以高額返利為噱頭騙老年人 “熊貓銀幣”特大集資詐騙案告破

本以為是高利潤(rùn)、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的“合法”金融項(xiàng)目投資，沒(méi)想到卻是一場(chǎng)騙局。近日，日照市公安局成功偵破一起針對(duì)老年群體、將受害人投資資金占為己有的“熊貓銀幣”集資詐騙案。此案涉案金額1700余萬(wàn)元，涉及山東、河北、安徽、上海等10個(gè)省市，受害人達(dá)千余名。目前，日照公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪嫌疑人4名，凍結(jié)涉案資產(chǎn)300余萬(wàn)元。

以高額返利為噱頭非法吸納資金

今年1月，日照市一名78歲退休教師帶著舉報(bào)信和相關(guān)材料到日照市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案，稱其被人以投資“熊貓銀幣”返利為由，騙取7000余元，另有很多老年人也有相同的遭遇。經(jīng)偵支隊(duì)立即立案?jìng)刹椤?/p>

經(jīng)查，自2019年9月20日以來(lái)，犯罪嫌疑人張某、劉某等人為詐騙投資人財(cái)物，虛構(gòu)投資“熊貓銀幣”項(xiàng)目，制定三級(jí)代理架構(gòu)，以支付提成費(fèi)、級(jí)差費(fèi)等利益，誘惑各級(jí)代理人向社會(huì)公眾宣傳投資“熊貓銀幣”返利高、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等虛假信息。

截至去年12月初，短短兩個(gè)多月時(shí)間，該團(tuán)伙便在山東、上海、河北、安徽等地發(fā)展投資會(huì)員1000余人，吸收資金1700余萬(wàn)元。在無(wú)真實(shí)投資的情況下，張某、劉某將后收取的投資款用于前期投資返利，以此維持所謂項(xiàng)目的運(yùn)轉(zhuǎn)。2019年12月6日，張某不再返利并攜款隱匿，這場(chǎng)騙局才浮出水面。

經(jīng)過(guò)進(jìn)一步調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)，此案受害群體特定性強(qiáng)，多為六七十歲。犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密、成員固定、分工明確，屬于職業(yè)化犯罪。他們利用老年人貪圖小便宜的心理，許以高額返利，引誘他們將自己的養(yǎng)老金等積蓄拿出投資。資金騙到手后，犯罪嫌疑人又以出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)不能回收投資款為由，拒絕將錢款歸還受害人，造成錢財(cái)損失。

熟人介紹發(fā)展下線投資

案件發(fā)生后，山東省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)、日照市公安局高度重視，多次聽(tīng)取案件匯報(bào)，指導(dǎo)專案組全面開(kāi)展偵查工作。專案組通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙成員開(kāi)展所謂的投資，就是熟人介紹發(fā)展下線投資，類似傳銷人員的發(fā)展模式，以逃避相關(guān)部門監(jiān)管查處。

經(jīng)查，團(tuán)伙內(nèi)部成員分工明確，他們召開(kāi)推介會(huì)，親自上臺(tái)演講造勢(shì)，編造自己財(cái)力雄厚的虛假背景，虛構(gòu)其本人公司與多家國(guó)家級(jí)金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)，鼓吹其投資致富經(jīng)驗(yàn)，不斷吸引更多不明真相群眾投資。

張某、劉某約定，為下線的省級(jí)、市級(jí)代理商分別提供15%或10%的提成費(fèi)，讓下線發(fā)展團(tuán)隊(duì)、輻射發(fā)展會(huì)員、循環(huán)開(kāi)展虛假投資業(yè)務(wù)，用以非法獲利。

該犯罪團(tuán)伙實(shí)施詐騙過(guò)程中，使用他人身份證信息、賬戶、微信等進(jìn)行投資業(yè)務(wù)資金支付，通過(guò)大額提取現(xiàn)金、循環(huán)返點(diǎn)等方式，隱匿非法所得，給公安機(jī)關(guān)追繳工作造成障礙。

日照公安機(jī)關(guān)根據(jù)案件特點(diǎn)，確定了數(shù)據(jù)調(diào)取、歸類分析、靶向定位的思路，查明該犯罪團(tuán)伙的活動(dòng)網(wǎng)絡(luò)、各環(huán)節(jié)人際關(guān)系，掌握了主要犯罪事實(shí)和相關(guān)證據(jù)。

7月2日，專案組在網(wǎng)安、特警等相關(guān)部門的大力支持下，兵分四路，在不同地市將4名主要犯罪嫌疑人抓獲，現(xiàn)場(chǎng)扣押作案手機(jī)、電腦、賬簿等物品，查封凍結(jié)涉案財(cái)物300余萬(wàn)元。8月21日，檢察機(jī)關(guān)對(duì)犯罪嫌疑人張某、劉某以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕。[聲明：此文來(lái)源于人民公安報(bào)。轉(zhuǎn)載此文是為了避免更多的群眾上當(dāng)受騙。若有侵犯了您的合法權(quán)益，請(qǐng)作者聯(lián)系我們，我們將及時(shí)更正、刪除，謝謝！]