【騙局全解析最終章】警惕“拉人頭致富”的“分錢游戲”，都是南柯一夢！

　　前言

　　為了響應(yīng)“國家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周”活動，李旭反傳防騙團(tuán)隊在本周持續(xù)推出了“騙局全拆解”系列，此前已深入剖析多類騙局。

　　相關(guān)閱讀：

　　《【騙局全解析】全是干貨!帶您全面拆解多種類型騙局!警惕躲在“民族大業(yè)”背后的坑人陷阱!》

　　《【騙局全解析第二章】干貨再次來襲!警惕虛假“包裝”下的高利誘惑!》

　　《【騙局全解析第三章】十部門嚴(yán)打!當(dāng)心這些“數(shù)字高科技”項目正在掏空你的老本!》

　　《【騙局全解析第四章】警惕“量身定做的劇本”，全是精準(zhǔn)詐騙!》

　　今天，我們迎來本系列的最后一章，聚焦傳銷的本質(zhì)與變體，帶你看清那些看似“共贏”實則“共損”的套路。

　　什么是傳銷?

　　傳銷是指組織者發(fā)展人員，通過對被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算或給付報酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式獲得財富的違法行為。本質(zhì)就是“龐氏騙局”，即以后來者的錢發(fā)前面人的收益。

　　根據(jù)《禁止傳銷條例》界定的傳銷三個特征：

　　1入門費：需要繳納一定的費用或認(rèn)購一定產(chǎn)品才能獲得入門資格。

　　2拉人頭：發(fā)展下線形成上下線層級關(guān)系。

　　3團(tuán)隊計酬：通過直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或銷售業(yè)績來給上線計酬或者返利。

　　不管打著什么旗號，穿著何種馬甲，具備這三個特征就涉嫌傳銷!

　　傳銷模式的雛形起源于1919的龐氏騙局，隨著多年的演變和政府的打擊，非法傳銷公司也從明目張膽的公開活動轉(zhuǎn)入地下隱秘宣傳，由此也演變出“異地聚集式傳銷”“網(wǎng)絡(luò)傳銷”等多種形式。

　　異地聚集式傳銷

　　可以分為“人身禁錮+實物包裝”的虛擬實物傳銷和“精神控制+資本運作”為虛擬概念傳銷兩類，也就是俗稱的“北派傳銷”和“南派傳銷”。

　　兩類傳銷對比

　　北派傳銷代表項目：

　　組織利用各種名義將新人帶至傳銷窩點，通過講“三商法”、“幾何倍增”、“人際口碑”、“直達(dá)送貨”、“出局制”、“五級三階制”、“等腰梯形制”為新人洗腦。

　　課程關(guān)鍵詞涉及“皇帝江山輪流做”、“發(fā)展科”、“四個發(fā)展階段”、“上線會”、“三談三不談”、“神秘感”、“四、五大殺手”、“廣州麥當(dāng)勞的故事”、“”小明小芳的故事”等等。

　　相關(guān)閱讀《“挨打，軟禁，睡通鋪”，北派傳銷到底有多“危險”》

　　1、“化妝品”2900傳銷

　　該傳銷組織聲稱與某化妝品公司合作的名義，打著“直銷”“網(wǎng)絡(luò)營銷”等旗號，鼓吹投資2900元購買一套產(chǎn)品，沒有實際的產(chǎn)品，出局可獲得180萬元-290萬元的回報，鼓吹一個人可以購買多套產(chǎn)品，買的越多，出局費用越多。

　　2、山東煙臺“學(xué)習(xí)卡”4390傳銷

　　打著銷售“學(xué)習(xí)卡”的名義，以公司名義發(fā)展下線，鼓吹投資4390元購買一張學(xué)習(xí)卡加入該組織，出局賺208萬元。

　　3、山東濟(jì)寧4080學(xué)習(xí)卡

　　以“4080城華冠學(xué)習(xí)卡”為幌子，實行五級三階制，宣稱繳納4080元投資，最終可獲得320萬回報。

　　相關(guān)閱讀《揭秘"學(xué)習(xí)卡"北派傳銷組織：偽裝下的財富陷阱》

　　4、假天獅

　　打著“直銷”“網(wǎng)絡(luò)營銷”等旗號，冒充“天津天獅”公司的名義，認(rèn)購金一般為2800、2900、3800，以此獲得一個有序而無形的“營業(yè)執(zhí)照”，聲稱出局可以獲得上百萬元的回報。

　　目標(biāo)人群主要集中在一些20多歲剛?cè)肷鐣膶W(xué)生或中青年人群。

　　5、淮安“雪蛤油3900”

　　以鼓吹銷售“雪蛤油”的名義，要求新人繳納3900或5900元加入該傳銷組織，出局后可獲百萬余元。

　　南派傳銷代表項目：

　　1040陽光工程及變種

　　以“連鎖經(jīng)營”“資本運作”“國家項目”等名義，忽悠新人交69800，聲稱出局可以獲得回報1040萬。

　　實行“五級三晉制”不斷拉人加入。

　　主要集中在四川成都、湖北武漢、陜西西安、江蘇句容、山東威海、貴州貴陽、福建泉州、廣西南寧、北海、甘肅金昌等地，有些投資10份33500、21份69800、31份102800或者投資41份135800。

　　33500傳銷

　　(“1040陽光工程”傳銷的變種。)

　　1、寧夏33500

　　打著“西部大開發(fā)”“人力資源雙向扶貧項目”的旗號，忽悠新人投資33500元，聲稱出局后能可去深圳領(lǐng)取黃金并賺得300萬-500萬回報。

　　除了一對一洗腦，還會在水上公園，萬馬廣場等地進(jìn)行牽強(qiáng)附會的地標(biāo)講解。

　　2、廣西桂林33500

　　打著“移民經(jīng)濟(jì)”“西部大開發(fā)”“桂林機(jī)會”等名義，通過網(wǎng)絡(luò)交友平臺忽悠新人加入，聲稱投資33500元，出局可回報1200萬，目標(biāo)人群主要是中老年人。

　　3、云南曲靖“萬商西進(jìn)”33500

　　以“資本運作”“人力資源開發(fā)”“萬商西進(jìn)”等名義為由，按“五級三階制”的傳銷模式，通過繳納3800元至33500元不等費用的形式獲得加入資格，起初最高可購買10單，目前購買上限被提升至13單。

　　相關(guān)閱讀《曲靖33500傳銷親歷記：愛情背后的陷阱》

　　“中綠”傳銷及其變種

　　1、秦皇島中綠平債

　　打著“國家項目”“平債”“消除不良信息”等名義，利用一些真真假假的所謂數(shù)據(jù)變化的圖片和視頻，忽悠全國各地的負(fù)債人前往。

　　要求新人繳納2900元-43500元加入該組織，謊稱到達(dá)高級別，可以平掉貸款，出局可以獲得1.5億元的回報。

　　2、雄安“十四五規(guī)劃共富”24375傳銷

　　由原本東北的中綠傳銷演變而來，謊稱投資24375，發(fā)展54人就可上平臺獲取1.1億元的高額回報。

　　忽悠新人這是一個高大上的項目，是負(fù)債人唯一的出路，實則就是實打?qū)嵉膫麂N騙局。

　　3、河北雄安“投融資”48000傳銷

　　打著“國家項目”“雄安集團(tuán)投資公司”“雄交所”等名義，承諾有股權(quán)，有分紅，分房子，可以在雄安落戶，聲稱投資一股3200元，15股48000元，出局掙1.5億元的回報。

　　4、山東濟(jì)寧金鄉(xiāng)“001主平臺”

　　打著“官方項目”“分享經(jīng)濟(jì)”的旗號，以五級三階制、幾何倍增等為新人洗腦，鼓吹投資2900元出局可賺180萬元，投資43500元出局可獲得1.5億元回報。

　　該項目在河北邯鄲、衡水一帶也有該傳銷團(tuán)伙的成員在活躍。

　　民間互助理財

　　1、河北/山東一帶打著“旅游研討會”名義的48000

　　民間互助理財49800傳銷的變種，名字不停演變，“天悅、宏航、千緣、億源、正泰……”都是其“馬甲”。

　　主要采用公排跳排模式，忽悠投資小盤4.8萬，大盤14.3萬，大小同做19.1萬，拉五個人(滿點搶點)出局可賺1308萬。

　　集會地點集中在山東濟(jì)南、德州，河北石家莊、邢臺、滄州等地的酒店公然開宣講會。

　　相關(guān)閱讀：

　　《警惕!五星級酒店的“傳銷陷阱”，“宏航系統(tǒng)”不斷變換馬甲只為躲避打擊 忽悠更多人加入》

　　《五星級酒店開宣傳會+產(chǎn)品道具，“天悅系統(tǒng)”的傳銷套路有多深?》

　　2、蘇魯皖一帶打著“跨界融匯交易”名義的49600

　　民間互助理財類傳銷49800的變種，同樣采用公排跳排模式，打著“跨界融匯交易平臺”名義，每個月定期公開在蘇魯皖三地的大酒店公然開宣講會，承諾投入49600元，最終可能獲得高達(dá)153萬甚至460萬的回報。

　　3、山西晉中一帶的分享經(jīng)濟(jì)財富論壇49800

　　打著“分享經(jīng)濟(jì)財富論壇”“民間互助理財”等旗號，在山西晉中榆次、平遙等地的酒店公然開宣講會，分為發(fā)展層、A崗、B崗、C1、C2、C3五個級別，宣稱投資49800元，出局可以獲得450萬元的回報。

　　相關(guān)閱讀《警惕!山西晉中榆次烏金山景區(qū)的49800傳銷陷阱——揭開“分享經(jīng)濟(jì)財富論壇”傳銷神秘面紗》

　　4、山東煙臺打著“財富365”旗號的36500

　　民間互助理財類傳銷49800的變種，打著“財富365”的旗號，以開發(fā)養(yǎng)馬島的名義，將人騙至煙臺進(jìn)行洗腦，鼓吹投資36500元加入該組織，第一階段賺25萬元，第二階段賺202萬，第三階段出局可賺1314萬元的回報。

　　5、安徽、湖北一帶打著“民間金融”名義的48930

　　打著“資本運作”“商會商務(wù)”“民間金融”等旗號，投資一份 2330，21 份 48930，出局賺 800 萬、566 萬560萬不等。

　　6、浙江江蘇一帶打著“金鉆俱樂部”旗號的48900

　　民間互助理財類傳銷49800的變種，鼓吹投資48900元加入該理財項目，成為金鉆級別后可賺到322萬并出局，打著參與“金鉆俱樂部”活動的名義，在浙江、江蘇一帶的高級酒店開會不斷忽悠新人加入。

　　7、新西安富興之路46000

　　宣稱投資小盤4.6萬元，兩年回本20萬元，大盤18.6萬元回本198萬元，大小盤一起投最高回報200萬元。同時營造參與難度，表明需要審核才可加入，并承諾可隨時退出。

　　相關(guān)閱讀《起底開封“贈益金融”46000傳銷騙局：千萬財富神話背后的陷阱與罪惡》

　　假“新時代”

　　打著某直銷企業(yè)名義行騙，打著“特許經(jīng)營”、“資本運作”等旗號，繳納38000元成為股員，發(fā)展三名下線繳納10份(33500-38000元不等)升至主任，主任到達(dá)經(jīng)理級別需發(fā)展7名下線，直至達(dá)到55人上平臺出局，賺取100-500萬高額回報。

　　主要集中在四川綿陽、甘肅平?jīng)龅鹊亍?/p>

　　相關(guān)閱讀《親歷綿陽假新時代“資本運作”38000傳銷騙局》

　　民間小額保本理財(五星制)

　　1、50300傳銷騙局

　　打著“分錢游戲”“小額互助理財”等旗號，采用“五星制”模式發(fā)展下線，三級八崗，逐漸形成金字塔式體系，不同崗位按相應(yīng)比例瓜分下線繳納的申購款，宣稱投資50300出局可賺800萬。

　　主要集中在山東威海、青島、江蘇常州等地。

　　常見投資金額主要為53340、50300、50600、49913等等。

　　2、湖北黃石、黃岡“公益互濟(jì)互助”

　　打著“公益互濟(jì)互助”“陽光旅行團(tuán)”“養(yǎng)老經(jīng)濟(jì)”等旗號，內(nèi)部宣講公牌跳牌、保本彈出等，鼓吹投資39800元加入該組織，進(jìn)階收益是晉升三星后，通過團(tuán)隊裂變(招募9人)可“出局”，獲得28萬元。

　　高階收益是完成互助平臺后，自動進(jìn)入公益平臺，最高可獲268萬元;終極收益是累計收益可達(dá)1600萬元(含多平臺疊加)。

　　相關(guān)閱讀《湖北多地打著“公益互濟(jì)互助”“陽光旅行團(tuán)”“養(yǎng)老經(jīng)濟(jì)”旗號的傳銷猖獗》

　　網(wǎng)絡(luò)傳銷

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展和普及，傳統(tǒng)傳銷從異地聚集型轉(zhuǎn)戰(zhàn)到互聯(lián)網(wǎng)，早期主要是“商品”、“拉人頭”、“收取入門費”三部曲的1.0版本，近年來網(wǎng)絡(luò)傳銷也在不斷變換犯罪手法，演變成“高大上投資虛頭”、“下載手機(jī)APP注冊會員”“殺熟拉人頭、擴(kuò)大投資人”新型網(wǎng)絡(luò)傳銷三部曲的2.0版本。

　　新型網(wǎng)絡(luò)傳銷基本沒有商品，以數(shù)字經(jīng)濟(jì)、虛擬經(jīng)濟(jì)、綠色農(nóng)業(yè)、互助理財、消費返利、電子黃金、電子商務(wù)等時代新名詞為噱頭，完全靠收取下線人頭費來非法牟利。

　　網(wǎng)絡(luò)傳銷的常見類型

　　常見的類型主要有：“投資理財型”、“網(wǎng)絡(luò)教育型”、“網(wǎng)上創(chuàng)業(yè)型”、“網(wǎng)絡(luò)購物型”、“虛擬貨幣型”、“網(wǎng)絡(luò)慈善型”、“網(wǎng)絡(luò)游戲型”、“云、加盟、連鎖型”等等。

　　其中很多類型在之前的文章中都有所提及，今天我們主要說一下今年來非常突出的互助類型的傳銷——搶購寄售。

　　搶購寄售類

　　此類騙局非常具有迷惑性，他們通常會有一個交易工具(玉石、手表、酒品等等)，用戶在平臺“搶購”產(chǎn)品，再繳納一筆上架費進(jìn)行轉(zhuǎn)售，從而獲得固定的轉(zhuǎn)售差價。推薦新人還享額外提成。

　　但此模式獲利的方式并非基于正常商品銷售，而是通過人際網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線進(jìn)行虛假銷售。

　　所有的買賣均在會員之間互相轉(zhuǎn)賬，平臺沒有任何資金流水，僅在會員之間將商品以擊鼓傳花的形式向下傳遞，并沒有實際消費需求。

　　然而隨著商品價格過高，便很難再有接盤者，一旦沒有新人加入，此盤必崩。

　　操盤手最聰明的點又在于，每當(dāng)團(tuán)隊人數(shù)或者交易額達(dá)到一定數(shù)量，就可以單獨成為店主開設(shè)公司，繼續(xù)以此方式網(wǎng)格化運作。

　　這就導(dǎo)致了很多團(tuán)隊崩盤后，項目仍然存在繼續(xù)坑人。

　　1、ESAE黃精酒輕創(chuàng)平臺

　　由金鄉(xiāng)001傳銷組織帶領(lǐng)原班人馬轉(zhuǎn)型運作。

　　在所謂“ESAE體驗式分享經(jīng)濟(jì)輕資產(chǎn)創(chuàng)業(yè)平臺”上搶單、轉(zhuǎn)賣黃精酒獲利。

　　截至目前，武漢等多個地區(qū)大團(tuán)隊相繼崩盤，被騙者無數(shù)，但仍有部分地區(qū)還在運行。

　　相關(guān)閱讀《從“中國夢001主平臺”到“ESAE輕創(chuàng)平臺”：山東金鄉(xiāng)傳銷組織的金蟬脫殼之路》

　　2、玉器珠寶首飾商城

　　通過搶購寄售模式交易玉石，參與者買入后繳納上架費第二天賣出，交易資金全部在參與者私人賬戶間流轉(zhuǎn)。團(tuán)隊達(dá)到一定人數(shù)后便獨立注冊公司，但平均壽命均不到一個月，參與者大多為中老年人。

　　相關(guān)閱讀《揚法明理 | 涉案2.46億余元 揚中法院審理一起“搶購寄售”新型傳銷案》

　　遇到傳銷怎么辦?

　　這個話題一直是參與者家屬最為關(guān)注的問題。很多家屬在得知親友陷入傳銷后便開始盲目勸說，但往往最終適得其反，不但勸說無效反而將關(guān)系鬧得更僵。

　　作為專注反傳防騙工作20年的專業(yè)團(tuán)隊，結(jié)合多年勸說解救真實案例，我們總結(jié)了一份成功率較高的處理辦法，大家可以詳細(xì)閱讀：

　　相關(guān)閱讀：

　　《李旭一周談 | 怎么判斷家人是否陷入傳銷?家屬該怎么辦?反傳專家專業(yè)解答來了》

　　《家人深陷傳銷，為什么你勸不醒?》

　　結(jié)語

　　世界上的騙局千千萬，不是幾篇文章就能完全概括的，此系列文章只是揭開冰山一角。

　　騙局也在不斷演變、包裝日益精致，唯有持續(xù)學(xué)習(xí)、保持理性、多方核實，才能真正守護(hù)自己和身邊的人。

　　希望本系列所揭示的案例與模式，能成為你識別陷阱的一面鏡子。

　　也請您多動動手指，將這些知識傳遞出去。

　　反傳防騙是一場需要智慧和勇氣并存的持久戰(zhàn)，愿我們能繼續(xù)一路同行。

　　特此聲明

　　本文所述項目，均指向境外詐騙性平臺及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險特征進(jìn)行警示。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對任何正規(guī)企業(yè)商譽的侵害，旨在提高公眾防范意識。具體項目定性以相關(guān)監(jiān)管部門最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時務(wù)必審慎評估風(fēng)險，避免卷入潛在法律糾紛。

　　【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注!如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/p>