20萬變100萬？ 只是虛擬貨幣平臺編織的美夢

案件回放

朋友圈內(nèi)好友推薦“高回報”理財產(chǎn)品

今年3月，江蘇省南京市的呂先生在微信朋友圈內(nèi)看到昵稱為“萱萱”的人不停地發(fā)關(guān)于虛擬貨幣推廣的廣告，還曬出了好友的盈利截圖，利潤十分豐厚。呂先生觀望了一段時間，心動不已，遂于5月4日聯(lián)系上了這位“萱萱”。

“萱萱”熱情地指導(dǎo)呂先生下載注冊了某平臺APP，同時告訴呂先生只要他盈利，自己就能獲得傭金。呂先生立馬就覺得自己和“萱萱”是“綁在一條繩子上的螞蚱”。當天，呂先生就向該APP充值了3萬元，沒想到這3萬元很快就虧損了。

“萱萱”了解情況后，稱自己有人脈，向呂先生推薦了一個“專業(yè)數(shù)據(jù)分析師”，讓此人教呂先生理財。很快，呂先生向該平臺充值了20萬元，通過這位專業(yè)人士的指點操作，半小時后，該APP顯示呂先生的余額高達120萬元！

激動的呂先生當即就想提現(xiàn)，但平臺卻顯示必須要繳納“認證金”才可以提現(xiàn)。于是，呂先生向平臺“客服”提供的賬戶內(nèi)先后存入了20萬余元“認證金”。這時，“客服”又聯(lián)系呂先生，稱必須繳納個人所得稅才可以提現(xiàn)，呂先生又信以為真，再次向平臺客服提供的賬號內(nèi)匯款23萬元。

這時，“客服”又編造了新的理由讓呂先生匯款，稍微冷靜下來的呂先生發(fā)現(xiàn)這是一場騙局，自己前后被騙了66萬元。

案情分析

不法分子借“熱詞”制造神秘感

疫情防控期間，不法分子抓住部分群眾著急投資賺錢的急切心理，利用互聯(lián)網(wǎng)搭建虛假投資平臺，吸引受害者上鉤。這類虛假投資平臺通常有如下特點：

一是借助“熱詞”包裝。借助“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等看似高大上的熱詞，制造新鮮感與神秘感。一些投資者對與新技術(shù)有關(guān)的“虛擬貨幣”等了解程度不深，極易陷入所謂高科技的迷霧之中，落入騙局。

二是制造“高回報”預(yù)期。此類投資往往以“高收益”“利潤豐厚”為賣點，一般會給投資者以高收益預(yù)期，比如1000%的收益等，輔之以各種盈利截圖與虛假平臺余額顯示，讓受害者不斷充值匯款。

三是利用“好友”推薦。通過微信朋友圈進行推廣，利用投資者與推廣者本身的信任度，再編造諸如“拉你投資才能賺取傭金”等理由，讓投資者產(chǎn)生“推廣者與我是利益共同體”的錯覺，增加騙局可信度。

民警支招

謹慎對待“好友”推薦的高收益投資產(chǎn)品

江蘇省南京市公安局高淳分局陽江派出所所長楊青玉：投資有風(fēng)險，理財需謹慎。不法分子大多利用投資者急于“一夜暴富”或急于扭虧的心理，采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語，自稱“老師”“股神”，以“包賺不賠”“專家一對一指導(dǎo)”等說法吸引投資者。但是，要知道，投資有風(fēng)險，怎么可能穩(wěn)賺不賠？

在微信、QQ等社交平臺上，哪怕對方是“好友”，但如果不能確定其真實身份，千萬不要發(fā)生金錢來往，更不要輕易相信其推薦的所謂“高收益、高回報”的投資產(chǎn)品。對于不確定資質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)平臺，如客服不明理由地催促匯款等，更要謹慎轉(zhuǎn)賬。[此文來源南京市公安局，版權(quán)歸原作者，如侵權(quán)，請聯(lián)系刪除]