幣圈“割韭菜”依然盛行 “虛擬貨幣”衍生風險加大

前不久，一張央行數(shù)字貨幣DCEP錢包的截圖，引爆了近期的股市。眾多上市公司也趁機蹭了一波熱度。但很快，多家上市公司就發(fā)布澄清公告，稱自己的主營業(yè)務與數(shù)字貨幣無關(guān)。

一直以來，資金盤、交易所，都蹭上了DCEP的熱度，遍地是“李鬼”。DCEP還未真正落地，各方勢力就已經(jīng)開始群魔亂舞。 就在上個月，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布《關(guān)于參與境外虛擬貨幣交易平臺投機炒作的風險提示》，提醒任何機構(gòu)和個人都應嚴格遵守國家法律和監(jiān)管規(guī)定，不參與虛擬貨幣交易活動及相關(guān)投機行為。即使在強監(jiān)管下，仍有不少交易所頂風作案，“割韭菜”新套路頻出。

被收割的“韭菜”

林祥（化名）是重慶一位90后股民。去年開始，他開始接觸比特幣，一番研究后可謂情有獨鐘?！氨忍貛抛罱鼛啄隄q的太高了，我就琢磨看看其它幣種，是不是有機會?！?/span>

通過一個投資群，林祥接觸了不少類似的群友，其中一個群友給他推了一個瑞波共識的“項目”。林祥回憶稱，當時不少群里“大咖”都說，這是和瑞波幣同屬一個系統(tǒng)，上了很多交易所、隨時可變現(xiàn)的產(chǎn)品。盡管林祥帶著萬分小心，還是投入了幾千塊想試試水，結(jié)果是“血本無歸”，

這個項目到底如何了？帶著這個疑問，上游新聞記者進行了調(diào)查。記者輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到了一個知情人士，上述人士表示這個項目的app已經(jīng)打不開了，按照“瑞波共識”官方的說法，系統(tǒng)遭遇了黑客攻擊。“按照官方說法，5月17日應該能夠維護完畢，但是如今仍然登錄不上app?！?/span>

幾位業(yè)內(nèi)人士坦然的告訴上游新聞記者，按照以往這種資金盤項目的套路經(jīng)驗，基本上可以確認跑路了。記者進入這家瑞波共識XRP官網(wǎng)看到，其信息更新到3月份就已經(jīng)停止，首頁的宣傳用二維碼也已經(jīng)失效，聯(lián)系電話也已關(guān)機。通過調(diào)查資料顯示，其使用的服務器是美國服務器和香港服務器。

瑞波共識到底是什么樣的模式呢？一位幣圈資深人士告訴記者，其類似于趣步（去年已經(jīng)被查處），只要投資一定數(shù)量的XRP代幣然后時間到了就返還更多的代幣，基本任務模式如下圖所示。投資者可以從別的交易所購買 XRP充值進來或通過APP的OTC購入，購買的任務包越貴，收益就越高。

上述資深人士告訴記者，這其實就是一個打著主流幣的垃圾資金盤，類似波長社區(qū)、柚子金融，就連推廣術(shù)語都是類似的。實際上，一致以來，不少項目都是打著主流幣的旗號搞詐騙。該資深人士介紹，如今資金盤打著區(qū)塊鏈的模式利用市面比較熱門的幣為嚎頭進行包裝宣傳。也讓很多投資者也深陷其中，這些打著熱門幣種盤子就是典型的資金盤，投資者進來養(yǎng)肥了就被宰了。

“在這個圈子從來都是騙局比機遇要多。不少投資人總是要面臨著被騙的風險，如履薄冰的在幣圈尋求投資機會。稍有不慎，就會掉進資金盤的套路當中?！痹撡Y深人士說。

混亂的圈子

近年虛擬貨幣投機炒作之風盛行，即使在強監(jiān)管下，仍有不少人頂風作案。

重慶幣圈資深投資人老張（化名）在這個圈子里摸爬滾打了好幾年，他對著里面的套路十分熟悉。老張向上游記者表示，幣圈“收割”的常用套路有很多種。比如常見的通過市值管理餐盤收割的套路，交易所上線一個項目，項目方通過蹭熱點等方式進行包裝，再通過傳銷或者微商團隊進行一波極速宣傳，花錢在平臺上主推，并在qq群、微信群里大肆推廣，把投資者吸引進來，以1毛或者更低的價格上線，然后通過利好包裝，以大資金將幣價迅速拉升，然后橫盤出貨?！斑@種莊家手法非常老道，而且隱蔽?！?/span>

老張表示，有的項目方吃相更是難看，甚至會在參與者不知情的情況下，平臺通過高買低賣，高頻交易等惡意操作程序侵占參與者財產(chǎn)。

除了項目方不可控外，作為交易的平臺也是負面頻出。就在今年3月份，全球市場暴跌之際，比特幣價格也暴跌，火幣、OKEx智能合約交易頁面一度出現(xiàn)卡頓，隨后引發(fā)了智能合約交易者的維權(quán)，稱火幣、OKEx存在宕機惡意爆倉行為。隨后，迫于壓力，OKEx虛擬貨幣交易平臺承認卡頓給用戶造成損失，承諾給予合適比例賠償；而同樣出現(xiàn)宕機的火幣盡管做了回應，卻不承認宕機給用戶造成損失。

對于混亂的虛擬貨幣圈子，早在2017年，央行會同網(wǎng)信辦等7部門發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，明確虛擬貨幣交易和ICO行為是非法金融活動，并開展清理整頓工作。針對虛擬資產(chǎn)交易所搭區(qū)塊鏈熱潮“便車”、炒作“虛擬貨幣”的行為，各地監(jiān)管部門均紛紛“亮劍”，對相關(guān)活動進行摸底排查。

據(jù)統(tǒng)計，2018年以來，全國公安機關(guān)共立案偵辦傳銷犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中不乏數(shù)字貨幣傳銷犯罪。

正因為監(jiān)管機構(gòu)資熱為逃避監(jiān)管打擊，一些虛擬貨幣交易平臺注冊或?qū)⒎掌髟O置在境外，繼續(xù)從事相關(guān)違法犯罪活動。

老張表示，這樣的運營模式主體較為隱蔽，通過頻繁變更網(wǎng)站域名和服務器地址、采取線上導流線下交易等方式，用來逃避監(jiān)管部門打擊。“其運營主體注冊地、辦公地以及業(yè)務開展區(qū)域常常不同，參與者往往無法確定運營者身份，一旦發(fā)生財產(chǎn)損失很難追回?！?/span>

“虛擬貨幣”衍生風險加大

前不久，一張網(wǎng)傳的法定數(shù)字貨幣錢包測試的圖片，引發(fā)了熱議。隨后，中國人民銀行數(shù)字貨幣研究所回復稱，網(wǎng)傳數(shù)字人民幣體系（DC/EP）信息為技術(shù)研發(fā)過程中的測試內(nèi)容，但并不意味著數(shù)字人民幣正式落地發(fā)行。當前階段將先行在深圳、蘇州、雄安、成都及未來的冬奧場景進行內(nèi)部封閉試點測試。

盡管還處于測試，于是各路媒體紛紛深挖線索，各相關(guān)上市公告通過互動平臺頻頻爆料，一時間數(shù)字貨幣網(wǎng)絡熱詞，相關(guān)上市公司更是漲幅驚人。一些公司市值甚至一度增長近50%。

“結(jié)合疫情暴露出的問題，區(qū)塊鏈在很多有信任需求的場合都大有可為，”亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院副院長趙永新教授認為，后疫情時代，區(qū)塊鏈會對經(jīng)濟、政府治理、實體經(jīng)濟以及社會的方方面面產(chǎn)生重大影響，可以說，區(qū)塊鏈終將改變世界。

“區(qū)塊鏈技術(shù)及數(shù)字貨幣的發(fā)展如全球化發(fā)展趨勢一樣，已不可逆轉(zhuǎn)。疫情以來全球經(jīng)濟形勢下行，人們紛紛投身于避風港資產(chǎn)的懷抱，盡管經(jīng)歷了黑天鵝事件，但比特幣一直處于高位，避險屬性表現(xiàn)良好比特幣的信心前所未有的增強，這也從側(cè)面為以虛擬貨幣為噱頭的犯罪提供了“土壤”。”重慶匯鏈創(chuàng)始人夏勇說。

全球區(qū)塊鏈合規(guī)聯(lián)盟首席合規(guī)顧問羅滔表示，如今不少傳銷分子通常利用投資者對數(shù)字貨幣并不熟知的弱點，將“數(shù)字貨幣”的概念與傳銷結(jié)合起來，形成“傳銷式數(shù)字貨幣”。且此類傳銷通常出現(xiàn)在朋友圈、微信群，隱蔽性強，蔓延速度快，涉及人員多?？梢钥吹?，數(shù)字貨幣傳銷騙局已成為了一個較為普遍的問題，對投資者的切身利益影響重大。因此，如何有效甄別傳銷行為便顯得極為重要。

近日，銀保監(jiān)會等五部門發(fā)布提示稱，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。[此文來源人民網(wǎng)，版權(quán)歸原作者，如侵權(quán)，請聯(lián)系刪除]