又跑一個(gè)！舊套路包裝新騙局！警惕這15個(gè)項(xiàng)目涉嫌非法集資、傳銷(xiāo)詐騙！捂緊錢(qián)包別上頭！

最近翻看網(wǎng)友舉報(bào)材料，只覺(jué)騙局花樣層出不窮——

從頂著“低空經(jīng)濟(jì)”噱頭的虛假理財(cái)，到用“現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)通證化”包裝的虛擬貨幣，再到披著“消費(fèi)返利”外衣的層級(jí)游戲，樁樁件件，無(wú)不是拿人性弱點(diǎn)當(dāng)鐮刀，割的都是普通人的血汗錢(qián)。

其實(shí)騙子的套路看似五花八門(mén)，內(nèi)核就那三板斧。就像毒蘑菇總愛(ài)長(zhǎng)在陰暗處，騙局也有幾個(gè)“致命特征”，記住這三點(diǎn)，能避開(kāi)90%的坑：

第一：凡是讓你“先交錢(qián)后賺錢(qián)”的，先打個(gè)問(wèn)號(hào)。但凡要你先掏腰包才能“入場(chǎng)”，十有八九是在給你設(shè)套。

第二：靠“拉人頭”分提成的，直接拉黑。如果賺錢(qián)的核心不是賣(mài)產(chǎn)品、做服務(wù)，而是靠發(fā)展多少下線、組建多大團(tuán)隊(duì)，這妥妥是傳銷(xiāo)的“血脈壓制”。

第三：承諾“高回報(bào)零風(fēng)險(xiǎn)”的，趕緊跑路。你圖人家的利息，人家圖你的本金，真要有“躺賺千萬(wàn)”的好事，騙子早躲家里數(shù)錢(qián)了，哪輪得到陌生人?

騙局的本質(zhì)是“用你的貪心賺你的錢(qián)”。當(dāng)你覺(jué)得“這事兒太劃算”“錯(cuò)過(guò)就虧大了”時(shí)，先捂緊錢(qián)包問(wèn)問(wèn)自己：

-這么好的事，為啥陌生人要帶著我干?

-他說(shuō)的“穩(wěn)賺不賠”，有沒(méi)有法律文件和正規(guī)資質(zhì)兜底?

-如果真這么賺錢(qián)，他的親朋好友為啥沒(méi)全上?

這世上沒(méi)有“天上掉餡餅”的好事，只有“地上挖陷阱”的壞人。

今天這15個(gè)項(xiàng)目都已經(jīng)挖好陷阱，千萬(wàn)別跳!

資金盤(pán)、虛假投資理財(cái)

1、“萬(wàn)里之旅APP”

今年2月，我們就曾曝光該平臺(tái)打著旅游門(mén)票代售的旗號(hào)，涉嫌非法集資、傳銷(xiāo)。靜態(tài)利潤(rùn)在300-400天逐步釋放;動(dòng)態(tài)依靠拉人組建團(tuán)隊(duì)獲推廣收益、管道收益、團(tuán)隊(duì)收益等等。平臺(tái)充值沒(méi)有對(duì)公賬號(hào)，每次充值須經(jīng)客服提供不同的銀行卡號(hào)完成轉(zhuǎn)賬。

網(wǎng)友表示，5月7日凌晨，該項(xiàng)目崩盤(pán)跑路，群聊解散，受害人眾多，涉及資金多達(dá)上億元。

2、桐某援價(jià)值電商

號(hào)稱(chēng)可通過(guò)觀看廣告獲得紅包。繳納1000元/年成為創(chuàng)客VIP，通過(guò)“直推累計(jì)人數(shù)”提升廣告平臺(tái)收益權(quán);繳納19800元/年成為創(chuàng)業(yè)合伙人，獲得多項(xiàng)收益權(quán)益;繳納1萬(wàn)元/份成為聯(lián)合發(fā)起股東，享股東權(quán)益。該項(xiàng)目通過(guò)多層級(jí)拉人頭計(jì)酬、承諾保本收益吸收資金等方式，涉嫌傳銷(xiāo)、非法集資。

網(wǎng)友3月加入至今，項(xiàng)目仍沒(méi)有繼續(xù)推進(jìn)，資金無(wú)法提現(xiàn)也沒(méi)有分紅。目前，網(wǎng)友與眾多參與者正準(zhǔn)備聯(lián)合舉報(bào)。

3、JUNSAN(中某國(guó)昌)

股票跟投項(xiàng)目。根據(jù)投資團(tuán)隊(duì)直推人數(shù)和總?cè)藬?shù)將用戶(hù)分為9個(gè)投資人級(jí)別，發(fā)放晉升獎(jiǎng)勵(lì)和周薪。根據(jù)投資金額對(duì)合伙人和新人進(jìn)行加贈(zèng)獎(jiǎng)勵(lì)。開(kāi)設(shè)“一帶一路”“幼苗”“助苗”成長(zhǎng)計(jì)劃，鼓勵(lì)用戶(hù)拉新。無(wú)論是完成培訓(xùn)課程還是邀請(qǐng)新人下載APP注冊(cè)，都會(huì)有額外現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

該項(xiàng)目參與者眾多且大多數(shù)為聾啞人，經(jīng)常在線下大肆開(kāi)設(shè)招商會(huì)，望廣大投資者務(wù)必警惕。

4、香港元某緣DA AGE

宣稱(chēng)以“現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)通證化(RWA)”為核心，將房產(chǎn)、股票等優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)上鏈，發(fā)行鏈上RWA屏，通過(guò)消費(fèi)數(shù)據(jù)上鏈賦予用戶(hù)數(shù)字資產(chǎn)，設(shè)置持有者、鏈店主、管理經(jīng)銷(xiāo)商等多層級(jí)身份權(quán)益，如廣告時(shí)間積分兌換穩(wěn)定幣等虛擬貨幣、推薦銷(xiāo)售獎(jiǎng)勵(lì)及管道收益等。

在我國(guó)，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)被明確禁止，其數(shù)字資產(chǎn)兌換虛擬貨幣涉嫌違法;未經(jīng)許可將資產(chǎn)通證化并涉及金融屬性，違反金融監(jiān)管規(guī)定;多層級(jí)身份獎(jiǎng)勵(lì)模式涉嫌傳銷(xiāo);同時(shí)，廣告收益、管道收益等機(jī)制還可能涉及非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

5、加密牛 Crypto Bull BNB

基于幣安智能鏈的虛擬貨幣項(xiàng)目。宣稱(chēng)100%去中心化，提供矩陣循環(huán)利潤(rùn)(5760%)、每日版稅收入、20級(jí)深度收入、每日3%返現(xiàn)及社區(qū)建設(shè)獎(jiǎng)勵(lì)等多種收益模式。用戶(hù)需購(gòu)買(mǎi)5 BNB激活矩陣插槽，通過(guò)推薦他人升級(jí)會(huì)員等級(jí)獲取對(duì)應(yīng)比例收益，交易池還設(shè)置1.5%-2.5%每日投資回報(bào)率及團(tuán)隊(duì)分層獎(jiǎng)勵(lì)，鎖倉(cāng)165天。

該項(xiàng)目利用BNB等虛擬貨幣進(jìn)行交易、發(fā)行代幣等行為違反我國(guó)關(guān)于虛擬貨幣非法金融活動(dòng)的規(guī)定;設(shè)置多層級(jí)推薦獎(jiǎng)勵(lì)模式，涉嫌傳銷(xiāo);承諾“每日固定返現(xiàn)”“高倍利潤(rùn)”等屬非法吸收資金，涉嫌非法集資，需高度警惕并遠(yuǎn)離。

6、天某某城

以“低空經(jīng)濟(jì)”為噱頭，推出“低空遠(yuǎn)征組合產(chǎn)品”等虛假理財(cái)項(xiàng)目，宣稱(chēng)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品即送優(yōu)先股與分紅股，通過(guò)分階段分紅，3天分紅188元、4天分紅988元，總分紅1594元，承諾高額回報(bào)，誘導(dǎo)公眾投入資金。

該項(xiàng)目未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，通過(guò)高息回報(bào)承諾向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，違反《防范和處置非法集資條例》等金融管理法規(guī)，涉嫌非法集資。

消費(fèi)返利

1、融某萬(wàn)邦商業(yè)

消費(fèi)返利項(xiàng)目。用戶(hù)免費(fèi)注冊(cè)后通過(guò)商城消費(fèi)獲得“貢獻(xiàn)值”和“消費(fèi)力”，首次實(shí)名認(rèn)證贈(zèng)送“小店”，30天產(chǎn)12綠色積分。購(gòu)買(mǎi)998元禮包可獲店鋪并按周期釋放積分，通過(guò)累計(jì)消費(fèi)金額晉升數(shù)字零售商、代理商、批發(fā)商等身份，享受不同比例分紅，直推下級(jí)貢獻(xiàn)值達(dá)一定倍數(shù)可加速積分釋放;綠色積分可兌換9級(jí)數(shù)字店鋪，商品卡或通證算力，月化率20%-35%。區(qū)域代理需滿足積分、直推人數(shù)等條件并享受團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)分紅。

該模式以直推人數(shù)和團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)?yōu)楹诵牡臅x升及計(jì)酬機(jī)制涉嫌組織傳銷(xiāo)，承諾積分固定收益、變相集資的行為違反非法集資相關(guān)規(guī)定，且涉及虛擬貨幣交易，存在多重法律風(fēng)險(xiǎn)。

2、電某某包

以“下載送紅包”為誘餌吸引用戶(hù)，贈(zèng)送“奉獻(xiàn)值”和“貢獻(xiàn)值”，宣稱(chēng)可提現(xiàn)，但實(shí)際需先繳納213元成為“共享店主”，且將發(fā)展他人辦理業(yè)務(wù)作為提現(xiàn)條件。繳納不同費(fèi)用成為縣代理、市區(qū)代理等等，代理可從5%注冊(cè)費(fèi)分成、線上線下流水傭金分成、充值金額分成等多個(gè)渠道獲取收益。通過(guò)直播間營(yíng)造氛圍，以“奉獻(xiàn)值是股權(quán)，公司上市后變現(xiàn)”為噱頭，吸引用戶(hù)參與;還設(shè)置“區(qū)縣漲價(jià)20%倒計(jì)時(shí)”等饑餓營(yíng)銷(xiāo)手段，催促用戶(hù)盡快付費(fèi)加入。

該項(xiàng)目通過(guò)層級(jí)代理、拉人頭獲利、設(shè)置提現(xiàn)障礙等模式，不但涉嫌傳銷(xiāo)，還可能存在詐騙等違法犯罪行為。

網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)詐騙

1、全某購(gòu)

在視頻號(hào)拍單10件49 - 69元商品完成系統(tǒng)任務(wù)，并推薦三個(gè)用戶(hù)方可進(jìn)入公司系統(tǒng)獲取櫥窗自動(dòng)出單等福利。加入后需每日按公司要求發(fā)朋友圈、曬成果、收集意向用戶(hù)。隨后按推薦人數(shù)分級(jí)，推薦30人升級(jí)團(tuán)長(zhǎng)，100人成聯(lián)合創(chuàng)始人可享終身分紅，500人以上升級(jí)工作室，級(jí)別越高獲利越多。

該項(xiàng)目通過(guò)消費(fèi)加入屬變相入門(mén)費(fèi)，以“推薦用戶(hù)”為核心獲利條件，通過(guò)發(fā)展人員數(shù)量確定等級(jí)與收益，符合《禁止傳銷(xiāo)條例》中“對(duì)傳銷(xiāo)的認(rèn)定。

民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙

1、虛構(gòu)的“云家首機(jī)”

宣稱(chēng)實(shí)名注冊(cè)可領(lǐng)取200萬(wàn)振興經(jīng)濟(jì)消費(fèi)金，邀請(qǐng)相應(yīng)人數(shù)最高可得3萬(wàn)現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)，甚至以“華為原始股”為誘餌鼓勵(lì)用戶(hù)發(fā)展下線。

該項(xiàng)目打著“華為”旗號(hào)推出涉詐APP，下載提示未備案且攜帶病毒。

2、虛構(gòu)的“雄安·人民房產(chǎn)”APP

打著國(guó)家旗號(hào)，偽造紅頭文件推出涉詐APP，以“兌付房票、領(lǐng)取590萬(wàn)“救民卡”等噱頭吸引人們實(shí)名注冊(cè)參與。邀請(qǐng)相應(yīng)人數(shù)最高可獲贈(zèng)1000萬(wàn)住房津貼。該項(xiàng)目系詐騙，切莫參與。

異地聚集式傳銷(xiāo)

1、臨桂33500

網(wǎng)友在相親平臺(tái)認(rèn)識(shí)王某，對(duì)方以見(jiàn)面為由將網(wǎng)友騙至桂林臨桂地區(qū)聽(tīng)課洗腦。對(duì)方打著“資本運(yùn)作”“西部大開(kāi)發(fā)”等旗號(hào)，宣稱(chēng)投資33500元出局可賺1200萬(wàn)元。網(wǎng)友發(fā)覺(jué)陷入傳銷(xiāo)當(dāng)即離開(kāi)，面對(duì)網(wǎng)友的質(zhì)疑，王某更以結(jié)婚要挾勸說(shuō)其回到桂林。

2、西安灞橋31份102800

網(wǎng)友被朋友以介紹工作的方式騙至該地，四天時(shí)間里每天6點(diǎn)起床被帶往各個(gè)出租屋聽(tīng)課學(xué)習(xí)。

該組織打著“連鎖經(jīng)營(yíng)、自愿連鎖經(jīng)營(yíng)、資本運(yùn)作、虛擬經(jīng)濟(jì)、亮點(diǎn)經(jīng)濟(jì)”等旗號(hào)，采用“五級(jí)三晉制”發(fā)展下線，鼓吹投資31份102800元出局回報(bào)千萬(wàn)元。

3、湖北大冶69800

網(wǎng)友被朋友以介紹工作為名帶至該地，對(duì)方利用“五級(jí)三晉制”等內(nèi)容為其洗腦，宣稱(chēng)繳納3800元出局可獲千萬(wàn)元。隨后網(wǎng)友發(fā)覺(jué)為傳銷(xiāo)離開(kāi)，但朋友對(duì)此深信不疑，網(wǎng)友無(wú)奈尋求專(zhuān)業(yè)勸說(shuō)老師前往解救。

4、廣西北海1040

網(wǎng)友朋友加入該傳銷(xiāo)組織，因聽(tīng)信對(duì)方洗腦話術(shù)，堅(jiān)信為“國(guó)家項(xiàng)目”，以此向網(wǎng)友借錢(qián)并試圖發(fā)展其為下線。

該傳銷(xiāo)組織以“投資國(guó)家事業(yè)”“1040”純資本運(yùn)作為名，要求參加者以繳納6.98萬(wàn)元(7萬(wàn)元)費(fèi)用的方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，以發(fā)展人員和繳納資金的數(shù)量，按相應(yīng)比例，直接將參加者繳納的資金予以分配，采取"五級(jí)三階制"的晉級(jí)及發(fā)展模式下線。

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