國(guó)家反洗錢和反詐騙力度加大 近期一些銀行卡購(gòu)買加密貨幣被凍結(jié)

華夏時(shí)報(bào)記者 冉學(xué)東 見(jiàn)習(xí)記者 王永菲 北京報(bào)道

近日幣圈很多人因?yàn)閰⑴c加密貨幣OTC交易，銀行卡和支付寶被凍結(jié)引發(fā)社會(huì)關(guān)注。本報(bào)記者了解到，此次凍卡事件起源于警方破獲了一起利用加密貨幣在OTC進(jìn)行洗錢，導(dǎo)致與洗錢賬戶有關(guān)聯(lián)的“收贓款”的多級(jí)相關(guān)聯(lián)的賬戶被凍結(jié)。因此次凍卡面積較大，引發(fā)加密貨幣愛(ài)好者的恐慌。

央行今年公布的一季度涉及反洗錢的罰款幾乎與去年一年的數(shù)額，因此央行加大了反洗錢和反詐騙的力度。而今年警方又破獲了幾起利用加密貨幣洗錢的大型案件，在剛剛過(guò)去的五月份廣東警方就抓獲了一個(gè)利用虛擬貨幣洗錢的團(tuán)伙。不法分子利用虛擬貨幣來(lái)詐騙，洗錢以及不合法的博彩等行為屢見(jiàn)不鮮，也引起了警方和央行的高度重視。

凍卡事件始末

一位被凍卡的女士向本報(bào)記者透露：“不久前，我在某個(gè)主流加密平臺(tái)使用銀行卡購(gòu)買過(guò)加密貨幣，6月7日我去銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜臺(tái)人員和我說(shuō)的銀行卡被凍結(jié)了。我當(dāng)時(shí)有些震驚，后來(lái)從網(wǎng)上了解到最近很多人卡被凍結(jié)了，說(shuō)是被懷疑涉嫌洗錢被凍結(jié)的，可是我并沒(méi)有參與任何不法活動(dòng)，我很納悶為什么自己的卡會(huì)被凍結(jié)。到現(xiàn)在還沒(méi)有卡還是沒(méi)辦法使用，銀行說(shuō)卡是被警方凍結(jié)的，等通知就好?！?/p>

本報(bào)記者了解到，幣圈早期的創(chuàng)業(yè)者和加密數(shù)字的投資者易理華的夫人樓霽月也發(fā)朋友圈表示：“最近很多被凍卡嗎？為什么我三張卡都被凍了?！?/p>

另外，本報(bào)記者還采訪到一位比特幣礦工，這位礦工說(shuō)：“近日我的銀行卡被凍結(jié)了，銀行說(shuō)先等消息，有通知了可以拿著身份證和相關(guān)資料解凍。眾所周知，礦工群體會(huì)經(jīng)常買賣大量的數(shù)字貨幣，被參與到洗錢的活動(dòng)中雖有些意外，但還是可以理解。一旦有礦工熟悉的OTC交易商出現(xiàn)問(wèn)題，我們很容易就牽扯其中?！?/p>

本報(bào)記者了解到，國(guó)內(nèi)三大交易所都有較完善的交易體系，對(duì)于發(fā)現(xiàn)有不正當(dāng)交易的情況，會(huì)立即采取措施進(jìn)行攔截，進(jìn)行賬戶凍結(jié)，配合警方反洗錢的行動(dòng)。

此次凍卡事件的原因還無(wú)法得知全部真相，但是銀行卡和支付寶以及微信到底能不能購(gòu)買加密貨幣呢？這也給加密愛(ài)好者帶來(lái)了很多的疑惑和不安。

銀行卡、支付寶和微信購(gòu)買加密貨幣有風(fēng)險(xiǎn)嗎？

最近網(wǎng)上流傳著因?yàn)橘?gòu)買加密貨幣，支付寶被凍結(jié)的或者提示有風(fēng)險(xiǎn)直接退出購(gòu)買頁(yè)面的傳聞，為了調(diào)查清楚使用銀行卡，支付寶和微信購(gòu)買加密貨幣是否有風(fēng)險(xiǎn)，本報(bào)記者聯(lián)系到上述相關(guān)支付企業(yè)的人員進(jìn)行了咨詢。

本報(bào)記者咨詢到招商銀行，中國(guó)銀行，農(nóng)業(yè)銀行，建設(shè)銀行和工商銀行等客服，各行的回復(fù)也大致相同：“只要操作合法，渠道合法，虛擬貨幣來(lái)源合法，頁(yè)面支持銀行卡服務(wù)，銀行卡不會(huì)主動(dòng)凍結(jié)用戶的資金，除非涉及洗錢與詐騙等非法相關(guān)的案件?！?/p>

本報(bào)記者登陸到各虛擬貨幣交易所頁(yè)面，OTC交易可使用支付寶以及微信以及各大銀行的銀行卡賬戶交易，并且在操作交易時(shí)，并無(wú)風(fēng)險(xiǎn)提示頁(yè)面提醒。

支付寶安全中心2019年10月的微博顯示：禁止將支付寶用于虛擬幣交易，若發(fā)現(xiàn)交易涉及比特幣或其他虛擬貨幣交易，支付寶會(huì)立即停止相關(guān)支付服務(wù)。對(duì)于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會(huì)堅(jiān)決予以清退；對(duì)個(gè)人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據(jù)情節(jié)采取限制賬戶收款功能，甚至永久限制收款等處理措施。

本報(bào)記者撥打到上述支付寶管理資金安全的部門電話問(wèn)詢是否可以購(gòu)買加密貨幣，該管理部門人員給出的回復(fù)是：“只要有支付寶支付頁(yè)面，另外必須合法操作，就不會(huì)涉及資金凍結(jié)，賬號(hào)凍結(jié)等問(wèn)題。”

根據(jù)上述各銀行和支付寶的反饋，用銀行卡和支付寶賬戶時(shí)，通過(guò)合法交易和操作購(gòu)買加密貨幣是不會(huì)被凍結(jié)賬戶的。但是根據(jù)業(yè)內(nèi)人士提醒：“最好不要使用有重要用途的銀行卡來(lái)進(jìn)行購(gòu)買加密貨幣，比如關(guān)乎房貸車貸的扣費(fèi)卡，工資卡，養(yǎng)成?？▽Ｓ玫牧?xí)慣?！?/p>

但是從政策層面看，政府對(duì)于加密貨幣的態(tài)度很明顯，“關(guān)上閘門，禁止交易”的態(tài)度讓國(guó)內(nèi)從事加密交易相關(guān)的企業(yè)，為了躲避政府監(jiān)管海外注冊(cè)公司，在國(guó)內(nèi)研發(fā)運(yùn)營(yíng)，幾乎沒(méi)有例外。

中國(guó)政府對(duì)于加密貨幣最新的法案在2019年提出，中國(guó)第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)召開(kāi)時(shí)批準(zhǔn)了一項(xiàng)新法案，該法案為加密貨幣提供法規(guī)。該法規(guī)將引入一個(gè)新的中央加密貨幣機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)為加密貨幣活動(dòng)提供指導(dǎo)，并針對(duì)加密貨幣場(chǎng)景提出適當(dāng)?shù)恼摺?在2020年5月對(duì)外公布時(shí)，該法案草案中討論了加密貨幣技術(shù)，其中主要為加密貨幣技術(shù)的開(kāi)發(fā)，哈希算法等技術(shù)的使用。

按照當(dāng)下情況來(lái)看，在海南自由貿(mào)易區(qū)加密貨幣也是嚴(yán)厲打擊的態(tài)度，加密貨幣在中國(guó)的合規(guī)合法還有很長(zhǎng)的路要走。