“博鑫洗碼”創(chuàng)始人在青島落網(wǎng)？參與者不報案會后悔死 警方以非吸罪立案

“投資1000元每天就能快速獲利30元，返滿2000元就出局，投資10000元每天返利300元，返夠20000元出局，以此類推”……其實，這是“博鑫洗碼理財”騙局。8月27日，山東省平度市警方以非法吸收公眾存款對“博鑫洗碼理財”創(chuàng)始人崔寧寧立案偵查。

金融騙局預警獲悉，崔寧寧等人在2019年1月份建立“博鑫洗碼理財”項目，以團隊為單位，通過組建微信群，轉(zhuǎn)發(fā)視頻、錄音講課等方式，以“博鑫洗碼理財”投資澳門賭場洗碼盈利的經(jīng)營名義，分團隊、按層級發(fā)展人員，以高額回報引誘，騙取大量人員投入巨額資金。

“博鑫洗碼理財”規(guī)定，參與者投資成為會員后，每天就能獲得3%的返利紅包，33天就能回本，66天后翻倍出局。投資金額從666元到2588元不等。“博鑫理財”在宣傳中稱，“投資1000元每天就能快速獲利30元，返滿2000元出局，投資1萬元每天獲利300元，返滿2萬元出局，以此類推”……

據(jù)有關(guān)媒體報道，“博鑫洗碼理財”通過上述方式，短短7個月就發(fā)展了40萬人參與其中。

今年6月份，“博鑫洗碼理財”團隊長要求所有的群名稱和會員的群昵稱都去掉“博鑫”詞匯，若在規(guī)定的時間內(nèi)沒有更改的會員就會被踢出群。之后，又傳出很多“博鑫洗碼理財”的團隊撤離。

為了穩(wěn)住會員，崔寧寧除了將3%的收益提高到7%外，還稱籌建賭場，并承諾讓7月份以后的會員在賭場入股，等賭場建成營業(yè)后，會員就能賺到錢。

7月24日，“博鑫洗碼理財”強制要求會員簽署一份“免責協(xié)議”，讓會員自己承擔風險，所有后果自負。如果不簽，就拿不到收益。該“免責協(xié)議”發(fā)出以后，幾大團隊的團隊長聚集到平度市找崔寧寧討說法。

在此期間，網(wǎng)上還流傳出全國各地多名團隊長私吞會員的投資款、跑路，停止給下線打款等負面消息。

8月20日，崔寧寧通過要求各團隊把會員的投資款交上來，并禁止和會員聯(lián)系見面，并停止給團隊長發(fā)放服務費。并威脅會員如不服從，就沒收會員以及團隊投資款。

8月22日，“博鑫洗碼理財”的內(nèi)部群傳出崔寧寧被警方帶走的消息。至此，相關(guān)的團隊長和群主為了逃避法律的打擊，紛紛要求會員退群，并要求會員連續(xù)三次，恢復自己手機的出廠設置，同時解散內(nèi)部群。

8月25日，網(wǎng)上傳出警方在抓捕崔寧寧的過程中，被其逃脫。今天（3日），網(wǎng)上又傳出8月29日，警方在山東省青島市嶗山區(qū)玉水山莊202房間將崔寧寧抓獲。目前，該消息并沒有得到證實。

先不管崔寧寧是否被警方抓獲。但投資者盡快報案才有機會挽回自己的損失，因為平度警方以非法吸收公眾存款罪立案偵查的。

2014年3月25日，最高人民法院、最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，該意見第五條規(guī)定：向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可予折抵本金。查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物，一般應在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。

上述三部門在2019年1月30日再次發(fā)布《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見的通知》。該通知第九條明確規(guī)定：查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物，一般應在訴訟終結(jié)后返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。退賠集資參與人的損失一般優(yōu)先于其他民事債務以及罰金、沒收財產(chǎn)的執(zhí)行。

金融騙局預警提醒投資人現(xiàn)在應抓緊時間報案，如果不報案等到結(jié)案后你會后悔死的?！安蜗创a理財”的頭目以各種理由拖延時間，就是為了給自己銷毀證據(jù)，轉(zhuǎn)移資金爭取時間。

按照現(xiàn)行法律規(guī)定，參與投資的人如果不報案，當訴訟終結(jié)后，警方無法核實投資人的信息，就只能給已經(jīng)核實的投資人進行退賠，沒有核實的投資人就等于放棄了自己的權(quán)益。[此文來源于金融騙局預警，版權(quán)歸原作者，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除]