攔不??！太坑人！警惕這16個(gè)項(xiàng)目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！遠(yuǎn)離“血本無(wú)歸三件套”

　　龐氏騙局又稱“ 拆東墻補(bǔ)西墻 ”或“ 空手套白狼 ”，簡(jiǎn)言之就是利用新投資的錢來(lái)向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多的投資，很多非法的項(xiàng)目騙局就是用這一招聚斂錢財(cái)?shù)摹?/p>

　　那么，作為沒(méi)有什么反傳防詐專業(yè)知識(shí)的普通人，到底要怎么辨別龐氏騙局呢?

　　其實(shí)，龐氏騙局總結(jié)起來(lái)大多有這三個(gè)特征：

　　第一特征：都有一個(gè)離奇到離譜的背景故事

　　不是顛覆BAT的“黑科技”，就是“國(guó)家秘密項(xiàng)目”，再配上偽造的背書，吹得神乎其神，忽忽悠悠就上當(dāng)了。

　　第二特征：都有一個(gè)誘人的分紅機(jī)制

　　“今天投、明天賺，兩天到手幾十萬(wàn)”……正經(jīng)的項(xiàng)目都是財(cái)富的積累，但是龐氏騙局大多分紅快速，周期極短，隨時(shí)可以提現(xiàn)?？觳褪降耐顿Y必然也短命。

　　第三特征：資金見不得光，只在民間小額募集

　　只收現(xiàn)金，鼓勵(lì)USDT，或者打給個(gè)人賬戶。不受政府監(jiān)管，不要資本融資，也不去銀行貸款，就看上老百姓的這仨瓜倆棗。其實(shí)說(shuō)白了，就是為了方便隨時(shí)卷款跑路，讓受騙者的資金有去無(wú)回。

　　專業(yè)知識(shí)補(bǔ)充完畢，考試時(shí)間到，快用今天這16個(gè)項(xiàng)目一一驗(yàn)證，看看誰(shuí)能識(shí)破騙局?

　　虛假投資理財(cái)

　　01、綠果APP

　　冒充“民禾農(nóng)業(yè)”公司名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“現(xiàn)代糧油物流基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目(一期)”“年產(chǎn)10億支水果套袋生產(chǎn)線建設(shè)項(xiàng)目”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

　　網(wǎng)友在某短視頻平臺(tái)經(jīng)廣告推送下載該軟件。被其承諾的高額收益吸引，在未經(jīng)核實(shí)的情況下，輕信平臺(tái)包裝的虛假背景，先后充值九萬(wàn)余元認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品。

　　今年4月，李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)就已經(jīng)針對(duì)此項(xiàng)目進(jìn)行多次曝光。遺憾的是，該APP于近日關(guān)網(wǎng)跑路，網(wǎng)友所有投資款全部損失。

　　02、阿曼投資(OIA)

　　推出股權(quán)、能源、基金、地產(chǎn)等多個(gè)板塊的虛假投資理財(cái)產(chǎn)品，參與者需將投資款轉(zhuǎn)給上線，通過(guò)USDT充值完成認(rèn)購(gòu)。為了讓參與者安心投資，平臺(tái)甚至惡意丑化公安等反詐部門形象，指導(dǎo)用戶在接到反詐提醒時(shí)如何應(yīng)對(duì)，使參與者主動(dòng)回避反詐信息，從而騙取更多財(cái)物。7月27日，該平臺(tái)關(guān)網(wǎng)跑路。而曾經(jīng)那一通通來(lái)自反詐中心的電話，在騙子的“陰謀論”下，最終也沒(méi)有攔住參與者給騙子轉(zhuǎn)賬的手。

　　03、IMC AI 合約量化基金

　　冒充正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，宣稱依托人工智能技術(shù)，在加密貨幣與期貨市場(chǎng)開展量化交易套利。推出虛假投資理財(cái)產(chǎn)品，通過(guò)USDT鏈上交易，每日收益，到期返本。

　　根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，加密貨幣并非法定貨幣。該項(xiàng)目面向中國(guó)境內(nèi)用戶提供服務(wù)，違反《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》等規(guī)定，屬于非法金融活動(dòng)。

　　未經(jīng)批準(zhǔn)以“基金”名義向公眾募集資金，承諾“穩(wěn)定收益”“被動(dòng)收入”，涉嫌非法集資。

　　04、XGAI(芯光云)APP

　　出大量虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，U進(jìn)U出，承諾超高收益到期返本返息。根據(jù)個(gè)人交易金額晉升等級(jí)獲得個(gè)人等級(jí)收益、個(gè)人等級(jí)返傭;達(dá)到一定推薦人數(shù)根據(jù)個(gè)人級(jí)別獲得三代分銷獎(jiǎng)勵(lì);當(dāng)團(tuán)隊(duì)滿足相應(yīng)人數(shù)和持倉(cāng)金額，晉升團(tuán)隊(duì)等級(jí)，獲得級(jí)差獎(jiǎng)、平級(jí)獎(jiǎng)、團(tuán)隊(duì)提升獎(jiǎng)、節(jié)點(diǎn)分紅等多種獎(jiǎng)勵(lì)。該項(xiàng)目系不法分子冒充某公司的名義制作散布的涉詐APP，存在非法集資、傳銷、洗錢等多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　05、虛構(gòu)的“氫能聯(lián)盟(中國(guó)氫能源)”APP

　　冒充“能源投資集團(tuán)”旗號(hào)發(fā)布涉詐APP。以“實(shí)名注冊(cè)認(rèn)證可獲得3千元”吸引人們參與。推廣“聯(lián)盟產(chǎn)業(yè)孵化園”等虛假投資理財(cái)產(chǎn)品。其應(yīng)用只能通過(guò)第三方鏈接下載，下載提示未備案，存在高風(fēng)險(xiǎn)。收款賬戶為第三方個(gè)人或公司，系詐騙。

　　06、領(lǐng)某商會(huì)(圣福斯)

　　推出多款虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，日收益率超過(guò)1.23%，以高額返利鼓勵(lì)用戶通過(guò)虛擬幣充值進(jìn)行交易，但對(duì)方收款賬號(hào)為不同第三方個(gè)人或公司。

　　將用戶劃分為9個(gè)VIP等級(jí)，依靠團(tuán)隊(duì)人數(shù)和投資金額晉升級(jí)別，并根據(jù)級(jí)別發(fā)放傭金和升級(jí)獎(jiǎng)。滿足相應(yīng)團(tuán)隊(duì)投資額還可獲得最高188888元現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。5月28日該項(xiàng)目崩盤跑路，僅網(wǎng)友個(gè)人被騙金額已高達(dá)57萬(wàn)元，而維權(quán)群中，與之有相似經(jīng)歷的受騙者還有很多，其中大多數(shù)人因此背負(fù)高額債務(wù)。

　　據(jù)參與者反饋，該項(xiàng)目操盤手通過(guò)套用他人身份證、照片、視頻，將目標(biāo)瞄準(zhǔn)女性，在多個(gè)社交軟件內(nèi)利用虛構(gòu)的人設(shè)，通過(guò)“殺豬盤”的方式誘導(dǎo)投資，從而實(shí)施詐騙。

　　今年6月，平安社旗、蘭州公安安寧分局對(duì)此發(fā)布電詐預(yù)警，提示“圣福斯”APP為典型境外詐騙項(xiàng)目。

　　07、套牌的“粵港澳大灣區(qū)(共建大灣區(qū))”

　　不法分子冒充“粵港澳大灣區(qū)門戶網(wǎng)”名義推出的涉詐APP。李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)多次預(yù)警曝光。正規(guī)的“粵港澳大灣區(qū)門戶網(wǎng)”與工信部信息通信行業(yè)反詐中心也曾發(fā)文明確指出“粵港澳大灣區(qū)”APP系詐騙。隨后，該平臺(tái)更名“共建大灣區(qū)”繼續(xù)行騙。

　　近日，眾多參與者反饋，平臺(tái)發(fā)布新規(guī)暫停老用戶提現(xiàn)，并將8月1日前的老用戶提現(xiàn)周期調(diào)整為一個(gè)月，只有新用戶保持每7天一次的提現(xiàn)周期。同時(shí)推出十分誘人的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制鼓勵(lì)新用戶參與。

　　此舉大有收割之意，沒(méi)了利用價(jià)值的老韭菜在此時(shí)已經(jīng)成為“棄子”?？磥?lái)，只等這波新韭菜長(zhǎng)得差不多，就是收割之日了。

　　民族資產(chǎn)解凍類詐騙

　　01、虛構(gòu)的“華夏社區(qū)”APP

　　“華夏社區(qū)”這段時(shí)間瘋狂推出各類優(yōu)惠激勵(lì)政策，一會(huì)兒拋出低價(jià)股權(quán)誘導(dǎo)參與者認(rèn)購(gòu)，一會(huì)兒拿豪宅豪車激勵(lì)用戶拉人抽獎(jiǎng)，同時(shí)承諾8月5日兌現(xiàn)獎(jiǎng)品，8月10日回購(gòu)股權(quán)。一番操作下來(lái)，參與者逐日增加，投資金額不斷加大。

　　但是，了解此類項(xiàng)目的人一定清楚，突然大力度的市場(chǎng)激勵(lì)政策之后便是收割之時(shí)。此番操作很有可能是操盤手最后撒的一把“魚餌”，只為能有更多的“大魚”游進(jìn)網(wǎng)中以便收網(wǎng)。

　　該APP下載提示未備案，而一個(gè)所謂的“國(guó)家項(xiàng)目”IP地址竟然顯示在境外。明日便是兌現(xiàn)之期，且看騙子如何自圓其說(shuō)。

　　02、虛構(gòu)的“中央扶貧辦”項(xiàng)目

　　偽造證件冒充國(guó)家公職人員，宣稱為參與過(guò)“大業(yè)”的負(fù)債人秘密發(fā)放168萬(wàn)扶貧金。實(shí)名注冊(cè)下載并提供詳細(xì)個(gè)人身份信息即可辦理，同時(shí)還可領(lǐng)取100元紅包。很多參與者都是因?yàn)榇_實(shí)獲得此紅包便信以為真，將個(gè)人信息泄露，打著“包裝流水”旗號(hào)領(lǐng)取扶貧金，卻不慎參與“洗錢”。

　　還望廣大群眾切莫因小失大，因此造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失甚至面臨“幫信罪”等法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　資金盤

　　01、中某匯金APP(中某搶購(gòu))

　　參與者反饋，該平臺(tái)起初以“卷軸”模式運(yùn)行，用戶在平臺(tái)花費(fèi)9.9元購(gòu)買商品后才可解鎖“礦機(jī)”模塊。

　　近日平臺(tái)上線“搶購(gòu)”模塊，用戶通過(guò)“商城購(gòu)物獲消費(fèi)券”或“消耗ZHB預(yù)購(gòu)”參與搶購(gòu)，宣稱“每期額度遞增20%” 。

　　靜態(tài)承諾“每日5%穩(wěn)定收益”，年化超1800%，遠(yuǎn)超正常投資回報(bào);動(dòng)態(tài)收益包含3%直推加成，業(yè)績(jī)榜前十加權(quán)分紅等等，設(shè)立V1 - V6六個(gè)團(tuán)隊(duì)層級(jí)，發(fā)放1% - 6%獎(jiǎng)勵(lì)，以此鼓勵(lì)用戶拉人頭發(fā)展下線;包裝“搶購(gòu)失敗返還70%消費(fèi)券+30%算力”“末10名中獎(jiǎng)?wù)呒訖?quán)分配”等規(guī)則，營(yíng)造“穩(wěn)賺不賠”假象。

　　其模式以“拉人頭”為核心，利用虛假宣傳，公開向不特定人群承諾高息回報(bào)，涉嫌非法集資;所謂的“收益”并非來(lái)自真實(shí)經(jīng)營(yíng)或商品交易，而是用后入用戶的資金兌付前入用戶的“返利”，一旦新資金不足，立即崩盤，參與者將血本無(wú)歸。

　　02、寄售商城&玉石投資

　　以“玉石”為寄售流通商品。用戶打著“購(gòu)買玉石”名義投入資金，平臺(tái)承諾每日固定收益，通過(guò)“搶單-支付上架費(fèi)-打款給個(gè)人-寄售”的流程偽裝玉石交易，實(shí)際無(wú)真實(shí)商品流通，為典型擊鼓傳花的龐氏騙局。

　　推薦新人可獲得推薦獎(jiǎng)勵(lì)，設(shè)置“股東”層級(jí)，完成15萬(wàn)業(yè)績(jī)可獲得10%分紅。退出則秉承“一輪后有增員要求”的標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)制要求參與者發(fā)展新成員。每個(gè)盤子金額達(dá)到200萬(wàn)就要分裂出一個(gè)新公司獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，以此保護(hù)“主盤”，規(guī)避法律監(jiān)管。資金全部在參與者私人之間流轉(zhuǎn)，不受法律保護(hù)，崩盤后幾乎維權(quán)無(wú)門。

　　虛擬幣非法金融活動(dòng)

　　01、ARK&DEFAI

　　號(hào)稱是由AI與DAO治理的去中心化金融項(xiàng)目，發(fā)行代幣“ARK”。用戶通過(guò)質(zhì)押ARK與USDT組成流動(dòng)性池并鎖倉(cāng)，以此獲得高額收益，年化甚至超3700%。宣稱通過(guò)智能模塊調(diào)控代幣供應(yīng)和價(jià)格，還以“數(shù)字社會(huì)”“多領(lǐng)域AI應(yīng)用”為噱頭吸引用戶。

　　但該項(xiàng)目在中國(guó)屬于非法金融活動(dòng)，其發(fā)行的“ARK”是未經(jīng)批準(zhǔn)的虛擬貨幣，以高收益誘導(dǎo)用戶投入資金屬于非法代幣發(fā)行融資;超高收益依賴新用戶資金注入，具有龐氏騙局“拆東補(bǔ)西”的特征;層級(jí)式獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制涉嫌傳銷。參與不僅存在血本無(wú)歸風(fēng)險(xiǎn)，還可能因此觸犯法律。

　　02、Polygon 6D

　　虛擬幣質(zhì)押平臺(tái)，通過(guò)USDT鏈上交易，根據(jù)質(zhì)押天數(shù)獲得0.88%-25.6%的質(zhì)押獎(jiǎng)勵(lì)。根據(jù)推薦新人數(shù)量和投資金額劃分15個(gè)VIP等級(jí)獲得相應(yīng)比例的共享收益。

　　參與者表示，在1D版本兌現(xiàn)的最后一天，該平臺(tái)突然關(guān)網(wǎng)。7月31日，2D版本重新上線，但原用戶賬號(hào)內(nèi)容全部清空，所有投資款全部損失。平臺(tái)以此方式逐步收割，致使網(wǎng)友和目前聯(lián)系到的其他參與者共計(jì)損失數(shù)百萬(wàn)元。而2D版本還在正常運(yùn)營(yíng)中，網(wǎng)友希望其他投資者以此為戒，不要參與其中，以免步其后塵。

　　03、AMR協(xié)議

　　推出“流動(dòng)性質(zhì)押”和“萬(wàn)幣侯質(zhì)押”，要求用戶質(zhì)押平臺(tái)代幣AMR，承諾按質(zhì)押周期給予每小時(shí)0.2%-1%的動(dòng)態(tài)收益以及空投獎(jiǎng)勵(lì)等回報(bào)。

　　個(gè)人發(fā)展1-19代下線，按層級(jí)抽取被邀請(qǐng)者收益的1~6%作為分潤(rùn);團(tuán)隊(duì)按照“V1-合伙人”等多個(gè)層級(jí)，根據(jù)“個(gè)人質(zhì)押量+小區(qū)幣量”，給予10~100%的獎(jiǎng)勵(lì)比例及手續(xù)費(fèi)分紅。

　　項(xiàng)目未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，發(fā)行AMR、Zyra等虛擬代幣，開展“質(zhì)押理財(cái)”業(yè)務(wù)，違反《證券法》《防范和處置非法集資條例》，涉嫌非法發(fā)售代幣票券和非法集資。其 “收取入門費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬” 的模式符合傳銷特征。

　　網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

　　01、廣州某護(hù)膚品新零售

　　消費(fèi)3990元產(chǎn)品即可以“經(jīng)營(yíng)者”的身份入門，設(shè)計(jì)直推獎(jiǎng)、見單獎(jiǎng)、平級(jí)獎(jiǎng)、周/月/季度分紅、區(qū)代收益等8大“被動(dòng)收入”，依靠“拉人頭賺層級(jí)費(fèi)”。直推2人晉升“合伙人”，后續(xù)每拉一人拿1500元，還能無(wú)限層抽取下線的“見單獎(jiǎng)”“平級(jí)獎(jiǎng)”;通過(guò)發(fā)展下級(jí)數(shù)量逐步完成晉級(jí)獲得團(tuán)隊(duì)分紅。完全符合“入門費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”的傳銷特征。

　　同時(shí)，項(xiàng)目利用通證經(jīng)濟(jì)炒作概念，宣稱消費(fèi)獲得的積分和獎(jiǎng)勵(lì)可實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。

　　小編提示，護(hù)膚產(chǎn)品效果本就因人而異，如覺(jué)得使用效果很好自用無(wú)妨，但若試圖依靠此模式，建立多層級(jí)返利發(fā)展下線獲利，便已經(jīng)觸犯法律，還望消費(fèi)者謹(jǐn)慎。

　　異地聚集式傳銷

　　01、秦皇島中綠

　　對(duì)方打著“中綠公司”“平債”“國(guó)家項(xiàng)目”等旗號(hào)，聲稱參與其中可以平掉債務(wù)、消除違法記錄，使用各種“障眼法”偽造相關(guān)記錄，利用人們信息不對(duì)等、專業(yè)知識(shí)匱乏的特點(diǎn)博取信任，引誘參與者投資2900元-43500元，鼓吹出局可以獲得1.5億元的回報(bào)。

　　相關(guān)閱讀《河北“中綠”平債傳銷騙局大揭秘：受害者血淚親歷與騙術(shù)深度解構(gòu)》

　　《隱形紅利?國(guó)家兜底平債?起底河北“中綠”傳銷如何用“政策話術(shù)”掏空受害者錢包》

　　特此聲明

　　本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺(tái)及國(guó)內(nèi)虛假注冊(cè)的空殼公司。其名稱很可能與國(guó)內(nèi)合法注冊(cè)、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無(wú)關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對(duì)任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害。請(qǐng)相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

　　【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注!如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙。】