警惕！套牌的“國(guó)能”“e充電”等8個(gè)項(xiàng)目涉嫌傳銷、詐騙

　　虛假理財(cái)詐騙的八大核心特征

　　1. 承諾“高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”

　　這是最顯著、最具誘惑力的特征。詐騙平臺(tái)通常會(huì)承諾遠(yuǎn)高于市場(chǎng)平均水平的回報(bào)率(如月收益15%-20%甚至更高)，并強(qiáng)調(diào)“保本保息”、“穩(wěn)賺不賠”。

　　本質(zhì)違背規(guī)律： 在投資領(lǐng)域，高回報(bào)必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)。承諾“零風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”完全違背金融規(guī)律，是最大的謊言。

　　2. 項(xiàng)目信息模糊不清，無(wú)法驗(yàn)證

　　詐騙分子會(huì)刻意將投資項(xiàng)目包裝得高大上(如新能源、區(qū)塊鏈、海外地產(chǎn)、影視投資等)，但當(dāng)你深入詢問具體資金流向、公司資質(zhì)、項(xiàng)目合同時(shí)，他們會(huì)閃爍其詞，或提供無(wú)法驗(yàn)證的虛假信息。

　　常見話術(shù)： “內(nèi)部消息”、“國(guó)家扶持的秘密項(xiàng)目”、“海外上市公司原始股”等，但拿不出任何官方、可查證的證據(jù)。

　　3. 金字塔式的傳銷架構(gòu)

　　這類騙局往往依賴于發(fā)展下線來(lái)維持運(yùn)轉(zhuǎn)。他們會(huì)鼓勵(lì)你“拉人頭”，并承諾高額的推薦獎(jiǎng)勵(lì)、層級(jí)提成。你的收益很大程度上取決于后來(lái)者投入的資金，一旦沒有新的資金進(jìn)入，整個(gè)體系就會(huì)崩塌。

　　標(biāo)志： 強(qiáng)調(diào)“動(dòng)態(tài)收益”(拉人頭獎(jiǎng)勵(lì))遠(yuǎn)高于“靜態(tài)收益”(自身投資利息)。

　　4. 初期的“糖衣炮彈”

　　為了讓你放松警惕并投入更多資金，詐騙平臺(tái)在初期通常會(huì)讓你順利提現(xiàn)，獲得一些小額收益。這筆“小甜頭”是為了讓你相信平臺(tái)的真實(shí)性，從而引誘你追加巨額投資，甚至拉攏親友加入。當(dāng)你投入大筆資金后，提現(xiàn)困難、平臺(tái)關(guān)閉等問題便會(huì)接踵而至。

　　5. 資金流入私人賬戶或非銀行托管賬戶

　　這是最關(guān)鍵的技術(shù)特征。正規(guī)的理財(cái)平臺(tái)資金會(huì)受到銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格托管。而詐騙平臺(tái)會(huì)要求你將資金直接轉(zhuǎn)賬到某個(gè)個(gè)人銀行賬戶、或名不見經(jīng)傳的皮包公司賬戶。

　　切記： 任何要求向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬的理財(cái)行為，100%是詐騙。

　　6. 過度包裝與虛假宣傳

　　包裝“專家”： 偽造“首席分析師”、“投資大師”等頭銜，甚至盜用知名金融人士的形象和名義。

　　偽造實(shí)力： 制作精美的虛假APP、網(wǎng)站，偽造工商執(zhí)照、金融牌照，并宣稱有大型國(guó)企、知名機(jī)構(gòu)背景(這些通常為盜用或捏造)。

　　偽造口碑： 在群內(nèi)安排大量“托兒”，發(fā)布虛假的盈利截圖、感謝話語(yǔ)，制造“人人都在賺錢”的假象，誘發(fā)從眾心理。

　　1、套牌的“國(guó)能”APP

　　虛假理財(cái)類詐騙。不法分子冒充“國(guó)家能源集團(tuán)”公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“神華九江電廠 ”“紅沙泉一號(hào)露天煤礦”“黑山露天煤礦”“哈爾烏素露天煤礦”等周利潤(rùn)高達(dá)10%以上高額利潤(rùn)。

　　據(jù)網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，收款賬戶為第三方個(gè)人，公司，涉嫌詐騙。

　　國(guó)家能源集團(tuán)雖然已經(jīng)多次發(fā)布聲明提示該應(yīng)用是詐騙，但仍然有參與者癡迷于高額的返利中。

　　2、套牌的“Apax Partners LLP”APP

　　虛假理財(cái)詐騙。網(wǎng)友反饋，安佰深集團(tuán)線上理財(cái)項(xiàng)目崩盤跑路，朋友虧損幾十萬(wàn)。

　　8月底，該網(wǎng)友咨詢我們?cè)擁?xiàng)目是否靠譜，根據(jù)資料分析，該項(xiàng)目是一個(gè)到期還本還息的高額返利項(xiàng)目，告知該網(wǎng)友這個(gè)是詐騙，沒想到兩個(gè)月不到，該項(xiàng)目就已經(jīng)崩盤。

　　3、套牌的“e充電”APP

　　不法分子冒充某公司，制作散布涉詐APP，聲稱實(shí)名注冊(cè)即可獲得8.8萬(wàn)元的國(guó)補(bǔ)金，66元電力金，同時(shí)推出“商戶級(jí)快速充電樁”“標(biāo)準(zhǔn)級(jí)商用充電樁”高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

　　據(jù)網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒，鏈接網(wǎng)址IP地址顯示在香港。

　　該項(xiàng)目收款賬戶為第三方個(gè)人、公司，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙等違法行為。

　　4、套牌的“合眾集團(tuán)”APP

　　不法分子冒充境外私募投資公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“恒邦白沙一號(hào)”“漢邦科技”“首航新能”“超穎電子”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目。

　　據(jù)網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載時(shí)候要求關(guān)閉純凈模式、安全守護(hù)，下載提示未備案，收款賬戶為第三方個(gè)人、公司，虛擬貨幣，涉嫌詐騙、洗錢等違法行為。

　　5、虛構(gòu)的“中國(guó)圓夢(mèng)”APP

　　不法分子冒充國(guó)家某部門的旗號(hào)，制作散布涉詐APP，聲稱繳納圓夢(mèng)金即可獲上百萬(wàn)元的消費(fèi)金，收款賬戶為第三方個(gè)人、公司，涉嫌詐騙。

　　6、套牌的“攀智資本”APP

　　不法分子冒充香港某公司的名義，制造散布涉詐APP，打著聚沙成塔的旗號(hào)，宣傳公司采用AI智能量化選股，跟著公司購(gòu)買“多元化基金”即可獲得日利率1%-1.5%的高額回報(bào)。

　　網(wǎng)友反饋，該項(xiàng)目近期無(wú)法提現(xiàn)，疑似崩盤跑路。

　　7、雄安新區(qū)“十四五測(cè)結(jié)構(gòu)分享經(jīng)濟(jì)主平臺(tái)”24375傳銷

　　模式：該傳銷組織打著“十四五測(cè)結(jié)構(gòu)”“分享經(jīng)濟(jì)”“國(guó)家項(xiàng)目”等旗號(hào)，鼓吹投資24375元加入該組織，出局可以獲得1.1億元的回報(bào)。

　　8、廣西南寧“資本運(yùn)作”69800傳銷

　　模式：該傳銷組織打著“資本運(yùn)作”“陽(yáng)光工程”“連鎖經(jīng)營(yíng)”“消費(fèi)投資”等旗號(hào)，鼓吹投資69800元加入該組織，出局可以獲得980萬(wàn)元的回報(bào)。

　　溫馨提示：投資理財(cái)請(qǐng)選擇正規(guī)渠道，勿輕信“高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”宣傳，守住錢袋子，遠(yuǎn)離詐騙陷阱!

　　特此聲明

　　本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺(tái)及國(guó)內(nèi)虛假注冊(cè)的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行警示。其名稱很可能與國(guó)內(nèi)合法注冊(cè)、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無(wú)關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對(duì)任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害，旨在提高公眾防范意識(shí)。具體項(xiàng)目定性以相關(guān)監(jiān)管部門最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請(qǐng)相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

　　【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注!如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/p>