非吸34億，7.7萬人參與，祺天優(yōu)貸實控人被判無期

向7.7萬余人非法集資342922.74萬余元，造成12300余名集資參與人損失69479.37萬余元……近期，浙江省高院做出二審判決，祺天優(yōu)貸實控人胡金寶犯集資詐騙罪，被判處無期徒刑。

在2018年下半年的P2P爆雷潮中，祺天優(yōu)貸是最先倒下的平臺之一。中國裁判文書網(wǎng)日前刊登的一則二審刑事裁定書，將祺天優(yōu)貸非法集資事件的來龍去脈公諸于眾。

胡金寶，男，出生于1971年，天津人，原實際經(jīng)營寶麗恒通（天津）科技股份有限公司。

2014年底，胡金寶在經(jīng)濟狀況不佳的情況下，試圖為寶麗恒通（天津）科技股份有限公司獲取資金，打起了向社會不特定對象吸收資金的主意，安排于海坤、鄭晶晶到浙江省杭州市××網(wǎng)絡(luò)借貸平臺。

2015年1月，浙江祺天優(yōu)貸網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（后更名為杭州祺天優(yōu)貸互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司，以下簡稱祺天優(yōu)貸公司）注冊成立，平臺上線運營。公司實際控制人為胡金寶，法定代表人為于海坤。

平臺運營后，掛標“祺天車貸”等產(chǎn)品，虛構(gòu)資金中介的地位，采用重復(fù)上標等手段，誘騙出借人通過網(wǎng)站及手機客戶端選擇產(chǎn)品非法集資，期限從20日至1年、約定9%至13%不等的年化收益。胡金寶負責(zé)公司決策、提供平臺大部分標的，于海坤負責(zé)日常經(jīng)營和管理，鄭晶晶負責(zé)財務(wù)、按照胡金寶指令轉(zhuǎn)移資金。集資款項被胡金寶等人用于支付借款本息、揮霍等用途。2017年2月，被告人楊穎接替鄭晶晶負責(zé)財務(wù)。

2018年春節(jié)，呂軍、王鋒明知祺天優(yōu)貸公司不能清償巨額債務(wù)，為套取錢款決定進行收購。

呂軍與于海坤等人商談后，達成向胡金寶支付定金500萬元、承擔(dān)償還平臺待兌付8.5億元債務(wù)的收購協(xié)議，并偽造公章簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書。

胡金寶、于海坤明知呂軍、王鋒無法償還公司巨額債務(wù)、只能通過采用“借新還舊”的方式運營，仍決定進行轉(zhuǎn)讓。

此后，平臺標的由呂軍、王鋒等人提供，部分集資款流向呂軍等人控制的賬戶。

截至2018年7月5日，被告人胡金寶、于海坤等人通過祺天優(yōu)貸公司向7.7萬余人非法集資342922.74萬余元，造成12300余名集資參與人損失69479.37萬余元。被告人呂軍、王鋒共同控制期間向1.7萬余人非法集資46942.93萬余元，造成集資參與人損失4192.50萬余元。被告人楊穎參與非法集資200710.88萬余元。被告人鄭晶晶參與非法集資142211.86萬余元。

案發(fā)后，胡金寶、于海坤、鄭晶晶先后主動到公安機關(guān)投案，楊穎經(jīng)電話通知到案，均如實供述了犯罪事實。

浙江省高院認為，被告人胡金寶、呂軍、王鋒、于海坤以非法占有為目的，通過網(wǎng)絡(luò)借貸平臺虛構(gòu)資金中介地位、提供虛假標的等方式向社會公眾非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。被告人楊穎、鄭晶晶幫助胡金寶等人向不特定社會公眾非法吸收存款，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。六名被告均應(yīng)依法懲處。

其中，胡金寶雖有自首情節(jié)，但其犯罪數(shù)額特別巨大，造成集資參與人巨額經(jīng)濟損失，案發(fā)后沒有退贓，不足以對其從輕處罰。

2020年8月12日，浙江省高院作出二審判決：駁回上訴，維持原判——祺天優(yōu)貸實控人胡金寶犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；其余五名被告分別因非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪獲刑并處罰金。

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