緊急提醒：處非辦提示解債服務涉龐氏騙局等違法犯罪風險

5月20日，吉安市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室發(fā)布風險提示，預警解債服務可能面臨非法吸收公眾資金、龐氏騙局等違法犯罪風險。

近期，我市部分商務咨詢有限公司，以加盟商的名義代理貴州某債事生活服務有限公司開展有關企業(yè)法人、自然人不良債權(quán)或債務風險化解業(yè)務。該種模式下的債事服務可能面臨以下風險：

一、解債服務方存在涉嫌非法吸收公眾資金的違法犯罪風險。該解債模式下，解債服務方先收取債事申請人高額解債資金。如對債權(quán)方申請在一年內(nèi)解債的，債權(quán)方須向債事服務方交納等量的解債金額及解債金額10%的服務費，此行為已涉嫌非法吸收公眾資金。

二、解債申請人容易陷入“龐氏騙局”且受到“二次傷害”。據(jù)有關機構(gòu)宣傳，債事服務方通過合作商戶以物抵債、消費獎勵積分并按一定比例兌換成等值貨幣的方式，最終使解債申請人取得雙倍的解債金額的現(xiàn)金回收，其中一年期解債的年化投資回報率高達81.8%。

按正常經(jīng)濟規(guī)律，實現(xiàn)這種投資回報率的可能性極低，債事服務方勢必采取“拆東墻補西墻”的“龐氏騙局”方式來維持業(yè)務發(fā)展。一旦資金鏈斷裂，解債申請人不僅債權(quán)本金沒有著落，而且還存在交納的解債資金無法收回的“二次傷害”風險。

請相關債事當事人擦亮雙眼，以免被非法利用，蒙受損失。如有相關需求，可通過協(xié)商、調(diào)解及訴訟等合法方式來反映訴求和解決糾紛，切實維護自身的合法權(quán)益。

吉安市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室

無獨有偶，在去年12月，四川省德昌縣在開展“春雷行動2020”期間，德昌縣公安局和縣市場監(jiān)管局接到群眾反映，稱德昌縣碩果公司在東云閣酒店開展“解債”服務活動，涉嫌違法經(jīng)營。兩部門領導高度重視，隨即安排執(zhí)法人員開展調(diào)查工作。

經(jīng)查，該公司于2019年11月登記成立，登記經(jīng)營范圍為信息技術咨詢、旅游咨詢、計算機軟硬件及網(wǎng)絡技術、通信技術開發(fā)、轉(zhuǎn)讓等，“債事服務、解債”不屬于法定登記事項，未予登記。

該公司以“貴州眾合天下債事生活服務有限公司四川省涼山州德昌縣辦事處”名義開展“解債”服務活動，目前已進行“解債”業(yè)務6人次，涉及金額280余萬元。該公司違法開展“解債”服務活動，涉嫌非法集資和非法金融活動，嚴重擾亂經(jīng)濟秩序，危害公眾財產(chǎn)安全。

經(jīng)前期責令改正，該公司未按要求停止違法行為。

1月16日上午，德昌縣政府副縣長、公安局長徐亞明，縣市場監(jiān)管局副局長任勇帶領兩部門執(zhí)法人員及縣委政法委工作人員再次進行突擊檢查，發(fā)現(xiàn)該公司正在向楊某某等人進行“解債”服務講解，執(zhí)法人員當即責令該公司立即停止違法經(jīng)營活動，拆除全部“債事服務”招牌、廣告、宣傳畫。

目前，該案已由德昌縣市場監(jiān)管局立案查辦，下一步將依法從重從快予以查處取締。[此文來源井岡山報、涼山市場監(jiān)管，版權(quán)歸原作者，如侵權(quán)，請聯(lián)系刪除]