需通過(guò)上線推薦注冊(cè)成為會(huì)員，并向上線繳納3000元、5000元不等的資金購(gòu)買產(chǎn)品，才能成為普通會(huì)員。

隨后，普通會(huì)員通過(guò)拉人頭發(fā)展下線，根據(jù)發(fā)展的下線的層級(jí)數(shù)量和購(gòu)買產(chǎn)品的金額，分為銀卡會(huì)員、金卡會(huì)員、鉆石會(huì)員等，形成金字塔狀。上線可按下線的業(yè)績(jī)返利，第一層10%、第二層8%、第三層5%，進(jìn)行團(tuán)隊(duì)計(jì)酬。

據(jù)調(diào)查，彭某、馮某等人先后發(fā)展會(huì)員2300余人，層級(jí)達(dá)20層以上，非法獲利300余萬(wàn)元。

目前，犯罪嫌疑人彭某、馮某等人已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

如何避免落入傳銷陷阱

市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警表示，首先要認(rèn)清傳銷特征。傳銷主要有3個(gè)特征，就是入門費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬。入門費(fèi)是組織者或經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員繳納費(fèi)用或以認(rèn)購(gòu)商品等方式，變相繳納費(fèi)用，以取得加入或發(fā)展他人加入的資格，牟取非法利益。拉人頭是組織者或經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對(duì)發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)，計(jì)算和給付報(bào)酬（包括物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和其他經(jīng)濟(jì)利益），謀取非法利益。團(tuán)隊(duì)計(jì)酬是組織者或經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)，計(jì)算和給付上線報(bào)酬，謀取非法利益。

傳銷組織慣用的幌子大致有5種，一是打“國(guó)家搞試點(diǎn)”“西部大開(kāi)發(fā)”等旗號(hào)，誘騙參與“資本運(yùn)作”“特許經(jīng)營(yíng)”等；二是以“招聘”“招工”等名義，誘騙參與傳銷；三是以“特許經(jīng)營(yíng)”“加盟連鎖”“直銷”等名義，誘騙到異地傳銷；四是以“網(wǎng)絡(luò)直銷”“網(wǎng)絡(luò)代理”“網(wǎng)上學(xué)習(xí)培訓(xùn)”等名義，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行傳銷；五是以銷售商品可高額返利為誘餌，通過(guò)發(fā)展加盟商等形式從事傳銷。

民警提醒，廣大市民在日常生活和務(wù)工過(guò)程中，一定要堅(jiān)信天上沒(méi)有掉餡餅的事情，要仔細(xì)思考辨別，不論市民是投資還是務(wù)工，一定要擦亮眼睛，審查對(duì)方公司的資質(zhì)，不要感情用事。投資和務(wù)工時(shí)，最好簽訂相關(guān)合同，保障自己的合法權(quán)益。

當(dāng)然，經(jīng)濟(jì)類型的犯罪，還包括虛開(kāi)騙稅、涉企犯罪、招投標(biāo)犯罪等，2019年以來(lái)，全市各級(jí)經(jīng)偵部門共破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件180起、刑拘356人、逮捕270人、取保243人、移送審查起訴390人，為國(guó)家企業(yè)和當(dāng)事人挽回經(jīng)濟(jì)損失4.3億余元。為服務(wù)黃石經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、營(yíng)造優(yōu)良營(yíng)商環(huán)境、維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和穩(wěn)定作出了貢獻(xiàn)。 （記者 李飛）